Первый вопрос, который слышу от новых клиентов на «С чего мне начать прямо сейчас?». И, действительно, часто бывает так, что есть большая мечта, будь то крупная покупка или жизнь на пассивный доход, но нет стабильного движения к ней. Шаг вперед, два назад. Так происходит, когда нет четкого плана, либо план нереалистичный.
⠀
Чтобы сойти с это мертвой точки, нужно в первую очередь поставить правильные, чётко сформулированные, выраженные в цифрах и сроках, реалистичные цели. Собственно, это и делает финансовый советник в самом начале работы, а именно:
⚡️Анализирует финансовую ситуацию клиента
⚡️Переводит желания и хотелки клиента в критериально измеримые и понятные финансовые цели
⚡️Прорабатывает стратегию достижения целей
⚡️Составляет вместе с клиентом его личный финансовый план
⚡️Обучает и объясняет принципам работы с личным финансовым планом (ЛФП)
⠀
А также правильно составленный ЛФП помогает:
✅Разработать график ежемесячных действий для достижения цели
✅Контролировать все финансовые процессы
✅Работать над дисциплиной и мотивацией
✅Оптимизировать личный бюджет
✅Оптимизировать налоги, естественно, без нарушения законов
✅Защитить от всех типичных ошибок начинающих инвесторов
⠀
Но важно понимать, что инвестиции, это не панацея. Инвестиции – это способ преумножения вашего капитала, это инструмент, с помощью которого мы ускоряем достижение целей. Поэтому настоятельно рекомендую в свой финансовый план ставить целью также увеличение вашего уровня дохода.
⠀
Прикрепляю скриншоты шаблона по составлению личного финансового плана. Если вы хотите получить этот шаблон себе, Записывайтесь на бесплатную консультацию по ссылке в шапке профиля.
