Всем привет, друзья! Вы на канале Евгении Поповской. Я частный инвестор со стажем более 8 лет и основатель Школы Инвестора. Простыми словами рассказываю вам о мире финансов. Устраивайтесь поудобней, здесь будет много полезной информации!
Облигации считаются достаточно консервативным способом с минимальным риском. Их часто сравнивают с банковским вкладом. Только доходность повыше будет. Но это, конечно, речь не о высокодоходных облигациях (ВДО). В этой истории риски серьезные, но и прибыль выше. Но сегодня немного про другое. Поговорим о способах заработка на облигациях. Какие пути есть у инвестора?
Для начала буквально в нескольких словах напомню, что такое облигация.
Государство или компания выпускает долговую бумагу. Инвестор ее покупает. Взамен компания обещает вернуть в заранее оговоренный срок номинал бумаги и проценты за пользование деньгами. Причем проценты выплачиваются на протяжении всего срока жизни облигации. А не в конце, как, например, действует для банковского вклада.
Итак, как можно зарабатывать на облигациях?
🔹 Купил и держишь.
Самый консервативный способ. Не требует особых усилий и действий со стороны инвестора. Какой порядок действий?
✔ Покупаете облигацию, желательно ниже номинала.
✔ Держите до погашения.
✔ Получаете купоны.
Купоны можно реинвестировать или выводить. Здесь уже зависит от вашей стратегии. Кстати, можно написать заявление брокеру, чтобы купоны зачислялись сразу на банковский счет. Это удобно, если планируете использовать деньги в качестве надбавки к зарплате.
Доходность, которую получите в итоге, известна заранее. Выбор облигации может зависеть от вашей цели. Например, этот способ вы будете использовать для долгосрочного накопления на учебу ребенку. Времени много. Ищите облигации надежных эмитентов со сроком погашения рядом с вашей целью. Или выбираете ОФЗ. Заранее считаете, сколько денег получите в конце. И оцениваете, устраивает вас это или нет.
◼ Прибыль — Купоны, которые получали до погашения. Плюс разница между ценой покупки и номиналом (если покупали дешевле).
🔹 Купил ниже номинала, продал дороже.
При таком способе нужно следить за ситуацией на рынке. Ищите облигации, которые снизились в цене. После повышения стоимости продаете.
В прошлом году после резкого повышения ключевой ставки до 20%, облигации с погашением через 8-10 лет сильно подешевели. Их можно было купить на уровне 60% от номинала. В середине лета ЦБ понизил ставку до 8%. Цена облигаций пошла вверх. Продать уже можно было на уровне 80-85%. Вот и прибыль.
Не забывайте, что если выбираете такой путь, уже не получится купить и забыть. Нужно быть в теме. Отслеживать новости экономики, чтобы понимать, куда пойдет стоимость. Тем более, если выбираете корпоративные бумаги. Тогда обязательно анализировать состояние дел в компании. Риск дефолта никто не отменял.
◼ Прибыль — Разница между ценой покупки и номиналом. Плюс купоны, которые успели получить до момента продажи.
🔹 Что может повлиять на цену?
✔ Первая причина, как уже написала выше, — уровень ключевой ставки. Повышение ставки приводит к падению цены облигаций. В это время растут проценты по банковским вкладам. А процент купонов установлен заранее. Инвесторы уходят из бумаг за высоким доходом в другие инструменты. Когда ставку снижают, цена облигаций идет вверх. Они становятся более привлекательными по сравнению с тем же вкладом.
✔ Негативные новости по поводу компании, выпустившей облигации. Конечно, нужно тщательно анализировать и взвешивать. Если уверены, что эмитент в стабильном состоянии и сможет справиться с трудностями, можно купить облигации. И дождаться улучшения и, соответственно, роста цены на облигацию.
Если обобщить, то на стоимость всегда влияет спрос и предложение. Есть спрос — цена будет идти вверх. Нет спроса — стоимость падает.
🔹 Основные преимущества инвестирования в облигации
✔ Защита капитала. Возврат основных средств. Конечно, при выборе надежных эмитентов или государственных облигаций.
✔ Получение регулярного дохода. Выплаты купонов могут 2 - 4 раза в год. Есть даже ежемесячные купоны.
✔ Заранее известна доходность. Легче прийти к цели, когда точно знаешь, сколько денег получишь и в какой срок.
✔ Более низкий риск, чем при инвестировании в акции. Небольшая зависимость от ситуации на рынке акций. Активы с заранее известным доходом не так чувствительны к экономическим событиям.
✔ Большой выбор облигаций. Любой инвестор, в зависимости от готовности к риску, найдет для себя подходящий по доходности актив.
✔ Отличный инструмент для консервативного инвестора. Не требуется много времени для отслеживания портфеля.
🔹 Основные риски
✔ Средства не застрахованы. В отличие, например, от вкладов в банках.
✔ Дефолт эмитента. Повторюсь, такой риск есть всегда. И в акциях также.
✔ Если вдруг срочно понадобились деньги, а стоимость снизилась или мало предложений на покупку. Тогда не получится вернуть первоначально вложенные средства.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Понравилась статья👉 ставьте лайк!
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить другую полезную информацию о мире инвестиций!
