Некоторые операции с банковскими картами могут привлечь внимание кредитных организаций. Об этом предупредил заслуженный юрист России Иван Соловьёв. В беседе с агентством "Прайм" специалист сообщил, что критерии подозрительных переводов оговорены в рекомендациях Банка России "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц".
Так, банки могут заинтересоваться, когда в день у клиента бывает более десяти плательщиков или получателей, совершается свыше 30 операций по зачислению или списанию средств. Привлекут внимание и значительные объёмы операций с деньгами (от миллиона рублей в месяц), а также небольшой промежуток времени между списанием и зачислением денежных средств, сказал Соловьёв.
Подозрение вместе с тем вызывает отсутствие платежей в пользу юридических лиц или ИП, совпадение данных об устройстве, используемом разными клиентами. Если в течение семи дней средний остаток денежных средств на банковском счёте на конец операционного дня не превышает десять процентов от среднедневного объёма операций по банковскому счёту в указанный период, физлицо также попадает под внимание банков.
"В случае выявления подобных операций банкам предписано принимать различные меры: от установления повышенного внимания к операциям таких клиентов — физических лиц — до принятия решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и передаче информации в контролирующие и правоохранительные органы",
—пояснил Соловьёв.