Закончился очередной квартал, который принес прибыли по портфелю, наступило время пополнения и можно внимательно посмотреть как изменилась стоимость наших активов.
Красные столбцы на диаграмме - целевая доля актива в портфеле. Синие - фактическая. Как видно из картинки, долевые активы превысили свои целевые показатели. Именно это дало рост 13% с начала года.
Пришло время навести порядок. Нам необходимо нарастить долю облигаций. Золото тоже немного возьмем, его доля близка к целевой, но при покупке облигаций она размоется и станет ниже.
Акции продавать не будем, просто пополним портфель на недостающую сумму и купим на нее фондов облигаций и золота.
Докупив облигаций до целевых значений, мы уравновесили перекос в портфеле. Теперь он выглядит более сбалансированным, но все равно акции стоят дорого. Нужно ли их продавать? Пока не будем. Повышение доли облигаций уменьшило потенциальную просадку портфеля и теперь в случае обвала, мы будем спать спокойно и докупать дешевое.
Как-то так. Всем добра!
Лайк и подписка на канал дадут вам плюс в карму)))