Продолжаю писать про ЛФП.
1️⃣Постановка целей ➡️ 2️⃣Диагностика текущего финансового состояния ➡️3️⃣Выбор стратегии и финансовых решений.
⠀
ЦЕЛИ БЫВАЮТ:
🔹долгосрочные (образование детей за границей, достойная пенсия),
🔹среднесрочные (постройка дома, покупка дачи и пр.),
🔹краткосрочные (отпуск с семьёй, ваше дополнительное обучение).
⠀
СБОР ДАННЫХ И ДИАГНОСТИКА ТЕКУЩЕГО СОСТОЯНИЯ. На данном этапе надо:
🔹составить список текущих доходов и расходов;
🔹найти профицит или статьи расходов, которые можно уменьшить без снижения качества жизни.
⠀
ВЫБОР СТРАТЕГИИ И ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ базируется на предыдущих двух пунктах. На этом этапе подбираются идеально подходящие клиенту инструменты формирования и управления капиталом:
🔹продукты фондового рынка;
🔹международное страхование жизни и медицинское страхование;
🔹планы формирования пенсионного капитала, счета, вклады и пр.;
🔹подбор инвестиционной недвижимости.
⠀
Только составив персональный финансовый план, можно объективно ответить на вопрос -- куда выгодно вложить деньги, и позже измерить эффективность.
Финансовый план составляется сроком до самой дальней цели, которую вы сами для себя обозначите, но чаще всего план составляется сроком до пенсии.
⠀
В конечном итоге, ЛФП позволяет сформировать перечень верных шагов по управлению личными финансами, которые будут делаться в соответствии с персональной стратегией и (желательно) в сотрудничестве со своим профессиональным помощником (финансовым консультантом).
⠀
И что САМОЕ ВАЖНОЕ: ЛФП можно составлять независимо от текущего уровня благосостояния.
Есть вопросы? Пишите. С удовольствием отвечу.
Независимый финансовый советник Алексей Тараповский
финансист и инвестор с 16-летним стажем
