Уважаемый читатель, если ты зашёл в данную статью, значит вопросы: «Какие активы включать в портфель?», «Какое процентное соотношение облигаций к акциям должно быть?», «Какие акции купить:российские или иностранные!» и ещё много много вопросов в голове у любого кто только начинает инвестировать. При этом, Дзен, оказался не особо хорошей платформой, чтобы найти ответы на эти вопросы.
Я просмотрел кучу статей на дзен, где местные «гуру», под многообещающими заголовками: "Состав портфеля на 10000 рублей", "Как составить портфель" и т.п., льют воду и не отвечают на главный вопрос: «как составить и вести свой портфель?».
Из чего должен состоять портфель?
Есть много методик определения соотношения акций к облигациям в портфеле. Есть даже мнения что если у вас капитал не десятки миллионов, то и не надо лезть в рынок, выбирайте ETF с нормальными комиссиями и получайте стабильный прирост капитала на уровне рынка.
И для начинающего, выбрать ETF, будет максимально верным решением с минимальным риском (даже меньшим чем русские ОФЗ) и с доходностью около рыночной.
Думаю, читатель, у тебя в голове начал зреть вопрос: «Почему Тогда все ищут в какие акции вложится, а не покупают ETF, наверно автор предлагает нам очередной лохотрон?». Очень логичный вопрос новичка, я бы тоже им задался, но давайте разберём что такое фонд:
ETF/ФОНД - это инвестиционный портфель принадлежащий юридическому лицу (иногда физическому), состоящий из разного рода акций (для ETF это повторение какого-нибудь индекса) и облигаций, торгуемый на бирже (пай). Покупатель покупает на бирже часть (пай) этого инвестиционного портфеля, и ждет пока он вырастит. При этом всю ребалансировку, пополнение портфеля (за счет новых проданных паев) и оценку какой инструмент в каком количестве определять, проводит фладелец ETF/Фонда (а не инвестор). Таким образом, ETF/Фонд дает возможность каждому за 1000 рублей (условно) купить много кусочков большого количества разных акций.
Как видите, это третий инструмент фондового рынка сочетающий в себе акции и облигации. И все верно - это надежный инструмент ленивого инвестора - не надо следить за акциями, купил и смотри как со временем растёт капитал.
Но почему же тогда так много людей пытаются «нагнуть» рынок, а не покупают фонды?
Здесь может быть несколько причин:
- Интерес. Да обычный интерес этим заниматься, попытаться обыграть рынок и получить доходность выше рынка (удаётся это очень малому количеству людей).
- Формирование дивидендного портфеля с хорошим денежным потоком (дивидендная пенсия, дивидендная зарплата и т.п.). Хотя и тут можно пойти путём ETF/Фонда, но такие фонды доступны только квалифицированным инвесторам и один лот там стоит от 10 000$.
- Обычное не знания, человек в начале пути инвестора, просто не знает о таких инструментах и покупает то, что на слуху.
Если ваши пункты 1 или 3 и вы уже инвестируете, сравните свою доходность с доходностью того же Вечного портфеля от Тинькофф. В большинстве случаев окажется что вы проиграли ему по доходности.
Если ваш пункт 2, и у вас ещё нет капитала в десятки тысяч долларов, то предлагаю вам следующую методику формирования портфеля в зависимости от срока выхода на пассивный доход: чем меньше времени осталось до выхода на пассивный доход, тем выше Процент в вашем портфеле должны занимать фундаментально сильные акции (с малым долгом, и высокой стабильностью выплаты и роста дивидендов - например Дивидендные аристократы). Об дивидендном портфеле я расскажу после окончания серий статей с анализом фундаментально сильных компаний, пока готово 2 компании (TE Connectivity и Taiwan Semiconductor Manufacturing) из 11 (они уже отобраны, осталось описать).
И так мы дошли до основного вопроса: "Из чего составить портфель от 5 рублей до 1 млн рублей?"
Если ваш капитал до 1 млн рублей: весь портфель - это ETF (тут стоит обратить внимание на Вечные портфели Тинькофф) в трех валютах: рубли (50%), доллар (25%) и евро (25%). Средневзвешенная доходность такого портфеля выше 10% - что в два раза больше вкладов и дает возможность накапливать капитал (плюсом можно отметить и низкую стоимость пая - 5 рублей). Фонды лучше разбавить по разным валютам, чтобы не складывать все яйца в одну корзину. Ребалансировать такой портфель придется не чаще одного раза в квартал (Раз в квартал продаем излишнюю прибыль, и перекидываем в фонды, которые отстали).
Всем удачи в торгах!!
Не забываем подписываться, лайкать и комментировать.
Смотри так же:
Intel против AMD. Какая компания лучше? Мнение после отчета от 24.07.2020 г.
Когда покупать акции? Влияние квартального отчета на стоимость Акций.
На что смотреть при выборе акций для покупки?
P.S.: все выводы не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом к действию, все умозаключения и выводы носят лишь информационный характер.
