Банк усомнился в вашей компании и запрашивает дополнительные документы? Такое бывает и банк вполне вправе это делать согласно 115 Федеральному закону.
Перечень документов, которые запрашивает банк, может быть обширным. И предоставить придется все! Вот что нужно сделать:
1. Написать объяснительное письмо и в нем ответить на каждый пункт письма из банка.
2. Приложение №1, в котором пояснить всю информацию по финансово-хозяйственной деятельности - расскажите о производственном цикле, кто как выполняет работы, какую схему применяете для ведения деятельности, опишите отношения с контрагентами (поставщиками, заказчиками), укажите зарплаты, налоги, расходы на сырье, материалы и т.д.
Поиск юристов по любым вопросам
3. Приложить все акты, накладные и любые другие документы, которые запрашивает банк.
4. Не пропускайте информацию - если банк запрашивает информацию о деятельности, которую вы не ведете, дайте на это развернутый ответ, но не игнорируйте.
На всякий случай делайте скрины переписки с банком. И помните, что за непредоставление или неполное предоставление информации банк может взять с вас комиссию. Если сомневаетесь, нужно ли предоставлять банку информацию, которой вы делиться не готовы, обратитесь за юридической помощью. Быстро и из любой точки России вы найдете её на сервисе rtiger.com.
Делитесь постом с друзьями-предпринимателями, пусть знают, как действовать в такой ситуации.