Исходя из 29% - ной доходности базового индекса S&P 500 крупных американских акций в 2019 году, есть вероятность, что прошлый год был очень хорош для ваших инвестиций. Однако то, что работало ранее на Уолл-Стрит оно точно не будет реализовано в 2020 году, поскольку инвестиционная среда стала более сложной. Это означает, что важно объективно взглянуть на свои цели, а не быть самодовольным и придерживаться одних и тех же холдингах.
---------------------------------------------
🔔 Подписавшись на канал в TELEGRAM Вы будете получать мгновенные оповещения о публикации новых статей на канале ЯНДЕКС.ДЗЕН
---------------------------------------------
Если Вы хотите диверсифицировать свой портфель или просто укрепить существующую инвестиционную стратегию, вот 10 лучших биржевых фондов, или ETF, на 2020 год, которые в совокупности предлагают широкий спектр возможностей.
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Элегантно простой, этот культовый фонд является одним из лучших ETF на 2020 год, потому что это один из самых простых и экономически эффективных способов выхода на фондовый рынок США. Сравненный с 500 крупнейшими публично торгуемыми корпорациями США, входящими в S&P 500, этот ETF округляет топовые имена из всех уголков американской экономики, включая такие технологии, как Apple (AAPL), банки, такие как JPMorgan Chase & Co. (JPM) и медицинские компании, такие как Johnson & Johnson (JNJ). С общим объемом активов этого фонда почти в 300 миллиардов долларов и торговой историей, которая восходит к 1993 году, инвесторам трудно найти ETF, который является более авторитетным, чем SPY.
iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF)
Если вы хотите немного увеличить потенциал роста в своей инвестиционной стратегии, простым шагом будет смещение вашего портфеля в сторону акций, которые демонстрируют более быстрый рост прибыли и продаж, чем их сверстники, вместо того чтобы просто двигаться вместе со стадом. Это то, что IWF предоставляет, взяв список из 1000 крупнейших американских акций, а затем отсеивая нижнюю половину с помощью количественных показателей, таких как измерение темпов роста прибыли. В результате в портфеле IWF около трети всех активов приходится на технологические акции и ничего в коммунальных компаниях. Эта стратегия оправдала себя, так как IWF вырос примерно на 8% в первой половине 2020 года, в то время как более широкий индекс S&P 500 был немного в минусе.
Vanguard Value ETF (VTV)
Однако, как уже упоминалось ранее, то, что работало раньше, может не сработать в будущем. И в то время как рост акций превзошел результаты в начале 2020 года, некоторые инвесторы больше смотрят на стоимостные инвестиции, поскольку технологические компании выглядят немного перегретыми, а экономическая неопределенность установилась. Подумайте об акциях с высоким кредитным рейтингом, большим количеством активов для поддержки своих операций и долгосрочных отношениях с клиентами. Таким образом, VTV имеет совершенно иной состав, чем предыдущий фонд роста IWF. Технологические акции составляют всего 8% или около того портфеля, а крупные финансовые фирмы, такие как Bank of America Corp. (BAC) и медицинские компании, такие как страховщик UnitedHealth Group (UNH), представляющие большую часть портфеля.
Schwab U. S. Dividend Equity ETF ( SCHD)
Естественным следующим шагом для многих инвесторов, ищущих инвестиции со стабильной стоимостью, является поиск фирм, которые готовы делиться своим устойчивым денежным потоком с инвесторами в долгосрочной перспективе. Вот что делает этот дивидендный фонд Schwab со средней доходностью около 3,5% по всему портфелю примерно из 100 ведущих американских акций. Фонд полон стабильных имен, которые вы узнаете, таких как Texas Instruments (TXN) и United Parcel Service (UPS). Но SCHD выбрала эти компании, основываясь на их потенциале выплат, а не только на их размере, что означает, что инвесторы могут использовать стратегию дохода выше среднего, сосредоточившись на ведущих корпорациях Америки.
iShares Edge MSCI Minimum Volatility USA ETF (USMV)
Хотя это может показаться самым сложным фондом в этом списке, USMV довольно прост, когда вы берете его длинное название по одному шагу за раз. Этот ETF сравнивается с индексом MSCI американских акций с низкой волатильностью – это означает, что он ищет акции, которые могут расти немного медленнее, когда рынок растет, но снижаются намного меньше в трудные времена. Эта идея привлекает инвесторов с низким уровнем риска в 2020 году, которые могут быть обеспокоены еще одним крупным шагом, таким как крах, который мы наблюдали за акциями в марте. С такими холдингами, как Verizon Communications (VZ) и Waste Management (WM), фокус фонда на некоторых менее гламурных, но более стабильных компаниях поможет защитить ваш портфель, если вы беспокоитесь о спаде.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
До сих пор этот список был сосредоточен на американских акциях. Но это очень большой мир, и реальность такова, что многие страны уже выходят за пределы непосредственного экономического воздействия пандемии, в то время как США могут бороться со вспышками до конца 2020 года. Если вы хотите добавить некоторую географическую диверсификацию что касается вашего портфеля, то рассмотрите этот фонд VEA, который смотрит только на крупные развитые рынки, такие как Европа и Япония, чтобы построить свой портфель. Хотя иностранные компании, вы наверняка узнаете топовые холдинги, такие как швейцарский потребительский гигант Nestle (NSRGY) или корейская электронная фирма Samsung Electronics (SSNLF). Этот авангардный фонд позволяет легко закрепиться за рубежом с портфелем примерно из 3900 различных акций.
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
Для инвесторов, которые немного более предприимчивы, этот братский фонд от Vanguard предлагает сосредоточиться на развивающихся рынках, таких как Китай, Индия, Бразилия, Россия и Мексика. Эти рынки сопряжены с несколько большим риском, особенно когда речь заходит о связанных с вирусом экономических последствиях. Но они также имеют более яркий долгосрочный потенциал роста благодаря потребительским и технологическим тенденциям. Топовые холдинги в этом фонде, возможно, уже знакомы вам, например Alibaba Group Holding (BABA) и российский энергетический гигант "Газпром" (GAZP). Если вы действительно хотите искать инвестиционные возможности за рубежом, этот широкий фонд Vanguard предлагает доступ к более чем 5000 акциям развивающихся рынков всего в одном холдинге.
iShares Core U. S. Aggregate Bond ETF ( AGG)
До сих пор все ETF в этом списке охватывали акции. Однако облигации являются важной частью любого портфеля – особенно для инвесторов, не уверенных в том, что они пойдут ва-банк на акции прямо сейчас. Именно это делает AGG одним из лучших ETF на 2020 год. Этот диверсифицированный облигационный фонд охватывает все уголки рынка облигаций, включая корпоративные облигации и государственные облигации всех мастей. Единственное требование состоит в том, чтобы эти облигации соответствовали более высокому инвестиционному рангу, что означает низкую вероятность дефолта. С высокими комиссионными, низким профилем риска и широким портфелем ценных бумаг AGG является универсальным магазином для размещения облигаций.
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)
Этот фонд сокращает государственный долг, чтобы сосредоточиться только на корпоративных облигациях инвестиционного уровня. LQD опускает низкорисковые, низкодоходные государственные долги в пользу высококачественных корпоративных кредитов таким компаниям, как Goldman Sachs (GS), CVS Health Corp. (CVS) и AT&T (T). Хотя эти компании не так надежны, как правительство США, вполне вероятно, что они будут рядом в ближайшие несколько лет, чтобы погасить свои долги и повысить эффективность работы Фонда облигаций LQD. И в обмен на это незначительное увеличение риска инвесторы получают доходность более 3% в этом ETF, основанную на последних 12 месяцах распределительных выплат.
SPDR Gold Shares (GLD)
Учитывая неопределенность начала года, некоторые инвесторы все еще заинтересованы в инвестициях в безопасные убежища в 2020 году. Это то, что GLD предлагает с биржевыми инвестициями, которые полностью состоят из золотых слитков, производительность которых сопоставима с драгоценным металлом. Есть недостатки в том, чтобы инвестирование в золото поскольку этот товар может быть волатильным и не играет по тем же правилам, что и фондовый рынок, потому что у него нет прибыли или дохода, о которых можно было бы говорить. Однако золото - это принципиально некоррелированный актив, а значит, он имеет возможность двигаться отдельно от фондового рынка. Пример: золото выросло на 15% в первой половине года, так как многие акции споткнулись, доказав, что это может быть безопасным местом для хранения ваших наличных денег до конца 2020 года.
*Информация, опубликованная в данной статье не может рассматриваться как публичная оферта, носит информационный характер и является лишь мнением автора, а также не побуждает читателей канала к совершению каких-либо инвестиционных действий (операций) и не является ИНВЕСТИЦИОННОЙ РЕКОМЕНДАЦИЕЙ. Ответственность за принятие инвестиционных решений несет читатель канала, а не автор.
Источник: www.usnews.com
