Этот материал будет интересен тем, кто интересуется, насколько пристально налоговая служба (ФНС) следит за доходами и расходами россиян-держателей банковских карт.
Нужно ли волноваться, что налоговая нагрянет с проверкой, если заподозрит наличие «серых» доходов. Об этом эксперты рассказали Bankiros.ru.
Может ли налоговая начать проверку, если расходы по карте больше, чем доходы?
Старший вице президента ИК «Fontvielle» Анастасия Хрусталева пояснила, что сейчас в России уже работает система межведомственного взаимодействия и контролирующие органы могут получать сведения, собранные и обработанные другими государственными структурами.
«Однако об отслеживании всех личных расходов граждан в режиме реального времени пока говорить еще рано», - уверена эксперт.
Должны быть основания
Руководитель бухгалтерской компании «Самитов Консалтинг» Марат Самитов отметил в разговоре с Bankiros.ru, что по состоянию на начало 2023 года, на руках у россиян уже более 341 млн банковских карт.
Он уверен: у инспекторов нет физической возможности отслеживать все операции по картам, «однако при определенных обстоятельствах их держатели все-таки могут привлечь внимание проверяющих».
Хрусталева пояснила, что операции по банковскому счету и сведения об остатках на счетах это банковская тайна, которую кредитная организация обязана соблюдать в отношении своих клиентов. Поэтому автоматически получить сведения о транзакциях по карте налоговая инспекция не может.
«ФНС может узнать такие данные только на основании запроса и в определенных случаях. Иными словами, чтобы инициировать такой запрос, уже должны быть веские основания для контрольных мероприятий», считает собеседница Bankiros.ru.
Эксперт заключила, что сам факт превышения расходов по карте над доходами не является основанием для проведения проверки, поскольку у налоговой службы нет механизма отслеживания всех операций по банковским картам, чтобы сравнивать.
С какой суммы налоговая начинает следить за держателем карты?
Самитов уверен, что фискалы заинтересуются доходами гражданина, если он будет получать или перечислять кому-нибудь слишком большие суммы от 600 тысяч рублей. Читать далее.
