Попасть в финансовую пирамиду может практически любой человек, ведь не всегда можно сразу понять, что это мошенничество. Обещания большой прибыли и радужных перспектив затмевают разум.
Сегодня мы решили рассказать несколько поучительных историй о тех, кто сталкивался с финансовой пирамидой, но все-таки смог выйти из нее, правда с потерями (и не только материального характера). Также вы узнаете о том как все-таки отличить законную организацию от финансовой пирамиды.
История №1. Евгений, 30 лет. Мечтал купить автомобиль, но прогорел
Краткая справка:
Название компании: Finiko
Год основания: 2019
Основатель: Кирилл Доронин
Финансовые потери граждан: по примерным подсчетам составили от 3 до 7 миллиардов рублей
Компания «лопнула» летом 2021 года, перестав выплачивать вкладчикам деньги
Евгений всегда грезил машинами. Только вот зарплата не позволяла купить ему машину своей мечты, а кредит брать Женя не хотел, ведь платить долго.
Внезапно подвернулся более «легкий путь». Совершенно случайно он увидел в Интернете объявление о компании Finiko, которая работала в России и предлагала всем желающим сказочные условия. Буквально через четыре месяца можно было стать владельцем квартиры своей мечты или новенького автомобиля, вложив всего лишь 35% от их стоимости и 10 тысяч рублей компании в качестве комиссии.
Также можно было участвовать в других программах, приглашать людей и получать за них деньги, но Евгений не стал этого делать, его интересовала совсем другая цель.
Почитав условия, Женя загорелся. Его отговаривали все — и родственники, и друзья, но Женя никого не слушал. Мужчина очень хотел купить новенький BMW и внес 500 тысяч рублей — 35% от его стоимости. На тот момент это были все его накопления, которые он откладывал на свою мечту. В компании были люди, которые действительно таким вот образом покупали машину. Именно поэтому Женя поверил, что сможет также, но реальность оказалась совсем другой.
Евгений пришел в компанию в конце мая 2021 года, а уже в июле деньги на счету были заблокированы. Потом Кирилл Доронин вышел в прямой эфир в Инстаграме и объяснил ситуацию, сообщив, что учредители не выходят с ним на связь. Тогда Женя понял, что лишился своих денег и мечты о владении новым автомобилем.
История №2. Стас, 25 лет. Вложился в биткоины, но свои деньги так и не вернул
Краткая справка:
Название компании: OneCoin
Год основания: 2014
Основатель: Ружа Игнатова
Финансовые потери граждан: от 4 до 15 миллиардов евро
Основательница компании бесследно исчезла в 2017 году, но компания продолжила привлекать вкладчиков вплоть до ноября 2019 года
На момент вхождения в фирму Стас занимался криптовалютами уже несколько лет. В компанию OneCoin его привел друг, который разделял его интересы. От него Стас узнал, что можно заработать на покупке обучающих курсов.
Схема простая — нужно было купить обучающие курсы по работе с криптовалютой и за это получить монеты ONE. Всего таких курсов было семь, первый предлагался бесплатно, второй стоил 110 евро, а вот самый последний, седьмой — уже 55 555 евро.
Полученные токены от покупки курсов люди могли использовать для майнинга ONE. Компенсировать полученные вложения можно было с помощью приглашенных участников: до 10% от суммы инвестиций каждого. Обменять на настоящие деньги токены было нельзя.
Стас вместе со своим другом стал с энтузиазмом привлекать новых участников. Не сразу до него дошло, что никакой криптовалюты ONE на самом деле нет, и что все, что он видит в личном кабинете — это лишь красивые цифры на экране.
Первый «звоночек» раздался тогда, когда стали поступать обращения от официальных властей Болгарии о нелегальности компании. Стас тогда впервые задумался о том, что происходит что-то не то, и хотел вытащить друга, но тот был слишком увлечен приобретением и якобы майнингом криптовалюты ONE.
В проекте Стас пробыл чуть больше полугода и вышел из него, лишившись немалой суммы. Потери его друга были еще более колоссальными. Он даже набрал кредитов для того, чтобы вкладывать деньги в покупку курсов.
История №3. Арина, 34 года. Надеялась заработать на спортивных ставках
Краткая справка:
Название компании: «Гафаров и партнеры»
Год основания: 2019
Основатель: Эрик Гафаров и Владимир Сухоплюев
Финансовые потери граждан: 43 миллиона рублей (общая сумма по заявлениям вкладчиков, которые обратились в полицию с заявлением о мошенничестве). В действительности цифра во много раз больше.
В 2020 году компания перестала выплачивать вкладчикам деньги. Эрик Гафаров сбежал от властей по факту обвинения в мошенничестве в Дубай, а Владимир Сухоплюев — в Белоруссию.
О компании «Гафаров и партнеры» Арина узнала в начале 2020 года, когда увидела, как ее рекламирует один известный футболист. Арина увлекалась футболом и заинтересовалась рекламой. Ну разве кумир может обмануть?!
«Гафаров и партнеры» позиционировала себя как инвестиционный фонд, который объединил в себе лучшие букмекерские конторы и зарабатывает на их «противоречивых ошибках». То есть заработать можно было на компаниях, которые ошибаются в продажах акций. Также у проекта была своя система выбора спортивных событий, которая якобы позволяла предсказать результат с точностью до 100%.
Минимальный взнос составлял 100 тысяч рублей, но Арина вложила 200 тысяч рублей (это были все ее накопления) и стала ждать первой прибыли.
В месяц можно было получать 8,95%. Чем дольше депозит находился в проекте, тем выше оказывалась доходность. Дивиденды приходили два раза в месяц.
По словам Арины, вернуть какие-то деньги ей все же удалось, но в мае 2020 года вывод был заблокирован, и только тогда Арина поняла, что, видимо, связалась с финансовой пирамидой.
Признаки финансовой пирамиды
Так что же делать, чтобы не попасться на крючок финансовой пирамиды? Нужно знать, что у нее есть определенные признаки:
- Отсутствие лицензии ЦБ на инвестиционную или брокерскую деятельность
- Участие в деятельности компании обещает высокую доходность, которая во много раз превышает ставки по вкладам
- Гарантия дохода, что запрещено на рынке ценных бумаг
- Масштабная рекламная кампания в СМИ и в Интернете
- Необходимость привлекать новых вкладчиков и получать доход из тех денег, что они приносят в компанию
- Отсутствие информации об активах, доходах и расходах
- Деятельность организации не определена
- Отсутствие дорогостоящего имущества
Если большая часть признаков из этого списка или, тем более, все из них совпадают, то это повод насторожиться и не нести свои деньги непонятно куда и непонятно зачем. Может, все-таки воспользоваться старыми добрыми вкладами?
Надеемся, сегодняшняя информация была вам полезна, и теперь вы точно будете обходить финансовые пирамиды стороной. Расскажите, вы или ваши знакомые сталкивались с финансовыми пирамидами?
#финансовая пирамида #МММ #спортивные ставки #биткоин
