Привет.
Сегодня, я хочу рассказать о человеке, который в свое время пошел против этой системы, и стал не только богатым, но одним из самых знаменитых инвесторов современности. Именно этот человек предсказал ипотечный кризис 2008 года, «сыграл против толпы», заработал $100 000 000 лично для себя, и даже заинтересовал Голливуд, который в 2015 году выпустил про него фильм – «Игра на понижение».
Майкл Бьюрри.
Будущий финансист родился в Сан-Хосе, Калифорния 19 июля 1971 года. В возрасте 2-х лет, из-за онкологии он потерял глаз, и может быть, именно это событие предопределило его дальнейшее поведение в жизни. Он был нелюдим. Говорят, что за годы своей жизни, он так и не завел себе друзей, предпочитая живое общение, разговорами по телефону и переписке в интернете.
Но особенности характера не помешали молодому человеку получить блестящее образование, сначала он окончил Калифорнийский университет по специальности экономика, а затем, увлекшись медициной, учился в университете Вандербильта, окончив, не только сам курс, но и аспирантуру. После чего отправился работать в Stanford Hospital and Clinics. Многие говорят, что основную работу в госпитале он успешно совмещал со своей страстью – фондовыми рынкам, которым уже в ту пору он уделял все свободное время. Я не согласен. Если бы это было так, то вполне возможно мы бы знали еще и выдающегося нейрохирурга Бьюрри, а это у Майкла не получилось. И даже не потому, что у него отсутствовал талант, отнюдь нет. Молодой человек просто настолько увлекался биржей, что мог не спать по несколько суток, проводя ночи напролет за компьютером, за что и поплатился, однажды во время операции он попросту заснул, после чего был изгнан из операционной.
Поняв, что так жить нельзя, Бьюрри бросает практику больнице и полностью переключается на работу с фондовыми рынками. А в 2000 году, получив наследство, основывает инвестиционный фонд The Scions of Shannara.
$145 000 долг за учебу, $40 000 собственного капитала, небольшая помощь родственников – это все чем обладал молодой человек при открытии своего предприятия. Хотя нет, кроме этого у него была известность в биржевых кругах. Зарегистрировавшись в 1996 году на форуме techstocks.com он достаточно быстро привлек внимание многих солидных компаний своими прогнозами по движению акций, а так же прибыльностью сделок. К 2004 году капитал фонда уже 600 миллионов долларов, и Майкл прекращает прием новых средств. Основа успеха Бьюрри – доскональное изучение вопроса, Майкл мог изучать компанию месяцами, и когда убеждался, что в ней есть потенциал, покупать её акции, затем пару лет терпеть убытки, а после этого получать прибыль в десятки процентов. В его инвестиционный портфель входило всего 10-15 компаний, но каждая из них выверена и проработана досконально. За это его и ценили инвесторы.
«Звездный час» Бьюрри настал в 2008 году, когда разразился ипотечный кризис в США. Еще за пару-тройку лет до этого Майкл заметил, что цены на жилье в стране растут неоправданно быстро, зарплата при этом остается на стабильном уровне, помимо этого ипотека выдается всем и каждому, причем на «драконовских условиях» - плавающая ставка, пару первых лет, она не велика, а затем проценты «вырастают до небес». Именно в этом и крылся подвох. Бьюрри предположил, что процент невыплат по кредитам к началу 2007 года вырастет, и рынок недвижимости США упадет. И соответственно, для получения прибыли нужно было продавать. Майкл делает ставку на продажу ипотечных облигаций, но такого «инструмента» нет на рынке! Жилищные облигации Америки никогда не падали в цене, и их никто спекулятивно не продавал. После переговоров с 5 инвестбанками, Бьюрри сумел договориться с Deutsche Bank и Goldman Sachs, и началась игра нервов. Инвесторы были против такой «игры», многие из них считали, что Майкл сделал ошибку, и требовали закрытия позиций. Накал был такой, что инвесторы стали выводить деньги из фонда, на что Бьюрри попросту закрыл такую возможность, воспользовавшись одним из пунктов правил фонда. Позиция была закрыта в апреле 2008 года, инвесторы получили 489% прибыли.
Фонд рассчитался с инвесторами и был ликвидирован в 2009 году, Бьюрри сосредоточился на управлении личными финансами. Но уже в 2013 он вернулся, и организовал новую компанию Scion Asset Management, но, по крайней мере, пока, в каких-либо эпохальных «прорывах» данная компания не замечена. Основным направлением данного фонда являются инвестиции в продовольствие и чистую воду.
А еще Майкл ведет активную жизнь в социальной сети «Твиттер», там его можно найти под ником «Кассандра». Прогнозы Майкла и сегодня не отличаются оптимизмом, он снова говорит о наступлении финансового кризиса. Что ж увидим, возможно, доктор Бьюрри и на сей раз окажется прав.
