Поскольку резиденты ОАЭ не облагаются подоходным налогом, а местная экономика быстро растет, инвесторы со всего мира выбирают эту страну для инвестиций и высокой доходности. В отчете Resonance Consultancy за 2021 год; международная консалтинговая компания, Дубай занял второе место в топ-5 лучших городов планеты для жизни,
работать и инвестировать.
В этой статье мы рассмотрим основные способы приумножения капитала в ОАЭ. Вы сможете выбрать наиболее подходящие инвестиционные возможности, исходя из размера ваших сбережений, а также целей и сроков реализации вашей инвестиционной стратегии.
Инвестиционные возможности в Эмиратах
Вы можете формировать свой инвестиционный портфель в ОАЭ из акций, облигаций, различных видов фондов, а также инвестировать в недвижимость для получения пассивного дохода. Давайте разберем особенности каждого из этих активов.
Акции
Акции — это ценные бумаги, которые дают акционерам долю в компании и право на получение дивидендов. Акции торгуются на фондовом рынке, поэтому, покупая акции, вы становитесь владельцем части компании. Эти ценные бумаги можно продавать и покупать в любое время. Есть два варианта получения дохода от покупки акций/акций:
Дивиденд – это доля прибыли и нераспределенной прибыли, выплачиваемая компанией своим акционерам. Размер дивиденда определяется в расчете на одну акцию и должен быть выплачен поровну всем акционерам одного класса.
Повышение курса акций представляет собой разницу между ценой покупки и ценой продажи. Например: купив 1,000 акций Emirates NBD по цене 2 176 дирхамов ОАЭ (600 долларов США) в 2000 году, их стоимость в 2021 году уже достигла 13 900 дирхамов ОАЭ (3 800 долларов США), что почти в 7 раз превышает вашу первоначальную стоимость инвестиций. Прирост капитала — это сумма от продажи акций, которая не облагается налогом в ОАЭ. Но здесь есть риск, потому что акции могут не только вырасти в цене, но и резко упасть, и вы можете потерять на этом деньги
В ОАЭ есть три обменных центра: NASDAQ Dubai, Dubai Financial Market (DFM) и Abu Dhabi Securities Exchange (ADX). Чтобы начать инвестировать в фондовый рынок, вам необходимо зарегистрироваться для получения Национального номера инвестора (NIN),
который выдается бесплатно. Кроме того, рекомендуется нанять биржевого маклера, поскольку физические лица не могут сами покупать или продавать акции на рынках.
Облигации
Когда инвесторы покупают облигации, они ссужают свои деньги компаниям и рассчитывают получить определенный доход. Как правило, полная сумма и сроки возврата известны инвестору в момент покупки. Одним из основных преимуществ инвестирования в облигации является возможность заранее оценить свою выгоду.
Основным риском данного вида инвестиций является возможность банкротства компании-эмитента, так как, в отличие от депозитов, облигации не защищены страхованием вкладов и инвесторы могут потерять деньги.
В зависимости от обеспечения облигации делятся на три типа:
Гарантированные облигации являются наиболее надежным типом облигаций.
Безопасность инвестиций может быть обеспечена депозитом, и если фирма обанкротится, инвестор может продать депозит и вернуть свои деньги. В качестве поручителя может выступать и другая компания, которая может взять на себя платежные обязательства или в качестве залога инвестору может быть предоставлена государственная, банковская или муниципальная гарантия. В этом случае,
долги по облигациям возьмет на себя банк, местное или федеральное правительство
Незащищенный. Менее безопасный тип облигаций, поскольку в случае банкротства компании требования держателей облигаций будут удовлетворены, как правило, только после завершения процедуры банкротства. Также не гарантируется, что инвестор вернет вложенные средства в полном объеме.
Субординированные необеспеченные облигации. Это самый рискованный тип облигаций. Если компания обанкротится, вы сможете вернуть свои деньги только после того, как все остальные кредиторы получат свои, и нет никакой гарантии, что к этому моменту останется достаточно денег, чтобы вернуть стоимость облигации держателю облигации.
В ОАЭ создана сберегательно-инвестиционная компания National Bonds, которая принадлежит государственной организации ICD (Инвестиционная корпорация Дубая). Резиденты ОАЭ, а также нерезиденты в возрасте от 21 года имеют право приобретать государственные облигации.
Кроме того, в октябре 2021 года ОАЭ впервые выпустили мульти-
выпустить суверенные облигации в долларах США, чтобы привлечь новое финансирование в условиях низких мировых процентных ставок. В Минфине сообщили, что новый пакет облигаций, который будет выпущен по подписке, включает среднесрочные и долгосрочные транши: 10- и 20-летний транш в дополнение к 40-летнему траншу Formosa с двойным листингом.
Примечание. Мы также рекомендуем вам прочитать наше руководство о том, как инвестировать деньги в ОАЭ для начинающих.
Паевые инвестиционные фонды
Взаимный фонд (Паевой фонд) состоит из акций, облигаций, недвижимости и других активов, выбранных профессионалами фондового рынка. Это лучший вариант для инвесторов, у которых недостаточно знаний и времени для самостоятельного подбора ценных бумаг в свои портфели.
Паевые инвестиционные фонды имеют очень большие суммы денег, поступающие от вкладчиков, и поэтому могут покупать множество различных активов, обеспечивая высокую диверсификацию (то есть распределение капитала между большим количеством отраслей, компаний, инструментов и т. д., что снижает риски, если цена падение одного или нескольких активов).
Инвестор, вложивший деньги в паевой инвестиционный фонд, становится собственником его части — пая. Когда акции и облигации, приобретенные фондом, приносят дивиденды или проценты, прибыль распределяется между владельцами паев. Кроме того, стоимость пая увеличивается параллельно росту цены приобретаемых фондом акций и облигаций.
Еще одним фактором роста цены паевого инвестиционного фонда является увеличение спроса на него.
На фондовом рынке ОАЭ существуют открытые и закрытые взаимные фонды. Открытые фонды доступны для покупки и продажи в любое время, в то время как закрытые фонды имеют установленную дату погашения.
Паевые инвестиционные фонды также делятся на пассивно и активно управляемые фонды. Первые редко покупают и продают свои активы, вторые часто меняют состав своих инвестиционных портфелей и пытаются играть на динамике рынка. Активно управляемые фонды обещают инвесторам более высокую прибыль, но они имеют более высокие риски и комиссии.
ETF
ETF (Exchange Traded Funds), как и взаимные фонды, обеспечивают хорошую диверсификацию и возможность получать доход от большого количества различных акций или облигаций. Но в отличие от взаимных фондов, ETF более прозрачны и надежны. Вы будете точно знать, какие активы находятся в фонде, и вы можете быть уверены, что состав вашего портфеля кардинально не изменится.
Чтобы еще больше диверсифицировать свой личный портфель и снизить инвестиционный риск, вы можете покупать ETF из различных секторов (например, ETF по акциям ОАЭ, ETF по облигациям США, ETF по активам в сфере ИТ и здравоохранения).
REIT
Рынок недвижимости Эмиратов успешно почти оправился от COVID-19 благодаря эффективным мерам вакцинации, государственной поддержке и увеличению спроса на различную недвижимость. Если вы не готовы получить всю собственность, вас могут заинтересовать REIT (инвестиционные фонды недвижимости).
Это акции компаний, приобретающих объекты недвижимости, включая отели, квартиры, офисы, торговые центры и т. д.
REIT предлагаются в виде акций и могут быть куплены или проданы как акции. Инвестор получает доход за счет регулярных дивидендов и повышения стоимости REIT.
Рекомендуется покупать REIT как ETF, а не отдельные акции, которые могут быть рискованными.
Акции компаний делятся на те, которые покупают недвижимость (долевые REIT) или предоставляют ипотечные кредиты (ипотечные REIT). Инвестор приобретает активы без негативных последствий дальнейшего отчуждения имущества.
REIT более ликвидны, чем физическая недвижимость, так как вы можете продать акции по рыночной стоимости, получив прибыль за несколько дней, в то время как продажа физической недвижимости занимает гораздо больше времени. Это возможность выйти на рынок недвижимости с минимальными вложениями.
Инвестор также может сократить свою позицию или выйти в любое время, поскольку REIT торгуются на фондовом рынке.
Инвестиции в недвижимость
Инвестиции в недвижимость — один из самых стабильных способов получения пассивного дохода в ОАЭ. Рынок недвижимости ОАЭ продолжает привлекать иностранных инвесторов из-за множества преимуществ, в том числе отсутствие налога на прирост капитала, возможность получения визы инвестора на срок от 3 до 10 лет, разнообразие инвестиционных проектов. Кроме того, нет необходимости лично приезжать в ОАЭ для совершения покупки недвижимости, так как все это можно сделать онлайн. В ОАЭ, Вы также можете воспользоваться преимуществами ипотеки (даже для строящейся недвижимости), поскольку банки покроют 80% стоимости недвижимости до 5 миллионов дирхамов ОАЭ (1,3 миллиона долларов США) и 70%, если цена квартиры превышает эту сумму. количество.
Застройщики предлагают привлекательные схемы оплаты при покупке строящейся недвижимости.
Общая стоимость объекта делится на несколько частей, которые оплачиваются при строительстве объекта недвижимости, а последняя часть погашается либо при завершении строительства, либо в течение нескольких лет после сдачи здания. Покупатель становится владельцем недвижимости, заплатив первоначальный взнос в размере около 5-15%.
Как только застройщику выплачивается определенный процент, недвижимость, которая уже выросла в цене, может быть перепродана с прибылью.
Примечание. Стоит отметить, что иностранные инвесторы могут приобретать недвижимость только в зонах права собственности эмирата. Здесь вы можете подробнее прочитать о самых популярных направлениях для инвестиций в Дубае.
Покупка недвижимости для последующей сдачи в аренду — хороший способ получить прибыль, а в Дубае один из самых высоких показателей рентабельности инвестиций — от 5% до 9% годовых. Конечно, этот вариант может потребовать значительных затрат времени и средств на поиск жильцов, последующее обслуживание объекта, осмотр при заселении и выезде, и другие факторы, связанные с владением и арендой имущества. Поэтому в таких случаях рекомендуется прибегать к услугам по управлению недвижимостью, так как специалисты в лице собственника недвижимости возьмут на себя весь процесс, начиная от поиска арендаторов, составления договоров и заканчивая сбором арендных чеков.
Не забывайте о программе страны «Вид на жительство за инвестиции», такой как Taskeen Program от DLD, по которой вы можете стать резидентом ОАЭ, если инвестируете в готовую недвижимость в Дубае от 750 тысяч дирхамов (204 тысячи долларов США). ). Если вы это сделаете, то получите визу на 3 года, которая не только позволит вам переехать в эмират, но также позволит вам привезти в страну членов вашей семьи (жену/мужа/детей). Если вы решите купить проекты вне плана, вы также можете подать заявление на получение этой визы, но только после того, как проект будет полностью сдан в эксплуатацию.
Если вы планируете купить недвижимость в Дубае, мы рекомендуем вам ознакомиться с нашей пошаговой инструкцией.
пошаговое руководство по покупке недвижимости в Дубае для готовых и незавершенных проектов.
