Эта статья будет полезна тем, кто желает знать: может ли налоговая начать проверку, если расходы по карте больше, чем доходы? С какой суммы налоговая начинает следить за держателем карты? Как избежать блокировки счета обычным держателям карт?
Об этом Bankiros.ru поговорил с доцентом Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при правительстве РФ Оксаной Васильевой.
Кого точно ждет проверка Федеральной налоговой службы (ФНС)?
В законе определяется, что обязательному контролю подлежат сделки с недвижимым имуществом на сумму более пяти миллионов рублей. Также со стороны государственных органов под контролем находятся и финансовые операции на сумму от миллиона рублей.
Это может быть:
- покупка или продажа физическим лицом иностранной валюты;
- открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц;
- купля-продажа драгоценностей и многое другое.
Обязательному контролю подлежат и переводы на сумму 600 тысяч рублей или более. Данный контроль осуществляется не только со стороны надзорных органов, но и со стороны самого банка. Кредитная организация вправе запросить копии документов, на основании которых происходит платеж, и только после их проверки провести финансовую операцию.
Вообще перед ФНС не ставится задачи проверки денежных операций по банковским счетам и вкладам. Налоговая служба следит за правильностью исчисления налогов и сборов.
Что может вызвать подозрение у ФНС?
Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.
