Налоговый вычет по ИИС, подробный, пошаговый разбор для начинающих инвесторов.
сегодня будет подробное видео о том как получить налоговый вычет по иис.
для вычета необходимо выполнить следующее:
1. Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой.
2. Получить неквалифицированную электронную подпись.
3. Подготовить документы: справку 2-НДФЛ, скан договора с брокером и подтверждение зачисления средств на ИИС.
4. Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
5. Отправить заявление на налоговый вычет по ИИС.
Дождаться рассмотрения декларации, а потом — денег на счет.
а теперь подробнее по каждому пункту.
1. для того чтобы получить логин и пароль от личного кабинета налоговой необходимо обратиться в любое отделение налоговой, с собой необходимо взять паспорт и заранее узнать № ИНН, узнать иин можно в гугле, отправив соответствующий запрос. если пойдете в отделение налоговой по прописке, то хватит только паспорта.
также можно зайти сайт налог.ру, вот так он выглядит в мобильной версии, а так в версии для ПК, картинка меняется, а суть тажа.
под каждой категорей есть свой личный кабинет, если физ лицо, то входите в лк под этой категорией,
вам будет предложен вход с помощь. ЭП или через госуслуги, т.к. скорее всего что ЭП у вас как и у меня еще нет, то заходим через портал госуслуг., вводим пароль и попадаем на сайт.
после входа вам будет предложено сформировать личный кабинет, точно уже не помню, но вроде необходимо будет указать адрес электронной почты и еще какие-то личные данные, с этим разобраться не сложно, просто следуйте инструкции, далее будет обработка данных и через несколько часов личный кабинет станет активным, я зарегался вечером, а утром личный кабинет уже работал.
2. далее необходимо получить ЭП, для этого кликаете на свою ФИО, листаете вправо до получения ЭП, необходимо выбрать вариант хранения, я выбрат тот что рекомендуется, далее необходимо проверить реквизиты сертификата и придумать пароль для доступа. и нажимаем отправить запрос. происходит генерация ЭП примерно на это уходит от 30 минут до суток., но лично у меня на это ушло всего 20 минут. Все, сертификат эп успешно выпущен до 19 января 2021 года.
3. следующим шагом будет подготавливаем документы. начнем с 2 НДФЛ, для этого необходимо обратиться в бухгалтенрию своей организации с просьбой чтобы вам сделали такую справку, затем нужен будет договор с брокером об открытии счета, найти его можно в письме на электронной почте которое вам отправили после открытия. Если вы открывали счет в отделении банка, то необходимо сделать скан либо фото этого договора. далее нам необходимо подвердить зачисление средств на ИИС, для этого переходим в инвестиции, брокерское обслуживание, выбираем наш ИИС, далее операции по счету и выбираем зачисление/списание за отчетный год и скачмваем файл в формате ексель.
После того когда все документы собраны, переходим к заполненю диклорации 3 НДФЛ, для этого опять заходим в личный кабинет налоговой и жмем на фамилию, далее вкладку жизненные ситуации и подать деларацию 3 НДФЛ, далее жмем заолнить онлайн, превое что нужно сделать это ввести данные, форма уже будет заполнена, здесь ни чего менять не нужно, если вы проживаете в россии и подаете деклорацию в первый раз. просто жмем далее. далее добавляем источник дохода, заполняем все формы, всю информацию найдете в справке 2 НДФЛ, и снова жмем далее,на данном этапе необходимо выбрать "инвестиционные налоговые вычеты" и снова жмем далее, сейчас необходимо указать сумму вычета — то есть ту сумму, которую вы за год внесли на ИИС, не путайте с суммой которая у вас сейчас на счете с учетом котировок., нижнее поле остается пустым. далее нужно выбрать что вы будете делать с переплатой, лично я выведу на карту, можно указать реквизиты сразу, а можно пропустьть данный пункт.Затем необходимо прекрепить подготовленные документы, а именно справку 2 НДФЛ скан договора с брокером и подтверждение зачисления средств на ИИС. и ввсети пароль от эп. и нажать кнопку подвердить и отправить. Готово, заполненная деларация будет напрвлена в налоговую по прописке. Обычно проверка документов проводится примерно 3 месяца, все зависит от того кто будет проверять достоверность ваших документов. Напомню что декларацию на нологовый вычет можно не подавать каждый год, а сделать вычет допустим сразу за три года, здесь уже дело каждого как поступить
