9 подписчиков

Дивидендная доходность компании США

1 августа 20201 авг 2020

4 мин

Приветствую своих дорогих читателей на канале Пенсия 65 ! ✌️

Хотите купить акции? Вы можете приобрести не только российские, но и иностранные ценные бумаги. Например, американские.

Но, почему именно акции компаний США так популярны?

Доллар до сих пор главная мировая валюта. 💵
Американские компании стабильно выплачивают дивиденды.
Многие из этих компаний высокотехнологичные – например, всем известная Apple. 🍎
Стоимость доллара и американских ценных бумаг мало зависит от цены на нефть, в отличие от рубля и российских акций. 📉

И какой же доход можно получить от американских акций?

Дивидендная доходность по акциям компаний США на первый взгляд разочаровывает:

AbbVie Inc. 4.97%

Broadcom Inc. 4.10%

Bristol-Myers Squibb Company 3.07%

Citigroup Inc. 4.08%

Cisco Systems, Inc. 3.06%

Chevron Corporation 6.15%

International Business Machines Corporation 5.30%

AT&T Inc. 7.03%

JPMorgan Chase & Co. 3.73%

Акции российских компаний лидируют по дивидендной доходности: для них средняя доходность составляет 8-10%, максимальная – до 12%.

Закономерный вопрос: зачем нам дивиденды в 4,08% по акциям американской Citigroup, если в 2019 году доходность акций, например, российского Сбербанка составила 6,7%?

Но не всё так просто. В США, в отличие от России, существует целая “культура” выплаты дивидендов своим инвесторам. Чтобы американское предприятие соответствовало её принципам, оно должно отвечать следующим требованиям:

Стабильная выплата дивидендов на протяжении многих лет, без всяких перерывов.
Размер дивидендов как минимум не снижается за это время, а возможно, даже растёт.

Если смотреть с этих позиций, российские компании проигрывают американским. Ведь российские часто вообще не платят или снижают размер дивидендов.

Покупка американских акций даёт возможность почти точно спрогнозировать, сколько долларов вы получите через год на каждую ценную бумагу.

А российским инвесторам их покупка помогает ещё и заработать на курсах валют, так как выплаты дивидендов происходят в долларах.

Но как российскому инвестору выбрать и купить американские акции?

Давайте сейчас поговорим, как можно приобрести иностранные ценные бумаги.

Для начала нужно определиться с выбором. Самые известные в России американские компании – это, например, Apple, Amazon, Google, McDonalds, Microsoft, Nike. Но не все знают AT&T, AES или AbbVie Inc. Хотя у этих “малоизвестных” компаний дивидендная доходность выше, чем у той же Microsoft.

Крупный инвестор Уоррен Баффет советовал вкладывать деньги лишь в те компании, деятельность которых вы знаете и понимаете. Так что потратьте время на изучение, не покупайте «кота в мешке».

Чтобы приобрести американские акции, проще всего зарегистрироваться на Санкт-Петербургской бирже (многие брокеры России предоставляют к ней доступ). Там торгуются акции пусть не всех, но очень многих зарубежных компаний. А кроме того, биржа станет для инвестора-новичка налоговым агентом: самостоятельно рассчитает полученную прибыль и удержит налог.

Всё, что нужно сделать – это открыть счет у брокера который работает с Санкт-Петербургской биржей, открыть брокерский счёт, приобрести акции. Кстати вы так же можете покупать иностранные акции и на ИИС ☝️ А после их продажи или получения дивидендов – вывести прибыль обратно на счёт в банке. И не забудьте подписать форму W-8BEN.

Подписывать форму W-8BEN нужно, чтобы сэкономить на налогах с дивидендов по американским акциям. Когда вы получаете дивиденды от американской компании, США списывает с вас налог. Если не подписать форму, то от суммы дивидендов удержат 30%.

Ставку налога можно уменьшить, если заполнить форму W-8BEN. Она подтвердит, что вы не налоговый резидент США. Тогда с дивидендов спишут 13%:

10% в пользу США — автоматически;

3% в пользу России — нужно доплатить самостоятельно.

Квалифицированные инвесторы могут самостоятельно регистрироваться у иностранных брокеров (например Interactive Brokers). Но тут придётся самому решать налоговые вопросы, чтобы избежать двойного налогообложения. А ещё для получения статуса квалифицированного инвестора потребуется иметь депозит в 6 млн рублей.

Так что лучше выбрать: российские акции или зарубежные?

☝️Опытный инвестор ответит так: диверсифицируйте свой портфель по-максимуму, то есть добавляйте в него и те, и другие. Тогда вы сможете меньше зависеть от успехов отдельной компании и экономической ситуации в конкретной стране. А убытки по одним акциям будут компенсироваться доходом по другим, так что в целом вы будете «в плюсе». Лично я разделил свой портфель с пропорции 30% Россия, 70% США, но вы должны сами решить какие доли портфеля уделять той или иной стране.