Можно бесконечно переливать воду из пустого в порожнее, рассказывая о стратегиях трейдеров, разбирать сферические примеры в вакууме... Но мы ведь здесь не за этим, верно? Сегодня Вашему вниманию я предоставлю чек-лист инвестора в ценные бумаги, который составлен не абы кем, а Джереми Грэнтемом - управляющим инвестиционной компанией с капиталом свыше 100 миллиардов долларов. Поехали!
1 Не берите в долг
Не занимайте чтобы инвестировать. Взять кредит, чтобы переиграть процентную ставку на бирже - заведомо неудачная идея. Пытаясь обогнать драконовский процент, вы будете вести себя агрессивнее и, скорее всего, сольете вклад, а не заработаете.
Долги повергли в крах многие страны, корпорации и общества.Люди оказываются не в состоянии противостоять этому явлению, которое сродни наркотикам
Джереми Грэнтем.
2 Диверсифицируйте
Эту рекомендацию вы слышали из каждого кипятильника с динамиком. Даже Баффет, утверждающий, что диверсификация - лишь защита от невежества, инвестирует не в одну и даже не в две компании. В активах Berkshire Hathaway несколько десятков бумаг.
3. Будьте внимательны и фокусируйтесь на долгосрочной перспективе
Это, пожалуй, одно из моих любимых правил. Ибо, читая мамкиных инвесторов, которые галдят, мол "Не ждите подходящего момента, вкладывайте сейчас" меня прям передергивает. Когда я слышу продолжение фразы а-ля "В долгой перспективе скажется то, что вы раньше начали, а не то, что дождались подходящего момента" и "На перспективе все равно во что вы вложились: Лукойл или Сбербанк" я просто закрываю статью или видео.
«Дожидайтесь хороших карт», — говорит Грантем. Когда вы найдете, что вам купить, вам не обязательно действовать незамедлительно. Ждите, когда цена будет удовлетворять вас.
Джереми Грэнтем.
Вход в каждую бумагу должен быть осознанным. Не обязательно подбирать каждую бумагу "со дна", как это делает Баффет, но просто представьте, что вы закупились в феврале 2020 акциями all-in, а потом бахнул лавинообразный спад. Да меня бы инфаркт хватил и я бы вывел все, что осталось, уйдя в офигенный минус. Момента не стоит ждать до бесконечности, но, вопреки мамкиным инвесторам, каждый сэкономленный при покупке позиции рубль - основа для приобретения следующей позиции. Живу по этому принципу и всем доволен.
4. Терпение
Бог терпел и нам велел
Народная мудрость
Термин "выдержка" - это не только из области фотографии. Для инвестора спокойствие олимпийского удава всегда к лицу.
5. Ограничивайте оптимизм
По своей натуре я пессимист. Но иногда меня почему-то прорывает на оптимизм. Пару раз так уже было в инвестициях. От части активов, после трезвого расчета, я избавился. Никакой веры в светлое коммунистическое будущее в инвестировании быть не должно. Только трезвые расчеты.
6. Не поддавайтесь толпе
Когда все продают, я покупаю. Когда все покупают - я продаю
Уоррен Баффет
Цены какой-то бумаги (особенно не из первого эшелона) могут начать резкий подъем (или спуск). Какие-то люди начнут трубить на форумах, что нужно срочно покупать/продавать эти акции. Вот только почти всегда это спланированная акция. Чрезвычайно быстрый рост котировки называется "Памп" - кто-то заходит в бумагу с большими средствами, скупает ее на дне, неопытные инвесторы прибегают и закупаются изрядно подорожавшей бумагой, а пампер ее продает под это дело, снимая куш. А доверчивые покупатели остаются с бумагой, купленной явно дороже, чем она стоит.
7. В целом, все предсказуемо.
Бумаги продаются и покупаются на основе данных о компании: ее доходах, долгах, дивидендах и дате их выплаты. Любой из нас может начать строить прогнозы по поводу курсов акций. Например, попробуйте угадать, что случилось, когда:
- Герман Греф пообещал высокие дивиденды
- Сбербанк объявил предположительный размер дивидендов в 18,7 рубля на акцию (при стоимости на тот момент привилегированной акции около 191 рубля).
- Мечел объявил о невыплате дивидендов.
Правильный ответ: в первом и втором случаях цена возросла, а в третьем - упала. Примеры очевидны, но для опытных инвесторов трактовка в разы более сложных новостей представляет такую же сложность как для нас - вышеописанных.
А с вами был Бедный (пока что) инвестор. Подписывайтесь и богатейте вместе со мной!
