Обзор зарубежных брокеров
На фоне санкций ряд американских и европейских брокеров перестал открывать новые брокерские счета резидентам РФ (Swissquote, Captrader, Citibank, Lightspeed, Schwab). А некоторые вообще попросили клиентов «на выход» (Saxo Bank, Exante).
Инвестировать в иностранные акции через российских брокеров сейчас опасно, т.к. есть риски полной остановки торгов, новых санкций в отношение брокеров, заморозки бумаг.
Как быть инвестору, который не хочет ограничивать инвестиции только фондовым рынком РФ и продолжать инвестировать в зарубежные акции с целью диверсификации по странам и валютам?
Есть несколько брокеров, которые все еще открывают счета резидентам РФ. Среди тех, которые имеют приемлемые условия по комиссиям и возможность дистанционного открытия счета, могу выделить:
1️⃣ Interactive Brokers
Самый лучший американский брокер и по надежности, и по комиссиям, и по лояльности к клиентам из РФ. Полагаю, будут давать возможность обслуживаться резидентам РФ до последнего.
▪️ комиссия 0,35$ за сделку с акциями, ETF (тариф Tiered)
▪️ комиссия за сделки с валютой – 2$
Ограничения, появившиеся на фоне санкций:
➖нет возможности покупать европейские акции
➖нет котировок (смотрим через investing.com, либо можно подвязать tradingview и торговать прямо оттуда)
➖нельзя пополнять счет рублями
➕бесплатный перевод активов к другому брокеру
➕нет комиссий за вывод денег (1 перевод в месяц бесплатно)
Пополнить счет можно только валютой. Сейчас наиболее выгодные варианты – через БКС или Райффайзен. Суммарные комиссионные издержки за покупку валюты и перевод составят в среднем 3-5% (в зависимости от валюты, суммы и способа перевода). Планирую написать подробный пост об актуальных способах перевода валюты в зарубежные банки и брокеры.
2️⃣ Just2Trade (кипрская дочка Финам)
▪️ комиссия за сделку от 1,5$
➖минимальное ежемесячное вознаграждение брокера 5$
➖комиссия за зачисление дивидендов – 3%, минимум 3$ (ни у одного брокера, кроме Финам, такого не видел)
➖прием бумаг от другого брокера – 10% от стоимости
▪️ Вывод средств в Финам банк – бесплатно (в другие банки вывод евро бесплатно, доллары – 0,2%, мин. 40$)
➖сделки с европейскими активами недоступны
❗️Пополнить счет в настоящий момент из РФ можно только рублями. При этом за конвертацию рублей в доллары брокер возьмет комиссию 10% к биржевому курсу!
💭 Высокая комиссия за сделки и зачисление средств на счет, комиссия за получение дивидендов. Брокер неоправданно дорог.
3️⃣ Mind-Money.eu (ранее Zerich Securities – дочка российского брокера)
➕есть возможность покупать американские, европейские и гонконгские активы
➕можно бесплатно принять бумаги из IB
▪️ Комиссия 0,01$ за акцию (минимум 1$ за сделку)
▪️ Вывод денег – 15 долл/евро за операцию
Пополнить счет валютой из российского банка на настоящий момент нет возможности. Можно завести только рубли через счет, открытый в Росбанке.
❗️Далее рубли конвертируются на межбанковском рынке в доллары. Курс невыгодный, может отличаться до 5-8% от курса на Мосбирже.
Еще один минус – из-за санкций резидентам РФ нельзя хранить на счете брокера из страны ЕС активы на сумму больше 100 тыс. евро.
💭 На текущий момент брокер выглядит хорошим вариантом для подстраховки на случай, если IB попросит на выход
4️⃣ Фридом Финанс Global
▪️ Комиссия за сделку $0,012 за акцию + $1,2 за поручение.
➕Счет можно пополнить как через SWIFT в долларах и евро, так и рублями.
При этом конвертацию рублей в доллары можно осуществить примерно +2-3% к курсу на Мосбирже.
➕есть возможность покупать американские, европейские и гонконгские активы
➖прием бумаг от другого брокера – 100$ за одного эмитента
Счет открывается дистанционно, но потребуется нотариально заверенная копия двух первых страниц загранпаспорта. Либо можно заверить копию сотрудником брокера в головном офисе в Москве.
💭 В качестве вывода. На настоящий момент инвестирование через зарубежного брокера – дорогое удовольствие, особенно для клиентов с небольшим размером капитала. Из-за высоких издержек за покупку валюты и перевод, которые суммарно могут доходить до 10% от капитала
Кроме того, если вы резидент РФ, следует иметь в виду риски новых санкций, которые могут привести к требованию брокера вывести средства в любой момент.
Если у вас есть личный опыт инвестирования через зарубежных брокеров, и вы хотите поделиться тонкостями, с которыми столкнулись на деле – буду рад видеть ваши комментарии!
👍, если полезно
