Покупая акции компаний, вы становитесь совладельцем бизнеса, и вместе с их ростом будет расти и ваш инвестиционный портфель. Но если компания работает не так хорошо, как вы надеялись, вы можете потерять часть вложений.
Покупка акций отдельных компаний требует серьезного анализа. Сегодня разберем основные принципы, которые нужно понимать для инвестиций в акции.
1. Определите свои цели
Прежде чем думать о том, как выбрать хорошую акцию для инвестиций, вам необходимо установить свои инвестиционные цели.
Например, вы можете выбрать одну из следующих целей:
- Получать доход от своих инвестиций
- Сохранить капитал (где ваша главная цель — просто не отставать от инфляции)
- Увеличить свой капитал, принимая на себя больше рисков в надежде, что это приведет к более высокой прибыли.
Если вы пожилой инвестор или полагаетесь на доход от сбережений и пенсии, то первые два варианта могут быть более подходящими, поскольку они несут меньший риск.
Если вы молодой инвестор, третий вариант может быть более подходящим, поскольку, скорее всего, вы будете стремиться к долгосрочному росту.
Подробнее о постановке инвестиционных целей я писала в одной из статей.
2. Выберите свою инвестиционную стратегию
Существует несколько инвестиционных стратегии, но вам не обязательно придерживаться какой-то одной. Комбинация может помочь вам диверсифицировать свой портфель.
Основные инвестиционные стратегии:
- Стоимостное инвестирование: выбрав такую стратегию, вы покупаете акции компаний, которые, по вашему мнению, недооценены рынком.
- Инвестирование в рост: вы поддерживаете компании, которые уже добились успеха и считаете, что у них есть потенциал для дальнейшего развития.
- Стратегия усреднения: вы постепенно вкладываете деньги в инвестиции, чтобы, периодически усредняя свои позиции.
3. Исследуйте отрасли и сектора, в которых вы разбираетесь
Покупка акций означает, что вы владеете частью этого бизнеса, поэтому лучше выбирать компанию, работающую в секторе рынка, который вы понимаете.
Ознакомьтесь с годовыми отчетами компании, чтобы узнать основные финансовые показатели компании и проведите фундаментальный анализ, оценив в целом компанию.
Также посмотрите презентацию компании, где кратко представлены ее результаты, планы на будущее. Но имейте в виду, что компании сами выбирают, что представлять в большинстве своих презентаций и других сообщений, поэтому они могут не давать полной картины. Напротив, правила бухгалтерского учета диктуют, что должно быть включено в годовой отчет, поэтому здесь вы можете найти более подробную информацию.
4. Найдите компании с конкурентным преимуществом
Ищите компании, которые, по вашему мнению, смогут опередить конкурентов в будущем.
Самый очевидный пример — #Apple, которую многие любят за инновационный дизайн и высококачественную продукцию.
Apple изменила то, как мы используем телефоны, выпустив свой первый #iPhone в 2007 году. Компания постоянно обновляет свои телефоны и выпускает сопутствующие продукты, такие как планшеты, часы, и т.д., чтобы не отставать от потребительского спроса.
Никто не может предсказать будущее, но Apple создала базу лояльных клиентов. Это второй по величине производитель смартфонов в мире с долей рынка 14% (по данным исследования - Samsung является крупнейшим с долей рынка 20%).
Посмотрите, как растет компания, и считаете ли вы, что она сможет поддерживать этот рост на долгие годы.
Также дополнительно вы можете использовать скринеры акций, например, из популярных - Smartlab и TradingView. В одной из своих статей я рассказывала про самые крупные скринеры и описывала их функционал. С их помощью анализ компаний становится быстрее.
Если статья была для вас полезной - поддержите лайком и подпиской! :) До новых встреч!
Читайте также:
Старт пути инвестора: с чего начать
Как читать отчеты компании как профессионал
Виды акций, в которые можно инвестировать
Что такое средняя рыночная доходность фондового рынка и как ее получить?