Много говорить о необходимости получения статуса квалифицированного инвестора не будем. Очевидно, что данный статус позволяет разнообразить свой инвестиционный инструментарий и лучше диверсифицировать инвестиционный портфель, а порой даже и снизить риски.
Однако, если у Вас небольшие средства для инвестирования, то вы столкнетесь с трудностями в получении этого статуса. Порой кому-то кажется, что получить статус нереально. Однако, это не так. Сегодня мы вам покажем, как решить эту задачу.
Критерии для получения статуса квалифицированного инвестора:
Итак, чтобы получить данный статус, нужно выполнить одно из перечисленных ниже условий:
- Иметь 6 000 000 рублей, на любых ваших счетах в банках и брокерских счетах, или
- Иметь активы в виде ценных бумаг на брокерском счете на сумму не менее 6 млн рублей. Тут внимательно, не все активы брокер примет в зачет, или
- Вы имеете профильное образование, что потребует затрат времени и денег. При возможности, я бы, не пожалел и того, и другого. Образование – лучшие инвестиции. Однако, возможно, вы заняты бизнесом и работой. В результате, для вас это не вариант, или
- Обеспечить оборот на своих брокерских счетах у своего брокера:
1. 1 сделка в месяц
2. 10 сделок в квартал
3. 40 сделок в год
4. Оборот по сделкам 6 млн рублей в год.
Квалификацию проходим у каждого брокера, если у вас их несколько. Абсурд, но таковы настоящие требования. Повлиять мы на это не можем.
А что можем?
Сформировать условия необходимые для статуса квалифицированного инвестора по оборотам. Сразу скажу, чем больше сделок, тем больше риска. И чтобы его снизить, нужно разобраться во всем. Начнем с теории.
Сделкой для целей получения статуса квалифицированного инвестора является покупка/продажа ценных бумаг или производных финансовых инструментов. Что касается акций и облигаций, вам, наверно, понятно. Покупаем и продаем - смотрим на ликвидность, спрэды (разницу в цене между продажей и покупкой) и брокерские, и биржевые комиссии. В этом варианте, «накладные» на формирование оборотов будут доступными, но все же затратами. И вот вопрос, как их уменьшить значительно?
А теперь внимание!
Одним из производных инструментов на фондовом рынке является фьючерс.
Фьючерс — это контракт, согласно которому продавец обязуется поставить покупателю базовый актив по оговоренной цене и в определенный срок, а тот обязан выкупить предмет сделки. Фьючерс – инструмент трейдера. Это важно понимать, с присущими ему рисками изменчивости цены. Нам он интересен, как инструмент формирования оборотов. Сделки краткосрочные!
Для покупки фьючерса на счете необходимо иметь сумму в размере гарантийного обязательства (ГО).
Для каждого фьючерса ГО расчитывается индивидуально.
Критерии выбора фьючерса: объем свободных средств, ликвидность бумаги, соотношение цены фьючерса к гарантийному обеспечению (эффективность сделки). Нужно выбирать фьючерс с большими оборотами, ликвидностью, и соотношением цены фьючерса к гарантийному обеспечению. Первые два критерия позволяют нам иметь минимальный спрэд, обеспечивая большую точность и скорость сделки. Третий критерий позволяет рассчитать количество сделок для получения необходимых объемов. Чем большее соотношение, тем меньшими средствами вы обеспечите себе оборот, совершая меньшее количество сделок.
С нашей точки зрения, этим критериям отвечает фьючерс на валютную пару рубль-доллар. Вы можете поискать свои варианты. Так же лучше торговать базовый актив в сформированном тренде, лучше растущем. Например, мы ставим на рост американского доллара по отношению к рублю в среднесрочной перспективе. Поэтому в пример приведем фьючерс Si или в простонародье «сишку»😉.
Для фьючерса S i-3.23 (базовый актив USD) размер ГО по счету «ЕДП» равен 19 700 рб.
Цена фьючерса составляет 70 950 руб.
Эффективность для нас 70 950руб. / 19 700руб. = 3,6 . Поясним.
Чтобы совершить сделку на 70950 рублей, брокер должен увидеть на вашем счете 19700 рублей в стандартных условиях. И если, ваш счет «заточен» для торгов фьючерсами, то около 11 000 рублей. Более того, эти средства вы можете увидеть в разделе доступны для маржинальных сделок. Однако, я бы рекомендовал вам использовать свободные ваши средства не залезая в маржу. Нам не нужен лишний риск.
Теперь для того чтобы сделать расчеты мы приведем пример формирования оборотов на счету в брокерской компании Финам. Мы рекомендуем эту брокерскую компанию, которая отличается хорошим балансом возможностей и комиссий.
Вот ссылка на открытие счета в Финаме: https://www.finam.ru/landings/freetrade-new?AgencyBackOfficeID=84&agent=6613fec2-b1de-443a-a743-cafe754f5c5a с тарифом Free Trade, первый месяц без комиссий, а затем комиссии будут доступными. У Финама, есть очень удобная и интуитивно понятная платформа для торговли ценными бумагами. Вот так она выглядит.
На рисунке ниже, результаты совершенной сделки:
Теперь, подведем итог по затратам на сделку. Ниже комиссии Финама по сделке, в зависимости от выбранного тарифного плана (после бесплатного первого месяца). Торгуем лимитными заявками.
Расходы по сделкам:
Вот так может сформироваться оборот и комиссии (в таблице цена указана примерная, кроме первых двух строк). Лучше вести учет самостоятельно, например в экселе.
Расчет затрат на формирование оборота в 6 млн руб.
Начальные данные:
Ориентировочная сумма затрат, не превышает 200 руб. И это очень круто!
Теперь по срокам:
Если вы уже имеете счет у брокера, то попросите своего менеджера рассчитать ваши объемы. Если вы выдержали тайминг:
1 сделка в месяц
10 сделок в квартал
40 сделок в год,
То, возможно, вам нужно только «добить» оборот по сделкам 6 млн рублей в год. А это означает, что вы очень быстро можете получить статус квала.
В Финаме вам об этом подскажут сами, как только вы наберете оборот и предложат заполнить заявление в кабинете на получение статуса.
Если счет еще не открыт, то статус через обороты вы сможете получить за год.
Вот таким образом вы можете получить статус квалифицированного инвестора почти бесплатно и на законных основаниях.
Если вы захотите заработать на фьючерсах удерживая позиции, прежде оцените все риски данного инструмента. В данной статье мы говорили не о средстве заработка, а об инструменте для наращивания оборотов для получения статуса квалифицированного инвестора. Удачи вам!
Благодарности в комментариях принимаются😉
