В октябре 2022 года количество частных инвесторов на Мосбирже достигло 22,2 млн. человек. Это говорит о том, что все больше россиян задумывается о создании пассивного источника дохода. Однако, сделки на фондовом рынке в том же октябре совершали всего 2,1 млн. человек.
Кто-то боится сейчас рисковать и принял выжидательную позицию. А кто-то боится начать, потому что не знает, с чего.
Главный вопрос, который волнует большинство новичков — что купить сначала: акции или облигации? А также — как сформировать грамотный портфель, который принесет доход и будет защищен от рисков? Разбираемся в этом ниже.
Сбалансированный инвестиционный портфель состоит из защитных и рисковых активов. Рисковые активы всегда имеют более высокую доходность, но текущий год показал насколько важна защитная часть портфеля. При любых обстоятельствах на рынке большая часть активов в портфеле должна состоять из защитных активов.
Главной защитой портфеля служат качественные облигации, а за приумножение капитала отвечают акции.
Облигации
✔️ рыночные колебания не влияют на их доходность. Если мы купили качественную облигацию на два года, то все это время будем получать фиксированную доходность в виде купонов
✔️ погашение облигации по окончании срока ее владения произойдет по цене номинала, вне зависимости от колебаний цен на рынке
✔️ способны защитить от просадок по акциям, если вложить в них 70% капитала
✔️ дают возможности для маневров: за счет изменения доли облигаций можно увеличивать защиту портфеля или его рисковую часть, в зависимости от ситуации на рынке
Важно: эмитенты облигаций должны иметь темп прироста выручки более 5%, рентабельность собственного капитала более 10%, долю собственного капитала в активах более 50%. В этом случае, облигации будут выполнять свою защитную функцию.
Найти надежные облигации можно в нашем бесплатном чек-листе “Топ-5 облигаций РФ”, с профессиональной аналитикой. Скачать его можно здесь.
Акции.
Это актив с высокой степенью неопределенности. Никто не знает будущего, поэтому всегда есть несколько сценариев развития событий: может быть плохо, а может быть хорошо. Но как будет точно — предугадать на 100% нельзя.
Найти прибыльные инвестиционные идеи по акциям можно в нашем бесплатном чек-листе “Топ-5 акций РФ”. Ссылка на скачивание.
Так что покупать сначала?
Облигационную часть необходимо формировать однозначно. Это фундамент успешного инвестирования. Если облигационная часть сформирована грамотно, то просадка по акциям будет менее заметна при волатильности рынка.
Риски по акциям в таком случае будут перекрыты. А вот реализуются они или нет — никто не знает на 100%. Здесь важно понимать, что хоть и на текущий момент рынок по большинству бумаг лежит в боковике, но это не значит, что дальше будет падение. Котировки бумаг могут пойти вверх.
Если риски реализуются, то капитал защитят облигации. Если нет — вы будете иметь отличную точку входа.
⚠️ Если говорить об американском фондовом рынке, то здесь стоит подождать. На той ключевой статистике, которую мы ожидаем, может быть очень высокая турбулентность.
Разобраться в антикризисном инвестировании можно на наших бесплатных вебинарах, где мы разбираем:
➡️ куда можно инвестировать, а куда не стоит.
➡️ на что обращать внимание при выборе акций и облигаций.
➡️ какие частые ошибки совершают новички и как их избежать.
➡️ что делать с валютой в текущей ситуации.
➡️ а так же делимся собственным опытом успешного инвестирования в текущем и прошлых кризисах, и отвечаем на частые вопросы инвесторов.
Стать участником вебинара можно здесь 👇
https://finplan.expert/zakupki?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=veb
/ Не является персональной инвест-рекомендацией!