Межведомственная комиссия Банка России - это созданная при Центральном Банке Российской Федерации комиссия, которая рассматривает (1) заявления об обжаловании решения кредитной или некредитной финансовой организации об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), (2) заявления об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В состав межведомственной комиссии входят представители Центрального банка Российской Федерации и Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Требования к содержанию и структуре рассматриваемых заявлений, порядок и сроки их рассмотрения межведомственной комиссией, порядок принятия решения по результатам такого рассмотрения, порядок сообщения о принятом решении заявителю утверждены Положением Банка России от 23 июня 2022 г. №795-П "О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении".
Межведомственная комиссия принимает решение по результатам рассмотрения заявления об обжаловании отказа в заочной форме или путем проведения очного заседания.
До рассмотрения по существу заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, межведомственная комиссия обязана предварительно запросить у банка обоснование принятого решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение.
По результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, а также мотивированных обоснований банка межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанным банком ранее было принято решение об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого банком, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и банку, для которого оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия.
