Добрый день, дорогие читатели моего канала!
Вчера на мой счет капнуло 4 тыс. рублей. Это погасились облигации Сегежа Групп 001P-01R, которые я покупала в конце мая 2022 года.
На высвободившиеся деньги нужно было что-то приобрести. Посмотрела в терминале Quik, что там сегодня дают и почем. И решила купить 4 облигации ЮАИЗ БО 1-002 ISIN RU000A100Q92 с погашением 13.08.2024.
Может, и не самый лучший выбор, но доходности по облигациям сейчас не очень высокие, а здесь даже если брать на обычный брокерский счет, то уже почти 9% набегает.
АО «Южноуральский арматурно-изоляторный завод» является одним из основных производителей подвесных изоляторов из закаленного стекла, фарфоровых изоляторов и линейной арматуры для воздушных линий электропередачи и распределительных устройств станций и подстанций.
Предприятие производит изоляторы из закаленного стекла, линейные штыревые высоковольтные и низковольтные изоляторы, опорные и опорно-штыревые изоляторы, корпуса для высоковольтных предохранителей. Литейный цех завода выпускает отливки шапок для комплектации изоляторов литьем в металлические формы, отливки для комплектации изделий линейной арматуры литьем по газифицируемым моделям из высокопрочного чугуна и отливки для комплектации изделий линейной арматуры литьем в кокиль из алюминиевого сплава. Выпускаются различные виды сцепной, поддерживающей, защитной, натяжной соединительной линейной арматуры.
Покупаю я облигации через торговую систему Quik. В созданной мной таблице я нахожу все данные по облигации, которые нужны для расчета доходности.
НКД облигации ЮАИЗ БО 1-002 на сегодня 23,30 руб., купон 26,18 руб., купонный период 91 день, номинал 1000 руб.
По облигации предстоит 7 купонных выплат:
Сумма всех купонов составит 184,70 руб. на одну облигацию. С них придется уплатить налог 24,01 руб.
В даты окончания 4-го, 8-го, 12-го купонных периодов эмитент тоже мог погасить облигации. Но не погасил. Поэтому я приму по внимание, что облигация может погаситься в августе, но расчеты доходности произведу с учетом погашения в августе 2024 года.
Я купила по лучшей цене в биржевом стакане, которая была на момент моей покупки, 4 облигации по цене 99,99% от номинала на общую сумму 4092,80 руб.
Сделка отразилась в терминале Quik и в мобильном приложении БКС Мир инвестиций:
Расчеты доходности к погашению я делаю по формулам, которые составляют основу моего эксель-калькулятора, о котором можно прочитать в статье:
Эксель-калькулятор можно скачать с моего яндекс-диска.
Мои расходы на покупку составили 1023,20 руб. на одну облигацию. Сумма к погашению, если держать облигацию в портфеле до погашения, составит 1160,69 руб.
Доходность к погашению ЮАИЗ 1-002, если инвестировать на обычном брокерском счете составит 8,7% годовых, а на ИИС 1-го типа, если 1-й год инвестирования, составит 13,03% годовых. При инвестициях на ИИС типа А (или 1-го типа) и в 1-й год инвестирования на ИИС добавляю 4,33% годовых.
Доходность, которую я получила в результате расчетов в эксель-калькуляторе, учитывает все налоговые отчисления — и налог с купонов, и налог с дисконта, если покупаем облигацию ниже ее номинала. То есть эта доходность «чистыми» в отличие от той доходности, которую показывают приложения или терминал брокера.
В моем случае я купила облигацию чуть выше номинала, поэтому налог с дисконта не возникает.
Покупка данной облигации не является инвестиционной рекомендацией!
Если было интересно, подписывайтесь, ставьте лайки и возвращайтесь на канал! Всем успешного инвестирования!