Что есть облигация?
Это долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить её номинальную стоимость деньгами или имуществом в установленный срок от того, кто её выпустил (эмитента).
Также по облигациям выплачивается купон - другими словами дивиденд или фиксированная выплата раз в пол года, раз в квартал и даже в месяц.
Облигации похожи по экономической сути на кредит. Они позволяют планировать уровень доходов и затрат эмитента, также наш доход как инвестора на перспективу. Обычно заимствование через облигации бывает от 1 до 30 лет.
Простыми словами. Компании "А" необходимы деньги для развития бизнеса. Она выпускает облигации, допустим на сумму 100 млн рублей номиналом по 1000 р. 100 млн руб/1000 = 100 000 облигаций. Мы их покупаем, например, по 950 р за штуку по рыночной цене на 2 года, пока их не погасят. Всё это время нам приходит купон по 40 рублей на облигацию в квартал и по истечении 2 лет возвращается номинал 1000. В итоге мы заработали на купоне, и разнице 1000 - 950 = 50 рублей с облигации. А компания "А" построила новые молокозавод и увеличила выпуск молока для клиентов.
Облигации подразделяются на несколько видов:
1.Государственные - выпускает государство. Доходность обычно больше ставки по депозиту в банке приблизительно на 1%, т.к. считаются самыми надёжными.
2.Муниципальные - выпускает регион или город, допустим, город Санкт-Петербург. Доходность примерно соизмерима с гос. облигациями.
3.Корпоративные - выпускают коммерческие и гос. компании. Доходность обычно превышает гос. и муниципальные облигации, т.к. эмитент компания и увеличение риска и спроса компенсируется доходностью.
Плюсы для инвестора
1.Минимальные колебания цены облигаций в отличии от акций. И это радует: заходишь на брокерский счёт и видишь, что просадок почти нет, а то и прибыль. После акций вызывает удивление.
2.Важный инстумент для выстраивания сбалансированного по рискам портфеля. В просадках на фондовом рынке облигации ведут себя увереннее. И обычно служат инструментом сохранения денег, что во все времена немаловажно. Наличие в портфеле облигаций 30% и более позволит увеличить устойчивость и диверсификацию. Не все яйца в одну корзину. Во время сильных просадок на фондовом рынке возможна продажа облигаций и перекладывание в акции по приятным ценам с дальнейшей перспективой роста.
3.Заработок на разнице между номинальной стоимостью и рыночной ценой покупки.
4.Купонный доход. Мои стремления во многом направлены на создание пассивного дохода, купонный доход в этом случае очень порадовал. Удивительно, что в данной ситуации акции на мосбирже почти не платят дивиденды, но купоны приходят, т.к. относятся к долгу в балансе кампаний, а не к приятному бонусу в виде дивидендов.
5.Доходность выше, чем по банковскому вкладу.
Какие облигации прикупил?
Для начала закупился корпоративыми облигациями компаний в разных секторах экономики, т.к. выплачивают доходность повыше государственных. Намеренно не вкладываю все деньги только в одну компанию, диверсификацию как всегда во главу угла. Радуют минимальные просадки и первые купоны. В перспективе планирую прикупить гос. и мунициальные для увеличения устойчивости портфеля.
Итог:
Начал работать над развитием разных активов (не только в акции США как раньше), не всё в одно. Портфель должен быть сбалансирован по разным типам активов для устойчивости без перекосов в ту или иную сторону. Такой подход в перспективе позволит и деньги сохранить, и преумножить.
Если Вам интересна тема инвестиций и финансов, то подписывайтесь на канал, ставьте лайк, буду вам очень благодарен.
Спасибо за внимание и успеха в инвестициях!
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).