Финансовый консультант (ФК) – это человек, который знает, как работают финансовые и инвестиционные инструменты и с их помощью, помогает клиенту достигать его финансовых целей, будь то покупка квартиры, образование ребенка, выход на пассивный доход или даже переезд в другую страну.
⠀
Важно! Личный финансовый советник не зависит от различных планов продаж, разнарядок и комиссионных. В этом случае возникает конфликт интересов. Личный финансовый советник независим и действует только в интересах клиента.
⠀
Основную суть работы финансового консультанта можно разделить на несколько основных составляющих:
1. Анализ
2. Составление стратегии
3. Реализация стратегии
4. Ребалансировка и актуализация
5. Трекинг
⠀
ФК географически не привязан и может находиться где угодно, при этом держать связь с клиентами он-лайн. Сам процесс работы может проходить абсолютно в разных форматах, в этом плане условия очень гибкие. Вот некоторые распространенные форматы:
• Разовая встреча для составления Личного Финансового Плана (ЛФП). Занимают такие встречи около 3-4х часов работы непосредственно с клиентом. Вы собираете информацию и финансовом состоянии клиента, разрабатываете стратегию и даёте дальнейшие рекомендации по подключению продуктов. Всё. Стоимость такой услуги от 500 €.
• Составление ЛФП и подключение вместе с клиентов всех необходимых инструментов. Длительность пару месяцев часовых встреч раз в неделю, но опять же всегда по-разному. Стоимость от 1000 €.
• Сопровождение финансового консультанта на год. Составление ЛФП, подключение продуктов, а также ребалансировка, актуализация и трекинг на протяжении года. Стоимость от 2000 €.
⠀
Нужно понимать, что это указана стоимость услуг консультантов сразу после обучения. Потолка цен в финансовом консалтинге нет. Некоторые мои ученики уже в период обучения в 2 раза подняли цены и успешно продали свои услуги.
⠀
Напишите в комментариях, стало ли теперь понятно, кто такой финансовый консультант?
