Вот и подошёл месяц-январь к концу. Можно сделать промежуточные итоги нового финансового года.
Анализируя доходность моего ИИС за прошлый год, который построен на базе фонда EQMX (индекс Мосбиржи), по результатам которого была достигнута доходность почти 20% годовых, что позволило закрыть виртуальный убыток, пришёл к выводу, что стоит сконцентрироваться на ИИСе. Отдачи на вложенный капитал больше. Капитал на обычном счёте не растёт, немного колеблиться в ту или иную сторону, но я не унываю. Пускай сейчас это напоминает бег на месте, чтобы в один прекрасный момент получить большую доходность в целом. Психологический аспект упущенной выгоды, конечно, присутствует. Но разум и логика пока справляется, чтобы не впадать в крайности!
Получение доходности в 15% годовых на ИИС в текущем году мне уже не кажется чем-то фантастической идеей. Даже при условии сохранение динамики «вверх-вниз», как это было в прошлом году.
Для справки
По тексту годовая доходность указана согласно расчёта сервиса Интелинвест. Учитывая популярность сервиса, не думаю, что цифры по годовой доходности сильно выходят за рамки погрешности.
В случае достижение доходности в 15% годовых, позволит полностью компенсировать сумму, которая зависла в FinEx. Таким образом, можно будет констатировать, что вложенный капитал полностью компенсировался за счёт рынка и дальше будет уже только приумножение самого капитала.
Не думаю, что конфликт на Украине закончиться раньше 2024 года. США завязли основательно, сдать назад без потери лица уже не получиться. Значит, какие-то перемены возможны только со сменой президента и его администрации, т.е. после выборов. Соответственно каких-то ракет по индексу Мосбиржи в течение данного периода особо не жду! Рост, если будет, то в рамках боковика!
На данный момент составной портфель выглядит следующим образом
Ничего в глобальном смысле не поменялось. Медленно растёт облигационная подушка. Фонд на индекс Мосбиржи уже немного стал выделяться на общем фоне отдельных акций.
Биржевых фондов пока два: EQMX и RCHY. Подумываю о расширении линейки фондов в своём портфеле. Замороженные активы FinEx не принимаю в расчёт!
Итоги по ИИС
По облигациям Белуга Групп 002P БО-П05 (RU000A104Y15) были получены купоны в размере 162,3 р.
Были приобретены следующие активы:
- Акции Сегежи (SGZH) в количестве 2100 шт.
- ОФЗ 26238 в количестве 6 шт.
- БПИФ "Райффайзен — Высокодоходные облигации" (тикер RCHY) в количестве 52 шт.
- БПИФ Индекс МосБиржи УК ВИМ (тикер EQMX) в количестве 15 шт.
О доходности
Суммарная прибыль за прошедший месяц составила +1,05%. Рост портфеля составил 1%, что составляет 2,5% годовых на текущий момент.
К декабрю 2022 года мой ИИС вышел в ноль и вышел в плюс, и уже спустя почти 1,5 месяца уверенно держится в зелёной зоне, при этом растёт доходность всего капитала, а не отдельных позиций. Данные обстоятельства меня очень радуют!
О доходности фондов
На дзене, в различных блогах, часто несут всякую пургу о доходности индекса. Просматривая весь этот бред, не покидает ощущение того, что человек даже не пользовался данным инструментом.
Фонд на индекс Мосбиржи EQMX у меня показывает суммарную прибыль в 16,71% за 750 дней, при этом доходность с начала года уже 8,18% годовых.
Жалею теперь, что связался с этими отдельными акциями. А не сразу пошёл в фонды. Будь у меня хотя бы 2/3 капитала в различных фондах, в том числе на индекс Мосбиржи, я возможно не сидел в минусе почти под 300 тыс. руб.
Фонд на высокодоходные облигации RCHY тоже интересно смотрится по доходности, в который я пришёл в декабре 2022 года.
По акциям
Продолжаю удерживать открытые временные позиции в Газпроме и Сегеже до воплощения инвестидей.
На "фронте" пока без перемен! Ничего с ними делать пока не собираюсь! Волатильность в течение месяца в пределах +/- 3%. При желанию, конечно, можно зафиксировать символический профит.
По облигациям
Облигационная часть выглядит так
Состав портфеля на ИИС
С учётом всех приобретений портфель выглядит следующим образом
Итоги обычного (брокерского) депозита
В самый последний день месяца были зачислены дивиденды от Роснефти. С учётом моей средней в 462,93 р. дивдоходность составила 3,84% (с учётом вычета налога). Куда пристроить полученные дивиденды ещё не решил!
На обычном депо состав портфеля без изменений, как это было отражено в предыдущей статье
Ничего нового не покупалось. Усреднение позиций не производилось.
За прошедший месяц просадка по портфелю уменьшилась на 2%.
Наилучшую динамику по росту доходности показывают акции Русгидро. Полагаю, что к лету они опять выйдут у меня в плюс, как в прошлом году ближе к дате дивотсечки.
В остальном всё уныло и ничего интересного!
Парк отдельных акций большой. Обдумываю, какие позиции стоит усреднить в этом году, а что оставить на дальнейшую перспективу! При этом, конечно, имеется вероятность того, что при усреднении позиций в акциях не только не получиться достичь поставленной цели, но и получить ещё больший убыток! Данные обстоятельства не сильно меня тревожат! Как всегда денег на всё не хватает. Приходится расставлять приоритеты! Какие они окажутся в итоге, покажет время!
---
Всё что было сказано выше, не является инвестиционной рекомендацией!
