В условиях нестабильности рынка в 2020 году многие инвесторы ищут способы снизить свой профиль риска . Один из лучших способов сделать это - посмотреть не только на фондовый рынок, но и на различные классы активов, такие как государственные и корпоративные облигации. Нет такой вещи, как бесплатный обед - и эти инвестиции также могут падать, - но исторически говоря, облигации гораздо более стабильны, чем акции. Если вы ищете более надежные инвестиции, которые могут обеспечить более медленную, но стабильную прибыль, подумайте об этих девяти лучших биржевых фондах облигаций, которые стоит купить сейчас.
- iShares Core US Aggregate Bond ETF (тикер: AGG )
Этот фонд на 79 миллиардов долларов, крупнейший из основных облигационных фондов ETF, состоит из холдингов со всего рынка облигаций США . Сюда входят федеральные и местные государственные облигации, ипотечная задолженность таких агентств, как Fannie Mae, и различные корпоративные облигации крупных и малых компаний. С общим количеством позиций более 8000, это действительно игра на рынке облигаций в едином холдинге. И как крупнейший облигационный ETF по большинству показателей, это также самый ликвидный и надежный вариант.
2. ETF Vanguard Total Bond Market ( BND )
Сразу за предыдущим мегафондом находится диверсифицированный фонд облигаций Vanguard, который может похвастаться аналогичной структурой и активами чуть менее 60 миллиардов долларов. Однако одним из основных отличий является то, что BND владеет более чем вдвое большим количеством облигаций с почти 18 000 общими позициями. Правительство также предлагает больше таких облигаций, при этом около 43% общих активов составляют этот вид долга. Конечно, более широкий портфель и зависимость от казначейских облигаций США немного искажают профиль риска для этого фонда Vanguard, так что это может быть дополнительной привлекательностью для некоторых инвесторов.
3. iShares iBoxx $ ETF корпоративных облигаций инвестиционного уровня ( LQD )
Следующим шагом является фонд iShares, который искажает свой профиль риска, полностью сокращая государственные облигации, чтобы сосредоточиться только на корпоративных облигациях «инвестиционного уровня». Это означает, что вы не найдете здесь предложений по облигациям от компаний с неустойчивым финансом, но вы действительно берете на себя больший риск, лишив казначейства прочного статуса. В настоящее время лидирующие позиции занимают облигации, выпущенные крупным пивоваром Anheuser-Busch InBev ( BUD ), медицинской компанией CVS Health Corp. ( CVS ) и технологическим гигантом Microsoft Corp. ( MSFT ). Эти корпорации не так надежны, как правительство США, но они с невероятной вероятностью выполнят свои обязательства и в результате продолжат обеспечивать стабильный поток доходов держателям облигаций.
4. ETF среднесрочных корпоративных облигаций Vanguard ( VCIT )
Даже самая доминирующая коммерческая компания по-прежнему берет займы по несколько более высокой ставке, чем правительство США, поскольку риски дефолта очень малы, но все же возможны. В конце концов, финансовый кризис 2008 года показал нам на собственном горьком опыте, как даже доминирующие компании могут столкнуться с проблемами. А когда крупные корпорации занимают деньги на длительный срок, риск еще больше, поскольку никто не знает, какой будет экономический ландшафт через 10 или 15 лет. В результате акцент на более длительные периоды владения VCIT приводит к несколько более высокому профилю риска, но также и к немного лучшей доходности в настоящее время.
5. ETF краткосрочных корпоративных облигаций Vanguard ( VCSH )
Если вы не находите промежуточный подход привлекательным, подумайте о противоположном курсе действий - вместо этого сократите продолжительность, чтобы ограничить свой риск и почти гарантировать возврат. Это то, что VCSH предлагает только с краткосрочными облигациями со средней дюрацией 2,8 года для примерно 2300 отдельных облигаций в портфеле. Шансы на то, что такие фирмы, как Goldman Sachs Group ( GS ) или Apple ( AAPL ), составляющие этот фонд, такие как Goldman Sachs Group ( GS ) или Apple ( AAPL ), исчезнут в ближайшие год или два, это делает этот фонд менее рискованным. Компромисс, конечно, более низкая доходность, чем у многих других облигационных ETF.
