Очередная крупная финансовая пирамида была недавно раскрыта.
Она обещала вкладчикам доходность 30% в месяц.
Согласно легенде их система работает по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов.
Итак встречайте - "Финико":
Незаконный сервис Финико начал свою деятельность в конце 2017 г. Позиционировался, как автоматическая система получения прибыли. В настоящее время, представлен компанией Cyfron FNK LTD, зарегистрирована в государстве Сент-Люсия (не требуется лицензия для работы с криптовалютами).
Сайт в доменной зоне .ru недоступен. Имеется рабочее зеркало finikoru.com. Пользовательские соглашения на обоих сайтах идентичны.
Что примечательно, платформа предлагает игровые программы, имитирующие инвестиционные. А внутренний токен CFR не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Компания ответственности никакой не несёт.
Данный подход позволяет Finiko работать без убытка с 2017 г. В ноябре 2018 г. площадка начала активную рекламную компанию. Мошенники предлагали купить квартиру или машину, погасить другой кредит за 35% от стоимости. Пик активного использования сервиса пришёлся на конец 2019 г. Это сопровождалось видимостью начисления средств пользователям. Однако, мало кто из пользователей мог вывести реальные средства...
Присутствуют основные признаки финансовой пирамиды:
- отсутствие регулирования,
- регистрация в оффшоре,
- недолгий срок существования (стоимость токена CFR близка к нулю),
- очень высокая доходность (обещали более 200% в год),
- завлекающий и дорогой дизайн сайта,
- много хороших отзывов.
Финико, только из известных криптовалют, имеет огромное количество кошельков в Bitcoin и Ethereum.
Самый крупный криптокошелёк получил 12099.294 BTC (почти за 2,5 года). Возможно использовался для игры на бирже. Выявлено ещё более 129 тыс. кошельков, причастных к деятельности незаконного сервиса. Основные крупные (используемые для получения\отправки) кошельки находятся на мониторинге сервисов платформы SICP.
В даркнете есть форум, где энтузиастами ведётся работа по выявлению крупных кошельков Финико и подбору закрытых ключей к ним.
В сумме, Финико привлекла с населения более $300 млн (по оценке экспертов SICP более $400 млн)
Анализ свежих транзакций показывает, что средства выводятся в основном на азиатской криптовалютной бирже, управляемой из России.
