Что такое инвестиционная декларация?
Это документ, в котором инвестор отражает свою инвестиционную стратегию.
То есть это документ, в котором вы отражаете: цели инвестирования; активы, в которые вы будете инвестировать и их процентное распределение в портфеле; риски, связанные с выбранными активами; предполагаемая доходность портфеля; интервал пополнений портфеля; сроки инвестирования.
Разберем по порядку.
1. Цели инвестирования. Что вы хотите получить от инвестиций:
пассивный доход для пенсии (дивиденды и различные выплаты) или
приумножение капитала (рост активов). Какую сумму пассивного дохода
вы хотите получать; какой капитал вы хотите сколотить. Для чего все это
делать?
Объясню цитатой: "Корабль без цели, в какой порт он бы не прибыл все время прибудет не туда".
Цель определяет куда вы следуете и определяет, когда вам стоит остановиться.
2. Активы. Здесь вы распределяете капитал между надежными
(недвижимость, металлы), ликвидными (валюта) и доходными (акции,
криптовалюта) активами.
И в каждом отдельном аспекте вы так же
распределяете сколько процентов в какие виды активы будете
инвестировать. Далее вы распределяете процентное соотношение самих
активов.
Примерно так:
3. Риски. Здесь все индивидуально. К какой просадке вы готовы? Какой
минус в инвестициях вы готовы видеть?
Здесь зависит от вашего возраста, от вашего горизонта инвестирования и от вашего темперамента: азартный вы или спокойно контролируете свои эмоции.
Соответственно, чем вы старше и чем азартнее, тем меньше рисковых активов должно быть у вас в портфеле. И чем моложе и спокойнее, тем больше вы можете инвестировать в рисковые активы.
4. Доходность. Как ее предсказать и почему она важна?
Предсказать доходность естественно никто не может, но вы можете обратиться к историческим данным и примерно сказать, сколько и за какой период вы можете получить с того или иного актива.
Важно знать ее для того, чтобы определить сколько вам потребуется времени и пополнений (а так же с какой периодичностью) для достижения цели. О важности цели было сказано выше.
5. Интервал и количество пополнений. Здесь так же все индивидуально,
все зависит от вашего уровня доходов и от того, сколько денег вы
тратите. Логично, чем больше и чаще у вас пополнений, тем быстрее вы
можете достичь своей цели. С помощью этого и доходности вы
определяете следующий фактор сроки инвестирования.
6. Горизонт инвестирования. Здесь все просто, вы можете определить его
из собственных желаний и условий: через сколько вам понадобятся
деньги и уже под эти сроки определить доходность, риски, интервал и
количество пополнений и в какие активы вы будете инвестировать.
Или же пойти от обратного. Из доходности, рисков, пополнений и видов активов определить сколько вы будете инвестировать и когда добьетесь своей цели.
Практика:
Откройте Excel и создайте свою собственную декларацию, определив каждый их факторов
Определите соотношение каждого активы в общем портфеле
Откройте брокерский счет занести 1 000 рублей/тенге/долларов-неважно и перераспределите эту тысячу в зависимости от вашего распределения активов. Неважно будет хватать на все или нет, есть брокеры в которых можно покупать дробные части, если у вас не такой, отложите оставшиеся деньги и со следующих пополнений купите все необходимое
Дорогу осилит идущий, всем счастья и удачи!
