И снова на обложке у нас Элизабет Холмс, о которой я недавно писал. А рядом с ней Сэм Бэнкман-Фрид - основатель крипто-биржи FTX. Он тоже попадал на обложку журнала Форбс, как молодой миллиардер. И вот теперь, так же, как и юная однофамилица великого литературного сыщика, попал под следствие за мошенничество.
Прошлая неделя была рекордсменом по новостям о крипто-валютах. Началось все с сообщения Bloomberg от 14 ноября 2022 года: клиенты FTX вряд ли смогут вернуть свои средства. Неожиданный кризис ликвидности биржи FTX привел к значительному падению стоимости активов на кошельках площадки. По данным издания Bloomberg, у клиентов вряд ли получится вернуть свои средства. Согласно внутреннему отчету, сейчас у крипто-валютной биржи FTX насчитывается долгов и обременений на сумму $9 млрд. При этом запасы ликвидных активов у площадки составляют лишь $900 млн.
И сразу новости полетели, как из рога изобилия. Оказалось, что Сэм Бэнкман-Фрид пользовался деньгами клиентов в своих и чужих интересах. Он и CEO (генеральный директор, по русски говоря) компании Alameda Кэролайн Эллисон признали, что последняя использовала деньги клиентов FTX. Когда рынок рухнул весной, кредиторы начали отзывать кредиты, но ликвидных средств у Alameda не было. Поэтому Эллисон взяла средства клиентов FTX. Биржа одолжила Alameda всего то навсего $10 млрд. При этом компания Alameda была крупнейшим маркет-мейкером (то есть самым крупным игроком, делателем рынка, если переводить дословно) и аналитическим центром, фактически управляя рынком биткоина. При этом, власти США вели расследование в отношении крипто-биржи FTX за месяцы до того, как она обанкротилась, сообщает Bloomberg. И тут вскрылась интересная вещь, которая объяснила, почему расследование проводилось, но ни к чему не привело. Оказалось, что Сэм был вторым по величине спонсором демократической партии США. Причем часть средств, жертвуемых им, попадала к нему от правительства Украины, размещавшей на бирже часть финансовой помощи, получаемой страной от США. Коррупция, скажете вы. Ничего подобного, отвечает нам Минюст США, вполне законная схема. Это разные деньги. Там мы помогли, здесь нам помогли, просто совпадение. А мне все таки это просто напоминает банальный откат. Выделили помощь, 10% вернули через крипто-биржу, которая получила свою комиссию. Ничего нового, все банально, наши герои умеют придумать схему и покруче.
Дальше больше. Вдруг выяснилось, что за счет средств рухнувшей крипто-биржи FTX на Багамах купили по меньшей мере 19 объектов недвижимости на $121 млн. Обнаружены 7 квартир, купленные для топ-менеджеров биржи на элитном багамском курорте, и дом отдыха стоимостью $16,4 млн, оформленный на родителей Сэма Бэнкмана-Фрида.
А далее начал работать эффект карточного домика, который очень красочно описал Нуриэль Рубини. Если кто не помнит, это единственный человек в мире, который публично предсказал мировой кризис 2008 года с падением американских ипотечных гигантов Фанни Мей и Фредди Мак. Различные журналы ставят его в первую пятерку мировых мыслителей, это, я думаю, достаточно характеризует, что к мнению такого человека стоит прислушаться. Так вот после падения FTX, хотя он говорил это и раньше, он предрекает падение самой крупной крипто-биржи Binance.
Не будем забегать вперед, но банкротство крипто-биржи FTX привело к взрывному росту объема торгов стейблкоинами. Опасаясь продолжения обвала рынка, инвесторы переводят свои средства в стабильные криптовалюты. Объем торгов стейблкоинами за первую половину ноября уже достиг $438 млрд.
За шесть дней пользователи вывели с Binance биткоины на $1,35 млрд.
Крипто-фирма Genesis предупреждает о возможном банкротстве без нового дополнительного источника финансирования.
Крипто-биржа AAX, которая 13 ноября остановила все операции, включая торговлю и вывод, а также обещала восстановить работу площадки через 7-10 дней, удалила свой официальный канал на Youtube и аккаунт в Facebook. Вице-президент гонконгской крипто-биржи ААХ Бен Каселин покинул компанию. От действий AAX пострадало около 2 млн клиентов, в том числе — из России и стран СНГ.
Я не претендую на лавры Рубини, но все таки, моя первая заметка про криптовалюты подразумевала что то подобное. Я уже писал, что не собираюсь давать советы, принимайте решения сами, просто на мой взгляд сейчас один из последних шансов выйти из крипты и переждать в чем-то более стабильном, например, как это ни странно, в рублях. Ну а что, экономика просела не так сильно, как хотелось всему миру, даже наоборот, по словам премьера Мишустина доходы бюджета за январь-сентябрь текущего года выросли на 10%.
Ну и напоследок, немножко юмора.
«Извините, я не хотел», — Бэнкман-Фрид обратился к сотрудникам крипто-биржи FTX.
Основатель FTX Бэнкман-Фрид написал обращение к своим бывшим коллегам, извинился перед ними и объяснил, почему так произошло. По словам Сэма, все началось еще с краха рынка весной, затем последовало уменьшение объемов кредита, а в итоге клиенты массово стали выводить свои средства. Помимо этих проблем он отметил «плохое управление маржой и недостаточный контроль рисков», что также привело компанию к подаче заявления о защите от банкротства и потере десятков миллиардов долларов. «Я никогда не хотел, чтобы подобное произошло. Я не осознавал всех масштабов маржинальной торговли и связанных рисков», - рассказал им Бэнкман-Фрид. Почти как Мавроди, хотел, но не сумел.
Берегите себя и ваши деньги.
