Здравствуйте, друзья, меня зовут Максим, и вы читаете мой блог о заработке и инвестициях в интернете.
Иногда мне пишут, что инвестировать в акции пипец как трудно, и, если сам не съешь на этом деле три собаки, или вообще не дай бог не владеешь инсайдерской информацией, то шансов не потерять деньги на фондовом рынке просто нет.
Но сегодня я хочу поднять весьма забавную тему. Дело в том, друзья, что можно построить инвестиционную стратегию, вообще не имея опыта работы на рынке, а буквально... читая Дзен.
Нет, это - не ирония, я на полном серьезе поделюсь кое-какими мыслями и своими наработками на эту тему, подробно разложу все нюансы.
На что опираться при покупке акций?
И начнем мы с того, что для оценки любого финансового инструмента (когда покупать и когда продавать акцию) многие новички используют новости.
Вот сказали в интернете, что Яндекс покупает Тинькофф, а для обоих компаний это - прекрасная новость. И люди бегут покупать, чем совершают самую большую ошибку.
Опираться на новости в корне неверно. В большинстве случаев крупные игроки узнают новости до вас, и, более того, нередко используют их как средство манипуляций.
Опираться порядочному джентльмену следует на два вида анализа:
Технический анализ - график цены позволяет опытному трейдеру увидеть действия крупных игроков на рынке (именно тех, которые новости узнают раньше нас) и сделать на основании этого выводы, куда наиболее вероятно в ближайшее время будет двигаться цена (именно наиболее вероятно, а не 100%).
Фундаментальный анализ - это изучение отчетов компании (доходы, расходы, активы, долги, наличка). Ведь цена любой компании, как бы она не прыгала сегодня, рано или поздно вернется к своей реальной стоимости, а реальная стоимость - это денежки, прибыль, которую она генерирует.
Фондовый рынок - это не пустые цифры, взятые из воздуха. Это - реальные компании, которые продаются и покупаются крупными инвесторами, фондами, государствами и друг другом. И если компания не приносит ничего кроме убытка, то, сколько бы она не стоила на рынке сейчас, она никому из крупных игроков не нужна, и рано или поздно ее цена из мира розовых пони и завышенных ожиданий, вернется в наш реальный грешный мир.
Да, друзья, Теслы это тоже касается(!)
Кто такой инвестор и где подсмотреть хорошие компании?
Теперь давайте поговорим о том, кто же имеет полное право гордо именовать себя инвестором.
Разумеется, тоже стащим эту информацию у авторов Дзена.
Самый, наверно, яркий и позитивный подход к инвестированию вы увидите на канале "Александр Тамбовцев". Человек просто ставит себя на место крупных игроков и решает, что должен скупить самые лучшие компании раньше, чем настоящие крупные игроки до них доберутся.
Самыми лучшими он обоснованно считает Норникель, СеверСталь, Лукойл и Сбер. Их человек и докупает на свободные деньги. Сколько они стоят, Александра волнует мало, продавать лучший бизнес он не собирается никогда, а как доход рассматривает исключительно дивиденды. Поэтому он просто физически не может потерять деньги и проиграть (только слегка уменьшить прибыль)!
Казалось бы, можно скопировать такой подход, и черт с ним. В проигрыше мы точно не останемся.
Однако, мне больше нравится определение инвестора с канала "Ненастоящий миллионер".
Инвестор, по мнению тоже Александра (ох уж эти Александры!) держит компанию до тех пор, пока видит в ней перспективы роста.
Перспективы роста он видит в Норникеле, Татнефте, Полиметале и других компаниях, о которых вы можете почитать на его канале.
Разумеется они оба, как и все остальные инвесторы, опираются на фундаментальный анализ, и выбирают лучшие компании исходя из предполагаемой прибыли и надежности бизнеса в перспективе лет.
Почитать хорошие разборы фундаментального анализа можно на канале "По заветам Грэма-Баффета". Я имею ввиду конкретно посмотреть отчетность компаний (не копаясь в отчетах самому) и факты, на которые автор обращает внимание.
Так вот, изучив, вышеупомянутые каналы, и еще парочку, человек без опыта вполне в состоянии собрать себе список действительно хороших компаний, которые в перспективе лет 10 определенно вырастут (а если и не вырастут, то компенсируют свою стоимость дивидендами).
Почему инвестор никогда не использует маржинальные инструменты
Теперь нужно взять себе за правило следующую вещь.
Есть на бирже такое понятие "Маржинальные инструменты".
Их два: плечо и торговля в шорт.
Плечо - это по сути кредит, который банк дает вам прямо в приложении, чтобы вы купили больше акций, чем можете себе позволить. Если они вырастут - ваша прибыль будет больше, если рухнут в тартарары - банк заберет этот кредит вместе с вашими деньгами, быстрее, чем вы поймете, что, собственно, произошло.
Торговля в шорт - это тоже кредит, который позволяет вам продать акции, не имея их в портфеле.
Т.е. считаете вы, например, что акции Лукойла стоят слишком дорого и упадут в цене, вы берете в кредит у банка 10 акций Лукойла и продаете их по текущей цене (например 5000). У вас так и написано "- 10 акций Лукойла."
Пока вы не выкупите их обратно, придется платить банку небольшую комиссию. Чем дешевле вы их выкупите, тем больше будет ваша прибыль.
Однако, если вдруг Лукойл не упадет, вам придется либо фиксировать убыток (возможно ооочень большой), либо платить эту комиссию вечно.
Биржевые инструменты используют трейдеры.
И если инвестор - это человек, который просто держит деньги в активах, чтобы переиграть инфляцию и приумножить их, то трейдер - это самая настоящая профессия.
Трейдерские каналы например, "Биржевой стоик" и "Квантовая комната" - это люди, которые держат руку на пульсе фондового рынка. Они действительно разбираются в техническом анализе, рисуют профессиональные графики и заходят в акции не потому, что эти акции крутые, а потому, что через неделю их можно будет продать дороже.
Но повторять за этими людьми нельзя, так как основа их работы - риск-менеджмент. Если они решили, что Лукойл будет падать, то продадут его лишь на небольшой процент портфеля, который в случае неудачи не вгонит их в долги в долгосрочной перспективе, а еще расставят стоп лоссы (ограничение убытков). Т.е. если вдруг уже упомянутый Лукойл неожиданно дернется в другую сторону, он будет тут же продан автоматически, и убыток зафиксирован минимальный.
Человек без опыта в трейдинге не сможет также точно находить сигналы (считать ряды фибоначчи, анализировать фигуры разворота, свечи, объемы торгов и прочую муть), и даже если он прямо повторит сделки за этими ребятами, то не сможет правильно рассчитать риск-менеджемен (не определит процент портфеля, на который стоит совершать сделку и не поставит стоп-лоссы правильно).
Т.е. практически 100% неопытный трейдер рано или поздно проиграет все деньги.
Поэтому категорически не нужно:
1. Повторять за трейдерами - раз!
2. Пользоваться маржинальными инструментами - два!
3. Вкладывать в фондовый рынок заемные и кредитные деньги - три!
Вы можете только покупать акции и только на свои деньги. Иначе вы почти со 100% вероятностью останетесь без этих самых денег.
Так зачем нужны трейдеры и технический анализ?
А теперь самое главное.
У вас есть список компаний, который очень хороши, и которые в течение ближайших лет наиболее вероятно будут расти и радовать вас дивидендами.
Но гораздо лучше расти и приносить больше дивидендов они будут в том случае, если вы купите их по отличной цене.
Мы заходим к трейдерам, смотрим их графики, читаем их выводы, и если трейдеры считают, что цена упадет - просто не покупаем, ждем.
А если они говорят, что цена прекрасна, и дальше по графику скорее всего будет рост, вот тогда уже можно покупать эти самые хорошие бумаги.
Фундаментальный анализ нужен, чтобы выбрать хорошие акции, а технический анализ - выбрать хорошую цену для этих акций!
Вот так банально, даже не зная ни один из анализов и просто читая Дзен, можно купить хорошие бумаги по хорошей цене.
И знаете, что самое смешное, друзья?
Что совершенно не важно, что вы с ними будете делать!
Если вы купили десяток хороших акций по хорошей цене, то большинство из них рано или поздно вырастут.
И тогда вы можете продать и снова ждать хорошей цены, или купить другие хорошие акции по хорошей цене.
А можете просто держать их, как Александр Тамбовцев и всю жизнь получать дивиденды.
У вас есть рамки, в которых можно играть, как душе нравится!
С единственным но:
Нельзя продавать акции от страха, что они упали!
Вы же выбирали хорошие? - Хорошие.
Выгодно? - Выгодно.
Значит расслабьте булки и просто ждите. Можете продать те, которые уже выросли, и еще докупить упавших - ведь если вы посчитали ту цену хорошей, значит текущая цена еще лучше.
Не забудьте только посмотреть у трейдеров, может по поводу хорошей цены они передумали. )))
И, когда мне говорят, что я покупаю акции от балды и поэтому результат получается случайный. И мои +8600 к стартовому депозиту 23000 - это типа такое везение...
Нет, друзья, это - не везение, а простая логика, математика. И при том, что я весьма фигово владею всеми видами анализов, я знаю, где нужную информацию посмотреть, а то и спросить человека прямо.
Кстати, по поводу информации. Сегодня я покажу вам еще один интересный канал - "Финдус о главном". На нем не будет анализа инструментов рынка, зато будет масса действительно полезных финансовых лайфхаков. Например, конкретные советы по покупке инвестиционной недвижимости, выгодные способы перевода денег, инструкции как получать налоговые вычеты и подавать НДФЛ...
Вы, например, знали, что информация о всех ваших банковских счетах есть в налоговой, и ее можно посмотреть?
Читать другие статьи на тему фондового рынка:
Дилетанты на фондовом рынке. Неделя 30. Разбираем ошибки автора.
Погибшим хомячкам посвящается. Прямо и честно про опасности фондового рынка.
