Существует много разновидностей инвестирования для получения прибыли. Некоторые люди сосредотачиваются на зрелых компаниях с повышенными дивидендами. В настоящее время они обеспечивают больший доход, но, как правило, не имеют роста и часто заканчиваются сокращением дивидендов во время спадов. Другие инвесторы ориентируются на быстрорастущие компании с небольшими начальными дивидендами. Они, как правило, приносят сильную долгосрочную прибыль, но они не обеспечивают большого дохода заранее. Итак, какие дивидендные акции лучше всего покупать новичкам?
К счастью, между этими двумя крайностями инвестирования дивидендов есть середина. Эта счастливая среда-компании с текущими дивидендами выше среднего, которые также исторически росли последовательно в течение десятилетий. Например, компании, которым удалось увеличить свои дивиденды во время великого финансового кризиса, с гораздо большей вероятностью переживут новый коронавирус в прекрасной форме.
Популярная инвестиционная стратегия - покупка дивидендных аристократов. Это компании, увеличивающие дивиденды 25 и более лет подряд. Это акции с отличным доходом, которые стоит покупать новичкам, потому что их количество известно. Компании, способные так долго увеличивать свои дивиденды, как правило, стабильны, сильны и имеют устойчивые конкурентные преимущества перед конкурентами. Они составляют прочную основу вашего инвестиционного портфеля.
---------------------------------------------
🔔 Подписавшись на канал в TELEGRAM Вы будете получать мгновенные оповещения о публикации новых статей на канале ЯНДЕКС.ДЗЕН
---------------------------------------------
InvestorPlace беседовал с Закари Коулом, ассистентом преподавателя экономики в Университете Квиннипиак, у которого было важное напоминание для инвесторов в эти сложные времена:
"С неопределенностью в экономике мы всегда видим дикие колебания на фондовом рынке. Есть соблазн быстро продать акции, если цена начнет снижаться. Если вы верите, что экономика будет расти в ближайшие несколько лет, то правильно инвестированный портфель также будет расти. Постоянное манипулирование своим портфелем часто может принести больше вреда, чем пользы для ваших инвестиций".
Один из способов убедиться, что у вас есть правильно инвестированный портфель, который не требует слишком больших усилий - это сосредоточиться на акциях голубых фишек в различных отраслях промышленности. Эти семь дивидендных акций, которые можно купить для начинающих, являются хорошей отправной точкой:
Kimberly-Clark (KMB)
Одна из особенностей холдинга акций с большим дивидендным ростом заключается в том, что его продукция никогда не выходит из моды. Наш первый выбор дивидендных акций, Kimberly-Clark, безусловно, соответствует этому стандарту. Компания получила некоторую известность этой весной, когда ее самый известный продукт, туалетная бумага, стал популярным товаром. Его другие предложения, такие как подгузники, мыло и детские салфетки, также пользуются спросом независимо от того, как обстоят дела в экономике.
В то время как в последнее время волнение было связано с туалетной бумагой, реальный долгосрочный драйвер роста теперь находится в недержании мочи. Kimberly-Clark производит Depend и другие продукты, спрос на которые растет из-за демографических факторов. С увеличением продолжительности жизни во всем мире и увеличением доли пенсионеров в общей численности населения Кимберли-Кларк имеет здесь возможность незаметного роста.
Независимо от того, какие продукты продаются лучше всего в данный момент, Kimberly-Clark - это надежный выбор дивидендов. Компания постепенно увеличивала прибыль на протяжении десятилетий, и превратила это в почти полвека последовательного роста дивидендов. В мире с низкими процентными ставками начальные дивиденды Kimberly-Clark в размере около 3% с ежегодным увеличением составляют фантастическую альтернативу большинству вариантов с фиксированным доходом.
Кроме того, акции KMB застряли на техническом сопротивлении около уровня $140-$150 с 2016 года. Сейчас, когда акции находятся на уровне $147, они выглядят готовыми к прорыву, что также может дать компании оборонных потребительских товаров шанс торговать с импульсом.
Дивидендная доходность: 2.8%
Годы последовательного роста дивидендов: 47
Texas Instruments (TXN)
Следующим в этом списке дивидендных акций является Texas Instruments. Texas Instruments только что выпустила еще один фантастический отчет о доходах. Это еще один выигрышный момент для компании, которая уже более десяти лет находится в тяжелом положении. Акции TXN выросли в пять раз после финансового кризиса. Это не слишком безумно; многие технологические акции в последнее время сильно выросли.
Однако Texas Instruments - уникальная компания, потому что это также дивидендная инвестиция рок-звезды. Большинство растущих компаний в настоящее время не платят дивидендов, или только крошечные. Texas Instruments, напротив, дает вам конкурентоспособную дивидендную доходность в размере 2,8%, а также предлагает взрывной рост: Texas Instruments увеличила прибыль на 16% в год за последнее десятилетие. Это феноменально для компании с большой капитализацией.
Он также поделился своим богатством с акционерами. Texas Instruments за последнее десятилетие продемонстрировала невероятный рост дивидендов на 22% в год. Что это значит для акционеров? Проще говоря, если вы купили акции TXN десять лет назад, теперь они возвращают вам 8% от ваших первоначальных инвестиций каждый год. Это тот вид роста, который позволит увеличить доходный портфель новичка на многие годы вперед.
Дивидендная доходность: 2.8%
Годы последовательного роста дивидендов: 14
People’s United Financial (PBCT)
Я знаю, что многие инвесторы уходят от идеи покупки банков. Многие банки потерпели крах в 2008 году или, по крайней мере, были вынуждены сократить свои дивиденды. Так почему же инвестор верит в рост дивидендов и дает этому сектору шанс?
Потому что многие банки заслуживают доверия. На самом деле, некоторым из них удалось увеличить свои прибыли и дивиденды даже во время великого финансового кризиса.
Connecticut'S People's United - одна из таких фирм. Банк является одним из крупнейших региональных банков Северо-Востока, так как имеет более 400 филиалов. Он также является одним из самых консервативных в отрасли. Вплоть до 2020 года некоторые инвесторы критиковали People's United за недостаточный риск. Как таковые, они уступают другим банковским акциям.
Однако осторожный прогноз банка теперь окупился сполна. Ультраконсервативная кредитная книга компании продолжает превосходно работать во время коронавирусной рецессии. Это позволило банку сохранить весьма привлекательную дивидендную доходность в размере 6,5%. В то время как конкуренты вынуждены отступать, People's United должна быть в состоянии сделать больше кредитов и привлечь дополнительные депозиты, учитывая ее безупречную финансовую силу.
Рецессии - это прекрасная возможность для самых надежных банков страны. И для инвесторов. как мы теперь можем получить банк, который ежегодно увеличивал дивиденды, начиная с 1993 года, с начальной доходностью 6,5%. Это довольно невероятное предложение в мире, где банковский депозитный сертификат дает только 1%.
Дивидендная доходность: 6,5%
Годы последовательного роста дивидендов: 27
General Dynamics (GD)
General Dynamics - ведущий оборонный подрядчик. Компания производит широкий спектр военной продукции, такой как танки, боеприпасы и подводные лодки. У него также есть подразделение коммерческих реактивных самолетов, ориентированное на свои роскошные частные самолеты Gulfstream. Когда вы слышите, как популярные музыканты хвастаются тем, что берут G-5 или G-6, они имеют в виду самолеты General Dynamics.
Акции GD в этом году оказались под давлением по двум причинам. Во-первых, вышеупомянутая реактивная дивизия могла видеть слабость из-за коронавирусного кризиса. Я подозреваю, что продажи частных самолетов будут сильными, поскольку богатые люди стремятся социально дистанцироваться от коммерческих путешественников. Однако некоторые аналитики опасаются, что общая экономическая слабость приведет к тому, что все авиаперевозки будут оставаться подавленными в течение длительного периода времени.
Коммерческие самолеты составляют около четверти бизнеса General Dynamics. Таким образом, даже если они находятся в спаде в течение длительного периода, это не приведет к падению всей компании. Однако трейдеры также обеспокоены тем, что потенциальное президентство Байдена может сократить расходы на оборону, что также нанесет ущерб более крупному военному подразделению General Dynamic.
Но мы знаем, что военные расходы, как правило, продолжают расти в долгосрочной перспективе, независимо от политических изменений. И теперь, когда напряженность между США и Китаем накаляется, трудно представить, что любое военное сокращение будет слишком резким.
В любом случае General Dynamics уже более четверти века удавалось получать стабильно растущие прибыли и, в свою очередь, дивиденды. Покупатели сегодня получают дивидендную доходность 2,9% и перспективу значительного роста в будущем.
Дивидендная доходность: 2.9%
Годы последовательного роста дивидендов: 26
Emerson Electric (EMR)
"Emerson Electric“ - хрестоматийный пример старой инвестиционной пословицы: "скучно-красиво". Emerson Electric, может, и не очень известная компания, но вполне вероятно, что ее продукция находится в вашем доме. Он производит всевозможные вещи, такие как термостаты с поддержкой Wi-Fi, газовые клапаны для печей и водонагревателей, а также различные продукты для отопления и кондиционирования воздуха. У него есть множество предприятий вне дома, а также промышленные продукты для общественного питания, энергетики и муниципального управления водными ресурсами.
Хотя ничто из этого не является особенно захватывающим само по себе, это добавляет к захватывающим инвестициям. Покупатели акций EMR 30 лет назад теперь заработали 1200% общей прибыли от своих инвестиций. Для начинающих инвесторов дивидендных акций это те самые победители, которые делают портфель успешным на протяжении десятилетий.
Вы можете помнить, что прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов — это достойная забота. Так Может ли Эмерсон продолжать поставки?
Шансы хорошие. Это потому, что Emerson имеет широкий ров вокруг своего бизнеса. Многие из его областей не особенно конкурентоспособны, имея лишь несколько крупных поставщиков. Это приводит к устойчивой ценовой власти и высокой прибыли. Проблема с быстрорастущей отраслью заключается в том, что она привлекает миллион конкурентов, пытающихся разрушить ее. В то время как Emerson может продолжать продавать свои термостаты, газовые клапаны и другие реалити-шоу в течение десятилетий, а также вознаграждать инвесторов большими и растущими дивидендами на этом пути.
Дивидендная доходность: 3,2%
Годы последовательного роста дивидендов: 62
First Of Long Island (FLIC)
Как и в случае с People's United, First of Long Island - это еще один консервативный банк, который оказался втянутым в нынешний ажиотаж в банковском секторе. Акции FLIC упали на 50% по сравнению с недавними максимумами, подняв доходность почти до 5% на этом Дивидендном аристократе с небольшой капитализацией.
Как вы можете судить по его дивидендной истории, First of Long Island построен на длительный срок. Она продолжала последовательно увеличивать свои дивиденды, в том числе и в сентябре 2001 года. 11-индуцированная рецессия и великий финансовый кризис. Теперь люди снова стали медвежьими на Большом Яблоке из-за коронавируса. Этому есть какое-то оправдание, по крайней мере, если вы думаете о Манхэттене.
Во-первых, бизнес Лонг-Айленда сосредоточен больше на внешних районах, однако наряду с богатыми пригородами к востоку от собственно Нью-Йорка. Таким образом, это гораздо меньше связано с дорогим жильем и офисными зданиями в центре города, о которых беспокоятся люди из СМИ. Ожидайте, что акции будут торговаться намного выше в течение следующего года, поскольку люди выяснят, что бизнес First of Long Island все еще работает нормально. Между тем, дивиденды в размере 4,8% добавляют некоторую солидную доходность портфелю дивидендных акций.
Дивидендная доходность: 4,8%
Годы последовательного роста дивидендов: 28
Consolidated Edison (ED)
Округляя список дивидендных акций, мы имеем энергетическую компанию. Это основные инвестиции для многих дивидендных инвесторов, и не без оснований. Электричество и вода - это две наиболее важные жизненные услуги, и поэтому поставщики их, как правило, имеют чрезвычайно стабильные и предсказуемые прибыли и дивиденды.
Так вот, не каждая утилита - это надежное удержание хорошего сна ночью. В последние годы лесные пожары и перерасход средств на АЭС сильно ужалили инвесторов. Однако, если вы придерживаетесь голубых фишек операторов, коммунальные услуги, как правило, являются одними из самых надежных фирм там. И почти в самом начале этого списка находится Consolidated Edison.
Consolidated Edison обеспечивает электроэнергией Нью-Йорк и его окрестности. У него также есть газораспределительный бизнес. Занимаясь бизнесом с 1884 года, Consolidated Edison является одной из старейших в мире сохранившихся коммунальных компаний. Как правило, при инвестировании дивидендов, чем дольше компания находится в бизнесе, тем выше вероятность того, что она будет продолжать процветать еще некоторое время. После того, как вы прошли через 136 лет, как это сделал Consolidated Edison, вы создали довольно хороший послужной список отказоустойчивости.
И теперь, благодаря тем же самым Нью-Йоркским проблемам, которые обсуждались с First of Long Island, ConEd продается. В настоящее время доходность акций составляет 4%, что является почти самым высоким показателем за последнее десятилетие. С учетом того, что акции ED все еще падают на 15,6% в годовом исчислении, есть редкая возможность приобрести эту компанию со значительной скидкой.
*Информация, опубликованная в данной статье не может рассматриваться как публичная оферта, носит информационный характер и является лишь мнением автора, а также не побуждает читателей канала к совершению каких-либо инвестиционных действий (операций) и не является ИНВЕСТИЦИОННОЙ РЕКОМЕНДАЦИЕЙ. Ответственность за принятие инвестиционных решений несет читатель канала, а не автор.
Источник: investorplace.com
