Всем добрый день, продолжаем выпускать ежемесячную рубрику от Дмитрия, инвестора с 18-летним стажем, управляющего нескольких хедж-фондов, руководителя закрытой рабочей группы инвесторов. В этой статье анализируем фундаментальные события за последние 20 дней октября по крипте: реальное внедрение в бизнес блокчейна, слияния и поглощения, опросы, перспективы, мнения, отчёты и интересные факты. Выводы для инвестора в конце статьи. Мой план по макроинвестированию прежний.
World Gold Council (WCG) хочет начать токенизировать рынок золота, чтобы сделать торги золотом еще ликвиднее. Начнет с токенизации золотых слитков в хранилищах Лондона - BBG
Глава МВФ говорит, что цифровые валюты Центральных банков должны использоваться вместе с системой социального кредита, чтобы контролировать, что люди могут и не могут покупать. CBDC могут быть запрограммированы соответствующим образом.
Политика государств в отношении крипты:
ОЭСР опубликовало окончательный план по борьбе с международным уклонением от уплаты налогов с использованием криптовалют: опубликовано окончательное руководство по отчетности по налогам на крипту. которое предусматривает увеличение регулярного обмена информацией между странами по использованию цифровых активов. Руководство будет формально представлено на саммите G20
Аксаков: закон о международных расчетах в крипте будет принят в 2022г ЦФА готовятся к вторичному обращению. Пока во внебиржевом сегменте. На рынке цифровых финансовых активов (ЦФА) могут появиться брокеры еще до реализации заложенных в законодательстве, но так и не реализованных на практике операторов обмена ЦФА - Ъ
европейские законодатели проголосовали за законопроект о рынках криптоактивов (MiCA). Окончательное голосование в Европарламенте состоится во второй половине октября. Еврокомиссар по вопросам финансовых услуг, финансовой стабильности и рынков капитала Мейрид Макгиннес призвала США разработать новые глобальные правила крипторегулирования
Португалия, ставшая налоговым раем для криптомиллионеров, теперь хочет облагать налогом прибыль от криптовалютных операций по криптоактивам, удерживаемых менее 1 года, по ставке 28%. Такое положение заложено в предлагаемом бюджете страны на 2023 г
Сингапур рассматривает возможность создания платежных систем на основе блокчейна для более быстрых трансграничных транзакций - ЦБ
Рио-де-Жанейро разрешит гражданам платить налоги на недвижимость в крипте с 2023 г - Мэр Рио
Доминика (население 72 тысячи чел) выбрала TRON в качестве национального блокчейна для выпуска официальной монеты страны Dominica Coin DMC
в ОАЭ запущен спотовый BTC -ETF (рынки ждут массового запуска именно спотовых ETF - надеются это сильно повлияет на цену BTC т.к. фонды начнут покупать именно сам BTC, а не бумажные деривативы на BTC). ОАЭ активно привлекают криптокомпании, предлагая "золотые паспорта" и 10-летний вид на жительство специалистам
Индия задействует блокчейн Polygon для борьбы с коррупцией
Интерпол создает подразделение для борьбы с криптовалютными преступлениями. Интерпол представил метавселенную, специально разработанную для правоохранительных органов по всему миру
Израиль запускает пилотное размещение токенизированных облигаций. Тель-Авивская фондовая биржа (TASE) 24 октября сообщила о создании платформы на основе блокчейна для расширения своих торговых услуг на криптовалюты и другие цифровые активы в рамках нового стратегического плана на 2023–2027 гг
Эрдоган объявил о намерении запустить национальный блокчейн проект "e-Human" по трудоустройству граждан
Япония упростит требования по листингу токенов на биржах, планирует смягчить требования для ICO. Меры принимаются для "оживления" рынка криптовалют в стране - BBG. Власти японского города Фукуока объявили о намерении сделать из города криптовалютный и Web3 хаб
3 ноября USDT станет доступен в более чем 24000 банкоматах в Бразилии
Гонконг может разрешить розничным инвесторам торговать криптой. Джастин Сан считает, что растут шансы на возвращение крипты в Китай. Гонконг представил проект своей госкрипты (CBDC). Как и фиатную валюту, Aurum смогут выпускать три финансовых учреждения Гонконга, а обеспечением будет заниматься ЦБ города. При этом в рамках проекта планируется запустить 2 варианта цифрового актива – розничные токены для повседневных платежей и стейблкоины для межбанковских расчетов. Финрегулятор Гонконга запустит публичные консультации на тему открытия доступа физикам к крипторынку
Российские граждане и бизнес с помощью цифрового рубля смогут заключать смарт-контракты на блокчейне, проводить расчеты по сделкам с цифровыми финансовыми активами без задержек и оплачивать товары офлайн с возможностью восстановить деньги при потере устройства. Протестировать новые операции с цифровым рублем хотят в компаниях «Лайтхаус», «Финам» и Tele2, а также в ряде кредитных организаций. Некоторые из них уже подали заявки в ЦБ на участие в пилоте - Известия
«Я разговаривала с компаниями, которые занимаются CBDC и стейблкойнами. Мы рассмотрели криптотокены, и BTC точно является частью этого сектора» - Лиза Кэмерон, член парламента Британии. Британские законодатели проголосовали за признание криптовалют регулируемыми финансовыми инструментами
за признание криптовалют регулируемыми финансовыми инструментами
корейский регулятор предупредил, что начнет усиленно отслеживать криптотранзакции от $70 000
ЦБ ОАЭ провел тестовые сделки с CBDC
Сальвадор открыл «BTC-офис» в швейцарском городе Лугано
Таиланд и Венгрия начнут совместно изучать технологию блокчейн - подписан двусторонний меморандум о взаимопонимании
Банки, фонды и крипта
с 31 октября - CME Group запустит еще 3 новых индекса цен на крипту - на Avalanche, Filecoin и Tezos = расширение для биржи набора фьючерсных контрактов за пределы стандартных BTC и ETH + большее внедрение AVAX, FILE, XTZ среди институционалов
старейший банк США BNY Mellon начал (Bank of New York Mellon будет начнет предоставлять кастодиальные и бухгалтерские услуги, связанные с криптой - WSJ) принимать крипту
Societe Generale начнет предоставлять криптоуслуги через свою дочернюю структуру Forge
JPMorgan и Visa будут вместе оптимизировать использование своих частных блокчейн-решений Liink и B2B Connect для облегчения трансграничных платежей
Mastercard поможет банкам с предложением услуг по криптоторговле - CNBC. Mastercard партнерство с крупной дубайской криптобиржей для запуска криптокарт
JPMorgan собирается токенизировать депозиты в евро. Видит возможности в NFT
Nubank, крупнейший цифровой банк Бразилии (у Баффета есть доля) запустит токены лояльности на блокчейне Polygon. Запустит свой собственный токен Nucoin
28 октября - Fidelity Digital Assets даст институционалам доступ к торгам ETH на своей платформе
Немецкий neobank N26 запустил услуги по торговле криптой
Coinbase: внедрение стейблкойна USDC за пределами США значительно отстает по темпам от внедрения в самих США. Первенство у USDT
немецкая криптокомпания Bitcoin Group SE хочет купить банк Bankhaus von der Heydt
Fidelity Digital Assets планирует активно нанимать в отдел криптовалют в след 6 мес — CEO
Circle партнерство с Axelar для дальнейшего внедрения USDC в кросс-чейн приложениях
Santander представил решение по торговле токенизированной недвижимостью и автомобилями с использованием цифрового бразильского реала
брокер Oanda запустил торговлю криптой в США
Японская международная платежная система начинает тестировать пластиковые карты для платежей в CBDC
Amazon добавил платежи через Venmo (платежное приложение от PayPal)
Bank of America ищет кандидата на должность руководителя отдела криптовалют
японская криптобиржа Coincheck планирует выйти через spac с компанией Thunder Bridge Capital Partners IV на Nasdaq в 2023 г
Внедрение криптовалют в бизнес
Coinbase и Google расширяют сотрудничество в сфере крипто-платежей
Mastercard обозначила основные направления работы с криптовалютами: криптокарты, крипто-сервисы и консультации по крипте, криптоплатежи, метавселенные и NFT. В ближайшем будущем владеть цифровыми активами и тратить их будет так же просто, как расплачиваться бесконтактной картой в магазине. Криптовалюты и цифровые валюты центральных банков могут преобразовать финансовую систему, а NFT, игры на основе блокчейна и метавселенные могут изменить модель покупательского поведения потребителей
Румыния - крупнейшая платформа по заказу билетов Entertix начала принимать крипту через Binance Pay
девелопер "Самолет" запустит собственный цифровой банк
Shopify партнерство с Novel (Web3). Tezos партнерство с Shopify
Продуктовые (и не только) компании активно подают на товарные знаки, связанные с метавселенными - CT
Индийский гигант электронной коммерции Flipkart, поддерживаемый Walmart, совместно с Polygon запустил пилотный проект, позволяющий клиентам совершать покупки в метавселенной
Coinbase и платежная платформа Primer объявили о стратегической интеграции, которая позволит ритейлерам по всему миру добавлять криптовалюту в качестве стандартного способа оплаты при заказах
Block Джека Дорси активно нанимает специалистов для развития своего бизнеса по майнингу и аппаратных кошельков
Robinhood нанимает специалиста по криптосанкциям
Twitter разрабатывает прототип криптокошелька с поддержкой депозитов и снятия средств — известный техблогер Jane Manchun Wong. Twitter позволит пользователям покупать и продавать NFT через твиты
Microsoft работает над тем, чтобы сделать свои облачные решения совместимыми с метавселенными —- директор по маркетингу
Visa подала заявки на товарные знаки, связанные с криптой, NFT и метавселенными. Судя по заявке, Visa планирует запустить криптокошелек
Опросы
многие эксперты традиционно ожидают возрождения бычьего рынка в BTC после халвинга. BTC сейчас близок к минимуму цикла 2018 года с точки зрения количества дней после халвинга
BTC продолжит диапазон $17 600 - $25 000 до конца года — опрос BBG
GlobalData: состоятельные инвесторы предпочитают вкладываться именно в саму крипту, а не в ETF и производные
Santiment: резко подскочил уровень оптимизма толпы в крипте, курс BTC начал сразу реагировать падением
91% опрошенных управляющих заинтересованы в инвестировании в токенизированные активы - опрос BNY Mellon
77% опрошенных граждан Сальвадора считают, что BTC-стратегия страны провалилась - опрос UCA
опрос KPMG: 58% из порошенных Family офисов и инвесторов с высоким доходом в Гонконге и Сингапуре намерены инвестировать в крипту. Самый популярный выбор - BTC
RTRS: крипта опять стала самой популярной и быстрорастущей темой для обсуждения в сети Twitter
растет число институционалов заходящих в крипту, несмотря на Армагеддон на рынках — опрос Fidelity
Google запускает Blockchain Node Engine для разработчиков Web 3.0
опрос BBG MLIV Pulse: регулирование повышает привлекательность криптовалют для институционалов. Большинство опрошенных институционалов считают, что рост разбирательств SEC с различными криптороектами - это хороший знак
43% зумеров и 47% миллениалов уже инвестировали в криптовалюты на будущую пенсию —- исследования BlackRock и Vanguard
Достижения Криптовалютных компаний
Coinbase получила лицензию в Сингапуре. CEO FTX назвал Coinbase кандидатом на покупку биржей FTX
CEO Binance: инвестирование в сделку Маска по покупке Twitter является одним главных приоритетов Binance в этом году. Binance партнерство с ЦБ Грузии. Binance получила лицензию на Кипре. Binance US наняла бывшего агента ФБР Би Джея Канга в качестве первого руководителя отдела расследований. Binance активно инвестирует в DeFi. The Block: на Binance уже приходится более половины совокупного объема торгов на споте и в деривативах. Binance запускается в Бахрейне. ЦБ Казахстана интегрирует свою CBDC в BNB Chain. Binance является инвестором в Twitter. Binance создает команду для работы с Twitter. Binance по-прежнему обслуживает россиян. Сейчас биржа пытается прояснить ситуацию с криптосанкциями ЕС — CT
BNB Chain запустила программу, ориентированную на поддержку европейских разработчиков децентрализованных приложений (DApps) в экосистеме BNB. BNB Chain новый рекорд - 200 млн уникальных адресов
CEO FTX: в ближайшие недели биржу FTX ждет крупное обновление - биржа получит совершенно новый движок. Вырастут мощности по обработке ордеров, снизится время обработки ордеров. FTX US начнет проводить собственный анализ, чтобы определить, являются ли крипто-токены ценными бумагами, прежде чем листинговать их — CEO FTX. FTX получила лицензию в Дубае. FTX работает над собственным стейблкойном.
CEO FTX был готов выделить до $15 млрд для финансирования приобретения Twitter, но Маск отклонил предложение
Mastercard и Visa разработают технологию криптовалютных транзакций в партнерстве с криптостартапом MinePlex. В ближайшем будущем планируется листинг нативного токена MinePlex (PLEX) на всех биржах
Polygon партнерство со спортивно-развлекательным агентством SPORTFIVE
Stellar Development Foundation запускает фонд в $100 млн для поддержки внедрения собственных смарт-контрактов
Crypto.com выбрал Париж для своей штаб-квартиры в Европе, инвестирует 150 миллионов евро во Францию для развития бизнеса
Blockchain.com получил лицензию в Сингапуре. Blockchain.com запускает криптовалютную дебетовую карту в партнерстве с Visa
криптобиржа Bitso сообщила о росте клиентов в Бразилии в 2 раза за год
Uniswap Labs оценена в $1.66 млрд после последнего раунда по привлечению финансирования
Tether заявил, что сократил долю коммерческих бумаг в своих резервах до нуля и заменил ее казначейскими векселями США
Maker начинает активно сотрудничать с крупняком: Coinbase, Gemini и Coinshares, и даже скупает казначейские обязательства США и корпоративные облигации у BlackRock. Конечная цель проекта - стать полностью децентрализованным- decrypt
Джастин Сан заявил, что объединит Heco от Huobi (аналог BNBChian) с сетями TRON и BitTorrent и вложит большой капитал, чтобы побудить разработчиков Heco к совместной разработке в экосистемах TRON и BTTC. Джастин Сан: На этой неделе мы примем конкретные меры по расширению возможностей HT и сделаем Huobi одним из ТОП-3 в мире
Floki Inu запустила петицию с требованием провести листинг на Binance
фонд Ripple активно инвестирует в проекты Web3, метавселенные и проекты, ориентированные на «развлечения и медиа»
10 -13 ноября музыкальный фестиваль Metaverse Music Festival (MVMF) в метавселенной Decentraland. Примут участие более 100 крупных селебрити
криптохедж-фонд Edge Capital привлек $66 млн для инвестиций в DeFi
XRP стал третьим по величине торгуемой криптой в Японии после BTC и ETH — данные топ-3 бирж Японии
NEAR откажется от своего стейблкойна USN
Bybit представила свой крипто-кошелек Bybit Wallet
Cash App интегрировала сеть Lightning Network
швейцарский криптобанк Seba Bank запустил сервис для хранения NFT
компания Stone Ridge Holdings Group открывает акселератор lightning-стартапов
Майнинг
дивергенция между курсом BTC и хэшрейтом продолжает расти
в Казахстане рассматривают законопроекты о лицензировании сферы крипто-майнинга. Предполагается ввести правовые механизмы регулирования потребления электроэнергии в отрасли
Европейские санкции, запрещающие россиянам открывать криптокошельки, частично затрагивают и майнеров. Однако, по оценке экспертов, западной инфраструктурой пользуются лишь до 10% криптотрейдеров и у россиян осталось много способов продолжить работу. Но санкции будут расширяться, подчеркивают участники рынка - Ъ
Binance запустит бизнес по облачному майнингу в ноябре
энергопотребление BTC подскочило на 41% за 12 месяцев, что увеличивает риски нападок со стороны регуляторов - CT
в России набирает популярность финансовый лизинг оборудования для майнинга. Общий объем рынка по итогам года может достигнуть 1 млрд руб., а в следующем году — вырасти в разы. Для майнеров лизинг создает возможность добывать криптовалюту «с плечом» - Ъ
Госдума отклонила законопроект "Новых людей" о крипто-майнинге. новый законопроект о крипто-майнинге, учитывающий позицию ЦБ РФ и Минфина, внесут в Госдуму в ближайшее время — Горелкин —ПРАЙМ
Foundy : цены на ASIC упали на 80% от пика, и теперь продавцам приходится выбирать между продажей запасов по более низким ценам или отложить товар до восстановления курса BTC
страны ЕС должны подготовиться к приостановке крипто-майнинга для экономии электроэнергии в случае сильной нагрузки на сети - ЕК
CEO U.S. Global Investors: не краткосрочное падение курса BTC < $12 000 может привести к массовой остановке майнинга. Курс BTC сейчас находится прям на уровне средней себестоимости майнинга BTC
в Госдуму внесен законопроект, который позволяет легализовать майнинг. в России будет законодательно легализован майнинг, а также платежи криптовалютой в зарубежных юрисдикциях - Аксаков
Депутат ГД РФ Антон ТКАЧЁВ о миллиардной крипто индустрии Ирана: BTC стал важной частью национальной экономики Ирана, c 2019 года майнерам выдаются лицензии. Майнеры обязаны продавать все намайненные BTC ЦБ Ирана, для легального бизнеса установили тариф — $0,018 за кВт/ч. В этом году ЦБ Ирана разрешил банкам платить криптой за импорт. На долю страны приходится 4,5 % всей добычи BTC в мире, это позволяет обходить санкции и закупать импортные товары. От добычи власти получают примерно $1 млрд
одному из крупнейших майнеров Core Scientific грозит банкротство - у компании нет возможностей выполнять свои финансовые обязательства
выручка от майнинга крипты в России c 2017 по 2021 год выросла в 18 раз - до 128 млрд руб - данные Intelion Data Systems
Мнения экспертов
- Ark Invest: BTC вырастет до $1 000 000 к 2030г
- Новограц считает, что пока не стоит ожидать ралли в крипте. Считает, что все ралли пока будут проданы
- глава SEC призвал уполномочить CFTC регулировать стейблкоины
- Джастин Сан считает, что сейчас, после сильнейшего падения, для инвесторов самое лучшее время вернуться на рынки крипты
- Robert Kiyosaki больше не рекомендует недвижимость. Теперь рекомендует только BTC, золото, серебро
- Миллиардер Билл Миллер опять повторил свое мнение, что BTC это страховка от финансовой катастрофы (BTC 50% его портфеля)
- СEO ConsenSys (и сооснователь ETH): сейчас метавселенные и сектор Web3 это как интернет в 90х. В долгосроке эти секторы станут неотъемлемой частью повседневной жизни
- CTO Walmart: криптовалюты станут основой технологического прорыва в способах оплаты товаров и услуг
- Крупнейший сингапурский банк DBS: cпособность BTC обрабатывать непрерывные транзакции, не нуждаясь в центральном контрагенте для клиринга, делает его беспрецедентной возможностью в истории
- реализация концепции цифрового рубля позволит обезопасить сделки от коррупции и хищений, сделать их максимально прозрачными и безопасными, а также защитить внешнеторговые сделки от воздействия третьих лиц - генеральный прокурор РФ Игорь Краснов
- Тон Вейс: "BTC вырастет на 400% в 2023г
- Blockchain Association: инвестиции в BTC значительно вырастут и курс соответственно, как только экономика начнет восстанавливаться
- The Block: при Сунаке может быть возрожден план по превращению Британии в международный крипто-хаб
- CEO Huobi: следующий халвинг в 2024г ... роста можно ожидать после него... Криптозима может продлиться до 2025г
- CEO Morgan Creek прогнозирует начало следующего бычьего рынка в BTC в 2024г. Катализатором станет очередной халвинг.
- CEO криптобиржи Bitkub: следующий бычий рынок в BTC ожидается в 2024г - когда пройдет еще один халвинг
- глава SEC: "криптовалютный рынок сильно централизован"
- Kraken Intelligence прогнозирует рост BTC до $350 000 в следующем бычьем цикле
- Артур Хейс считает, что намерение Гонконга, как посредника между Китаем и остальным миром, легализовать криптовалюты может стать началом нового бычьего рынка
- BTC станет новым золотом в течении след 10 лет — CEO Coinbase
Fidelity: BTC – лучшая страховка на нынешних рынках
Негатив
Whalealert: Tether заморозил очередные $8.2 млн в USDT на 3 кошельках. Tether, в сотрудничестве в регуляторами, блокирует различные кошельки с 2017 года. В черном списке уже более 795 адресов (против 560 адресов с начала 2022г)
Messari: стоимость сети Avalanche увеличилась всего на 3,3%, а общий доход упал сети упал на 94,1% в 3кв 2022г
Минфин США оштрафовал криптобиржу Bittrex на $53 млн за нарушение законов о санкциях. "Это крупнейшее на данный момент действие OFAC в рамках соблюдения законодательства по виртуальным активам" - Минфин США
DeFi платформа Mango Markets на Solana взломана на $100 млн
Blockchain.com начал блокировать пользователей из РФ. LocalBitcoins, Crypto.com, Blockchain.com прекращают обслуживание россиян
Британия хочет упростить конфискацию крипты в делах о терроризме
МВФ отказывается предоставить Сальвадору кредит на $1,4 млрд , пока BTC остается официальным платежным средством в республике - Infobae
Ledger больше не поставляет свои криптокошельки в Россию и Беларусь
Регулятор по ценным бумагам Техаса проверяет FTX US и CEO FTX. FTX US сможет продолжить с покупкой активов Voyager Digital как только закончится расследование в отношении биржи и CEO — власти Техаса. Техас пытается предотвратить покупку FTX активов Voyager Digital из-за предполагаемого нарушения биржей финансовых законов штата Техас.
криптохакеры продолжают использовать Tornado Cash, несмотря на санкции Минфина США
Coinbase намерена подать в суд на трейдеров из Грузии, которые в сентябре из-за ошибки биржи скупили криптовалюту в 100 раз дешевле рыночной цены
в России выявлено 782 криптовалютных пирамид — ЦБ РФ
Kraken вводит ограничения для граждан РФ
ВЫВОДЫ
Совокупный баланс BTC на биржах продолжает падать - упал ниже 9% от общего предложения - до минимума с ноября 2018г
Профиты от ДОГЕ и ЛУНКИ нас радуют несколько месяцев подряд, а у БТС дальнейшее падение курса может привести к ликвидации институционалов
Он-чейн метрики показывают сильное давление на рынок. Всем профитов!
Продолжаю перекладывать профиты с акций в крипту, параллельно арбитраж приносит хороший доход. Если вам понравилась статья, делитесь ей с друзьями и знакомыми.
#bitcoin #криптовалюта #крипторынок #инвестирование #инвестиции #инвестициивкриптовалюту #btc #вложенияденег #биткойн
