Как инвестировать, когда финансовые рынки сотрясает угроза распространения опасного вируса? Независимый финансовый советник Наталья Смирнова специально для РБК Quote выдвинула 5 инвестиционных идей на этот случай.
1. Золото и добывающие его компании
Если вы готовы ежедневно отслеживать новости и держать руку на пульсе, то можно рассмотреть вариант инвестиций в золото.
Сделать это можно либо в форме акций золотодобывающих компаний типа «Полюса», либо через ETF на золото (FXGD). Я намеренно не говорю здесь про инструменты на зарубежных биржах, которые недоступны простым инвесторам и порог входа у которых более ₽100 тыс.
2. Акции «Распадской», ExxonMobil, Alcoa
Если к постоянному мониторингу вы не готовы, то можно приобрести по стратегии buy and hold акции компаний сырьевых секторов экономики, которые просели на фоне ожидания спада китайской экономики. Речь о добытчиках нефти, газа, угля, алюминия и т. д.
Из российских бумаг это «Газпром», «Сургутнефтегаз», «Распадская». Если у вас есть желание вкладывать не только в рублевые акции, но и в долларовые, то можно к этому списку добавить ExxonMobil и американскую металлургическую компанию Alcoa.
Суммы в ₽100 тыс. хватит, чтобы купить все обозначенные бумаги, но я бы в любом случае выбрала не меньше трех: нефть, газ и уголь по одной бумаге, плюс желательно хотя бы одну с дивидендами — для повышения стабильности портфеля.
3. Акции китайских компаний
Также я однозначно добавила бы по стратегии buy and hold ETF на китайские акции (FXCN) на Московской бирже.
Китайские акции привлекательны сейчас оттого, что основная угроза распространения коронавируса идет именно из Поднебесной: эта страна — очаг заболевания, инвесторы опасаются, что вирус негативно скажется на экономике страны и может привести к рецессии . Акции китайских компаний ожидаемо снизились, что сделало их интереснее для инвестиций.
4. Акции Boeing
Дополнительно присмотрелась бы к просевшему Boeing, который из-за проблем с моделью 737 MAX столкнулся с убытками хуже ожиданий. Тем не менее новая модель 777х прошла испытания успешно, так что в среднесрочной перспективе компания, полагаю, сможет выбраться из текущего сложного положения.
В вышеописанной агрессивной стратегии разделение инструментов в рублях и в долларах я бы сделала в пропорции 50/50, так как при снижении проблем с вирусом цены на нефть восстановятся, а с ними укрепится и рубль. Так что срочно на всю сумму бежать в доллар я бы не стала, поскольку и в рублях можно заработать, а диверсификацию никто не отменял.
В идеале, конечно, все покупать на ИИС, чтобы либо повысить доходность за счет вычета, либо уйти от 13% налога на доходы физических лиц (НДФЛ) с прибыли.
5. Структурные продукты и облигации
Если вы относитесь к консервативным инвесторам, но готовы в худшем случае не заработать ничего, то можно вкладывать в структурные продукты со 100% защитой капитала. Если простыми словами, структурные продукты — это сформированный портфель активов, в который могут входить акции, облигации, валюты и другие инструменты. Их выпускают только инвестиционные компании или банки.
Такие продукты можно рассмотреть в расчете на рост нефти и газа, а также индекса китайского рынка. Если ситуация с вирусом выправится, это позволит заработать больше, чем на облигациях, а если нет — то хотя бы остаться при своих.
Если нет готовности к риску и нет никаких познаний в инвестициях, то максимум, что может предпринять неискушенный инвестор, — выделить сумму в структурный продукт со 100%-ной защитой капитала на период до трех лет в расчете на рост нефти, металлов, китайских активов. И забыть про эту сумму до конца действия структурного продукта.
А если это сложно, тогда можно просто покупать корпоративные облигации (рублевые) российских компаний с погашением через три года. Благодаря вычету по ИИС доходность такой стратегии превысит 12% годовых, что уже лучше, чем банковский депозит.