Каждое присутствующее на бриже лицо (физическое или юридическое) обладает своими рычагами извлечения прибыли. Эмитенты бумаг могут влиять на свою цену, например, заявлениями топ-менеджмента.
Здесь мой любимый пример - Герман Греф, который обещанием высоких дивидендов некисло поднял стоимость акций Сбербанка) и этот самый топ-менеджмент может продать бумаги по высокой цене (а затем, в ходе других событий, купить обратно по низкой).
Смертные рангом попроще (мы с вами) не можем глобально повлиять на цену акций, но и зарабатывать нам помогают другие рычаги. Для трейдера это скорость реакции, умение быстро соотносить в голове кучу информации, грамотно расставленные "тэйк-профиты" и "стоп-лоссы". Все это - игра по ситуации. У инвестора же есть более веский и устойчивый инструмент - стратегия.
Прежде чем начать свой путь инвестирования нужно определиться со своими целями, горизонтом инвестирования и финансовыми возможностями. (Полный чек лист с разбором этих составляющих здесь). Так же неплохо будет иметь какой-то один общий принцип, который еще сильнее упростит вам жизнь.
Ваша стратегия должна не усложнять вам жизнь, а упрощать! Никаких дифференциальных уравнений со степенными функциями! Все суперпрокачанные инвесторы (типа Баффета или Грэнтема) считают, что если вы не можете рассказать свою стратегию в двух предложения за 30 секунд - у Вас нет стратегии.
Примеры стратегий
Естественно, порассуждать о важности стратегий и не привести ни одну в пример - кощунство и теоретивизм, поэтому вот вам 3 примера.
Уоррен Баффет вкладывается в компании, чья капитализация ниже их реальной стоимости. Так же критерием его стратегии является "понятность" бизнеса. Ее он оценивает так же, как и наличие стратегии. Если можете за 30 секунд объяснить суть - значит бизнес понятен. А если требуются долгие пространственные измышления - в топку.
Джереми Грэнтем строит свое инвестирование на "возвращении к среднему". Цены на акции в долгосрочной перспективе имеют некоторый тренд, которого они придерживаются. Любые значительные отклонения от него - призыв к действию (резкий рост - к продаже, падение - к покупке). Цены, так или иначе, вернутся к среднему, а Грэнтем получит от этого доход.
Ваш любимый автор канала "Бедный инвестор" дерзнул так же записаться в эту тройку. Я инвестирую на ИИС в акции отечественных компаний, чьи дивиденды превысят 6% от стоимости покупки акции 75% суммы вклада, остальное - защитная часть из облигаций и ETF.
Почему так?
Как видите, моя стратегия так же уместилась в 1 предложение и прочитать его за 30 секунд смог бы даже Тихон из мультфильмов о 3 богатырях.
О стратегиях суперпрофессиональных инвесторов пишут статьи и книги, но они не совсем подходят простому русскому человеку и не учитывают всех наших возможностей. Моя же стратегия подходит именно обывателю и чтобы я рассказал вам почему я делаю так достаточно всего лишь прочитать эту статью до конца. Никаких платных курсов и вебинаров-завлекаловок! Разбираем стратегию по косточкам:
Почему ИИС? Выводить деньги со счета в ближайшее время я не собираюсь, а белая зарплата позволит мне получать 13% от суммы инвестиций и перевложить их, что существенно повысит эффективность портфеля в условиях того, что я сейчас могу вкладывать не более чем 30-50 тысяч в год.
Почему отечественные компании? Ниже будут скриншоты графиков индексов S&P500 и IMOEX с пояснением. Кроме того, я инвестирую в то, что знаю, а разбираться во всяких "Роял Кариббен"- не для депозита в 50 тысяч. И, да, меньше бумажной волокиты - за дивиденды отечественный фирм налоги удерживает брокер без всяких лишних справок, без ходьбы в налоговую (или зверского 30-типроцентного побора). А еще я - патриот и желаю отечественному рынку роста и процветания. Пусть даже и существенной разницы концерну "Калашников" от моей тысячи рублей и нет, но и в стороне я не остался.
Почему 6%? Потому что меньшие дивиденды равны или даже хуже по доходности с банковским вкладом (не забываем, читаем 6%, а произносим 5,3 - НДФЛ не дремлет). Естественно, больше - лучше. Но иногда приходится приносить часть прибыли в жертву диверсификации или получения оборотки (лучше получить 5% через неделю, чем 7 через полгода) с целью покупки новых акций.
Почему такое соотношение? На первое время было решено пользоваться мнемоническим правилом "Процент защитных активов в портфеле равен твоему возрасту". Со временем (и увеличением счета), управление рисками будет более серьезно просчитано, но пока что особого смысла нет, особенно с учетом дальнего горизонта инвестирования.
Если у Вас есть какие то вопросы или предложения ко мне или моему портфелю - добро пожаловать в комментарии! А с вами был бедный (пока что) инвестор. Подписывайтесь и растите свой ИИС вместе со мной!
