Однажды он заплатил стриптизерше, чтобы она станцевала для владельцев скотоводческих ранчо и фермеров, прежде чем показать им, как хеджировать риски при инвестировании.
Иногда в жизни нужно немного удачи.
Золотым билетом для Рэя Далио стало кэддирование на местном поле для гольфа, где он носил сумки для гольфа профессионалов с Уолл-стрит.
Он слушал их разговоры и иногда даже получал приглашения на ужины. Это привело к тому, что он сделал свою первую в жизни инвестицию в Northeast Airlines за 300 долларов, которые утроились в цене после слияния авиакомпании с другой компанией.
С поправкой на инфляцию 300 долларов были эквивалентны по покупательной способности примерно 2 978,01 доллара США сегодня. Это был 1961 год, и ему было 12 лет.
С того момента Далио увлекся инвестированием.
Сейчас он является лучшим в мире управляющим хедж-фондом с чистым состоянием в 19,1 миллиарда долларов. Он основал хедж-фонд из своей двухкомнатной квартиры, который сейчас является крупнейшим хедж-фондом в мире.
Далио и его друзья создали компанию, которая впоследствии стала Bridgewater Associates, которая быстро превратилась в снежный ком, привлекая таких крупных клиентов, как Mcdonalds, Всемирный банк и Kodak.
Bridgewater Associates знаменита тем, что избежала капитуляции фондового рынка в 2008 году, который, как вы помните, стал катастрофическим годом для всего фондового рынка.
Конкуренты Далио были уничтожены, а он сумел увеличить стоимость компании на 9,5%, предвидя крах жилищного строительства в 2008 году, что мало кому удавалось.
Он предвидел, что Федеральная резервная система напечатает больше денег для оживления экономики и негативно повлияет на курс доллара. Поэтому он вложил значительные средства в казначейские облигации, золото и другие сырьевые товары до начала краха.
Процесс снижения долговой нагрузки привел к мерам, которые помогли компании предвидеть кризис еще в 2006 году.
Когда в следующем году рынок субстандартных ипотечных кредитов разрушился, компания Bridgewater Associates предупредила читателей в своем бюллетене "Ежедневные наблюдения" о "безумной практике кредитования и использования заемных средств".
Рэй Далио и его компания не ошиблись в своем анализе. В 2008 году мировая банковская индустрия потеряла более 500 миллиардов долларов.
Инвесторы стекались в Bridgewater Associates, активы которой в начале 2008 года выросли с 36 до 85 миллиардов долларов.
На приведенном ниже графике вы можете увидеть доходность Bridgewater Associates по сравнению с S&P 500, который представляет собой индекс 500 крупнейших компаний США.
Вы должны понять Стэнфордский зефирный эксперимент
Уолтер Мишель был психологом, который руководил исследованием отложенного удовлетворения в Стэндфордском университете (Стэнфордский зефирный эксперимент).
В этом исследовании ребенку предлагался выбор между небольшим, но немедленным вознаграждением или двумя небольшими вознаграждениями, если он подождет некоторое время.
В течение этого времени исследователь выходил из комнаты примерно на 15 минут, а затем возвращался. Вознаграждением служила зефирка или крендель, в зависимости от предпочтений ребенка.
В ходе последующих исследований ученые обнаружили, что дети, которые могли дольше ждать и откладывать получение вознаграждения, как правило, имели лучшие результаты в жизни.
Исследователи оценивали эти жизненные результаты по баллам SAT, уровню образования, индексу массы тела и другим жизненным показателям.
Рэй Далио говорит, что тест на зефир - это ваш ответ на вопрос, как стать богатым.
В различных интервью Далио часто спрашивают, почему одни люди добиваются огромного богатства, а другие нет.
Почему одни люди чрезвычайно богаты, а другие постоянно находятся в тупике, не зная, как экономить, инвестировать и создавать богатство?
Рэй Далио:
"Я хочу подчеркнуть, что в мире существует большая разница в возможностях людей, но если вы сравните двух людей с равными возможностями. Когда дело доходит до денег, их разделяет отложенное удовлетворение.
Как только вы понимаете, что отложенное удовлетворение улучшит вас, вы начинаете считать и говорить, сколько дней, месяцев, недель или лет я смогу прожить, если не буду тратить деньги, которые мне поступают".
"Подобно зефирному тесту, вы должны откладывать удовлетворение в своих финансах.
Когда вы экономите, следующий естественный вопрос, который вы задаете себе, - где я должен держать и где я должен хранить эти деньги?
Когда речь идет о деньгах, и вы не тратите их на мгновенное удовлетворение, это означает, что у вас есть сбережения.
Следующее, что приходит вам в голову, - что мне делать с моими сбережениями?
Теперь вы испытываете что-то другое с деньгами, которые у вас есть, по сравнению с человеком, который тратит их сразу".
Заключительные мысли
Как и большинство исполнителей мирового класса, Рэй Далио умеет объяснять сложные темы и упрощать их так, чтобы вы могли понять.
Он прав. Отложенное удовлетворение - самый важный показатель финансового успеха, потому что когда ваши сбережения накапливаются на банковском счете, вы начинаете чувствовать себя совершенно иначе.
Например, где мне хранить эти деньги?
Вы можете инвестировать.
А во что?
Что Далио не делает, так это не дает инвестиционных советов и не говорит, куда вам следует вкладывать свои деньги. Но концепция его послания очень глубока.
Если бы вы вложили деньги, например, в Amazon, то получили бы прибыль в размере 740%.
Существует бесчисленное множество компаний, продукцией и услугами которых мы пользуемся ежедневно, которые росли подобным образом даже после коррекции рынка.
Вам следует определиться с наилучшей стратегией и договориться с самим собой.
