Откуда в моем портфеле акции на 600 000$+? Почему я получаю "всего" 21 000$ дивидендов? Какова общая реальная среднегодовая доходность портфеля из дивидендных акций США у Александра Князева?
В финансах и инвестициях есть такое понятие "финансовый стриптиз", когда человек раскрывает некую информацию о своих деньгах. Вообще "финансовым стриптизом" я занимаюсь достаточно давно - в рубрике "Жизнь на дивиденды" регулярно публикуются отчеты о моих дивидендах.
Но поскольку на канале есть немало зрителей-новичков, которые полны скептицизма, я решил поделиться чуть более детальной информацией о суммах капитала, доходности и т.д. Важно понимать: я это делаю не для того, чтобы похвастаться или покрасоваться. А для того, чтобы все было максимально четко и понятно.
1) Совокупный размер моего капитала у Interactive Brokers на момент подготовки этого материала - почти 783 000$. Важно понимать, что в эту сумму входят деньги в акциях, подушка безопасности, а также деньги, которые пока временно "припаркованы" от продажи имущества в России и НЕ ЯВЛЯЮТСЯ инвестиционными.
Забавно, что сомневающиеся в том, что такая сумма капитала возможна, встречаются постоянно. И я могу понять, что она достаточно существенная. Но самое забавное - вопросы по капиталу регулярно встречаются даже к отчетным выпускам рубрики "Жизнь на дивиденды", хотя я уже давно в этой рубрике публикую скриншоты с итоговым размером капитала на каждый месяц.
2) Я не получил эти деньги мгновенно. Если вы следите за моим каналом достаточно давно, то должны помнить, что я шел к этой цели очень методично и постепенно:
- Я вел онлайн-бизнес и управлял сайтом с пиковой посещаемостью 60 000 человек в день, а доходами от рекламы 5000$ в месяц
- Я занимался инвестиционной недвижимостью, которую позже распродал и инвестировал в фондовый рынок
- У меня успешный онлайн-бизнес и сейчас, который включает клиентов по всему миру: в США, России, Украине, Европе и т.д.
- Я инвестировал в эффективные акции, которые обеспечили приумножение капитала!
Что касается приумножения - не стоит это недооценивать! А то мне тут иногда пишут:
"Да ты весь портфель на пополнениях и сделал, а дохода у тебя нет. Все ты врешь, лишь бы консультации продавать!"
Оцените сами раскладку по доходам, приросту капитала и вложениям. Да, пополнения были ощутимые - было введено 613 269$ с 2016 года (включая продажу ВСЕЙ недвижимости, машины и имущества, доходы от бизнеса). Но почти 173 000 на счете - это исключительно прирост за счет роста капитала и дивидендов!
28% с учетом текущей коррекции и с учетом того, что счет формировался постепенно - это очень даже неплохо. А среднегодовая доходность почти 9% в долларах с учетом моей консервативной стратегии меня полностью устраивает.
Кстати, по цифрам со скриншотов в Interactive Brokers есть некоторое расхождение с моими учетами в Эксель:
- общая сумма введенного капитала показывается, как 617 000$ (скорее всего, разница в учетном курсе, так как часть денег заводилась в рублях, когда это еще было возможно)
- а нереализованная прибыль показана, как 111 000$ (часть прибыли была зафиксирована при смене стратегии на дивидендную и ребалансировках) + в нереализованной прибыли не учитываются дивиденды
Более трети моего капитала УЖЕ обеспечил инвестиционный доход. И это при том, что сейчас - глубокая коррекция рынка, прошло лишь 6 лет со старта и сложный процент только-только начал раскрываться.
3) Почему у меня такие низкие дивиденды? Всего около 3% - разве это серьезно?!
При этом часто упускается из виду, что:
- у меня очень консервативная дивидендная стратегия, которая подходит моему характеру
- в расчете дивидендной доходности упускается из вида подушка безопасности
- забывается о том, что в моем портфеле есть экспериментальные акции, которые покупаются под проверку теорий для клиентов
Но самое главное: не учитывается, что нужно считать дивиденды на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ! Потому что дивиденды растут и реинвестируются. И для инвестора с каким-никаким сроком инвестирования (а с 2016 года - 6 лет - это все же срок:) разница получается существенная. Вот и у меня: расчетная дивидендная доходность на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ уже с учетом налога почти 5%. Или на 39% выше, чем текущая дивидендная доходность.
Реинвестирование + рост дивидендов отработали на отлично!
Надеюсь после этого "финансового стриптиза" станет понятно: как работает инвестиционный доход, откуда мой капитал и почему у меня такие дивиденды. А еще это видео я смогу скидывать ссылкой тем скептикам, которые пишут комментарии: "Ты все врешь!"
Да, я беру деньги за свои консультации и разработку стратегий. Но зато мои клиенты могут быть на 100% уверены, что стратегию и портфель для них разрабатывает человек:
- Который САМ делает ставку на инвестиции в сотни тысяч долларов;
- Который САМ зарабатывает реальные деньги, а не виртуальные циферки
- Который САМ проверил все на себе!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #жизньнадивиденды #финансовыйстриптиз #богатство #деньги
