Как на живом примере - реального инвестиционного портфеля из дивидендных ценных бумаг - работает сложный процент инвестиций? Как работает рост дивидендов и как он защищает инвестора от инфляции?
Сегодня я разберу работу сложного процента дивидендов на собственном примере: своего дивидендного инвестиционного портфеля в акциях США.
На экране в видео вы видите таблицу, где содержится информация о моих ожидаемых годовых дивидендах на 2023 год - 21 799$ и о том росте дивидендов, который я получил по портфелю.
И давайте я поясню, как нужно понимать эту информацию. И как ИМЕННО работает сложный процент дивидендного роста пассивного дохода!
1) Дивиденды качественные компании увеличивают сами по себе. То есть вы получаете один размер дивидендов, скажем, 100$ в год. А затем компания просто берет и увеличивает их на 5%. И в следующий год вы получите уже 105$, не затратив ни копейки собственного дополнительного капитала.
2) Как можно видеть из таблиц, моя оценка предыдущих дивидендных выплат показывает, что, если бы я владел тем же количеством акций, что сейчас в 2015 и в 2021 году, то дивиденды составляли бы "всего" 13 481$ и 20 265$. По факту они ВЫШЕ - выше на 1534$ и на 8318$ соответственно.
3) Откуда взялись эти дополнительные тысячи долларов дивидендов? Они взялись за счет роста дивидендов - их увеличения по портфелю самому по себе. Это не учитывает ни пополнения счета, ни реинвестирование дивидендов - исключительно "чистый рост".
Вы можете сами оценить, что рост дивидендов "год-к-году" (конец 2022 и конец 2021 года) составил 7.57%. Это очень ощутимая прибавка в пассивном доходе! При этом с 2015 года прирост составил почти 62%...
В нижней части таблицы я привожу расчет среднегодового роста дивидендов по формуле XIRR. Получается, что среднегодовой рост дивидендов составляет 6.19%.
И вот тут в дело вступает СЛОЖНЫЙ ПРОЦЕНТ роста дивидендов. Потому что если бы мы считали рост дивидендов простым процентом, то для роста на 62% при среднем росте на 6.2% в год потребовалось бы 10 лет, не так ли? По факту получается лишь 8 лет для такого роста! Потому что рост идет не простым, а сложным процентом: процент-на-процент. С каждым годом все больше и больше!
Но и это еще не все! 2022 год выдался мега-инфляционным. Инфляция была рекордной за весь 2022 год и оценки показывают, что в выражении год-к-году инфляция по доллару составила более 7%.
Защитили ли меня дивиденды?
Да, мы видим, что защитили - инфляция более 7%, а рост более 7.5%. То есть я не только сохранил свой денежный поток, я увеличил его покупательную способность. Не так сильно, как хотелось бы, но в условиях высокой инфляции это - уже мощное достижение.
Еще более наглядно это видно, если мы берем данные с 2015 года. Инфляция с 2015 года составила почти 26%. Товары за это время стали дороже МИНИМУМ на четверть. При этом мой дивидендный доход увеличился на 62% - в 2 с лишним раза быстрее, чем инфляция.
Опять же: покупательная способность денежного потока не сократилась (как сокращается покупательная способность рублевых зарплат, например). А УВЕЛИЧИЛАСЬ!
И это работает независимо от суммы. У вас может быть небольшая сумма дивидендов - как по портфелю одного из клиентов, который оставил свой отзыв. У вас может быть грандиозный дивидендных доход в МИЛЛИОН ДОЛЛАРОВ. И вы в любом случае получите свой рост пассивного дохода выше инфляции и независимо от суммы капитала, дивидендов и добавления денег.
Так работают эффективные инвестиции в первоклассные акции!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #инфляция #пассивныйдоход #дивиденды #сложныйпроцент
