- Почему меня устраивают "дедушкины дивиденды" и печальные несколько тысяч долларов за месяц?
- Как инвестировать без риска и как не терпеть боль обвала?
- Что делать, чтобы правильно зарабатывать на инвестициях в фондовый рынок?
Интересная дискуссия у меня состоялась в комментариях, которую я хотел бы разобрать в данном ролике в рубрике "Жизнь на дивиденды". Скриншот вы можете видеть на экране в видео, а я сформулирую основные тезисы, которые по ходу беседы выдвигает мой собеседник:
1) Инвестиции в дивидендные акции НЕ РАБОТАЮТ в условиях высокой инфляции
2) Но работают 10-летние облигации с фиксированным купоном 4% годовых
3) Инвестор в акции вынужден терпеть боль от обвала фондового рынка
4) Но почему нужно ограничиваться "дедушкиной стратегией" и унылыми дивидендами, когда для развития и результата нужно рисковать?
Не находите тут полного разрыва в логике? Вот и я думаю, что это все звучит крайне нелогично. Однако темы поднимаются интересные - давайте их разберем поподробнее.
1) ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ РАБОТАЮТ в условиях инфляции!
Как я писал в своем комментарии и показывал неоднократно - суть дивидендных акций в росте дивидендов, который на долгосроке опережает инфляцию в разы. Например, такой результат по дивидендам недавно показал Макдональдс.
Или вот мой собственный дивидендный портфель - дивиденды выросли на 62% с 2015 года при инфляции в 25% за этот же период времени.
2) ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЛИГАЦИИ ХУДШАЯ ИДЕЯ прямо сейчас!
Да, можно купить кратко-среднесрочные облигации и получать высокий фиксированный доход + возврат тела самого капитала. И, учитывая текущие экономические тенденции, я планирую скоро предложить качественную облигационную стратегию для подушки безопасности с высокой стабильностью и доходностью.
Но покупать долгосрочные облигации СЕЙЧАС, пока цикл повышения ставок ФРС США не закончен - заранее обрекать себя на бумажный убыток. Кроме того, нет никакого смысла в возврате "тела капитала" через 10 лет, так как в реальном выражении оно обесценится из-за инфляции. Это акции растут в цене и сами, и дивиденды увеличивают. Облигации такого не дают.
3) ОБЛИГАЦИИ НЕ ЗАЩИЩАЮТ ОТ ОБВАЛА!
Да, инвестор должен "терпеть боль" волатильности на фондовом рынке. Это нормально - это основы психологии инвестиций. Без этого никак! Но важно также понимать, что облигации его не защитят от этой "боли". Сомневаетесь? Взгляните еще раз на разбор кейса всепогодного портфеля Рея Далио, который показывает: облигационный портфель может упасть также и даже сильнее, чем дивидендный! А доходность от него в разы ниже.
4) МЕНЯ УСТРАИВАЮТ ДЕДУШКИНЫ ДИВИДЕНДЫ и 3808$ ЗА МЕСЯЦ!
Это так - мне вполне хватает моих дивидендов, которые УЖЕ обеспечили финансовую независимость. Мне вполне подходит моя стратегия, которая растет эффективнее, чем рынок, дает высокий пассивный доход, несмотря на любую волатильность. И обгоняет инфляцию по росту пассивного дохода!
Вообще, странно слышать от человека, который обвиняет меня в "загонянии на убой" в надежные дивидендные акции моих клиентов, что нужно "рисковать ради перспективы роста". Нет, как раз ЭТО будет чудовищная ошибка!
Сейчас инвестор должен быть сконцентрирован на четкой стратегии из надежных акций. Только так. Именно эта ориентация на НАДЕЖНЫЙ БИЗНЕС и тщательно проработанный портфель способны дать ему результат. Да, и эти надежные первоклассные акции могут быть волатильными. Да, и в них тоже, возможно, придется "терпеть боль" (хотя учитывая текущие цены на рынке, движение будет скорее вверх - на рост).
Зато он может быть уверен в долгосрочном результате с куда меньшими рисками, чем в облигациях или в спекулятивных бумаг "для развития".
Дедушкины стратегии работают - работают стратегии дедушки Грэма, дедушки Баффета и дедушки Линча. А модные и хайповые схемы, увы, смывают с рынка спекулянтов, лишая их шанса на финансовый успех!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #стратегия #портфель #дивиденды #акции
