Привет! Созданию собственного инвестиционного портфеля уделяется все больше и больше времени. Инвестиции в постсоветском пространстве не так распространены, в сравнение с западными странами. Самым популярным инструментом инвестирования сейчас является обычный депозит/вклад в банке. В зависимости от банка, можно претендовать до 6-7% годовых, не включая в расчет инфляцию (которая скорее всего выведет нашу инвестицию в ноль). Но как же быть, если хочется начать инвестировать, прогрессировать в финансовой грамотности и, естественно, накопить деньги. Мы решили создать #инвестиционный портфель , который может принести до 36% в год после налогов. Звучит как афера, но предлагаю все объяснить простым языком.
Компании & Акции
Конечно, самым главным аспектом создания портфеля инвестиций будет набор акций. Нам важно собрать именно те компании, которые являются лидерами своего рынка (или точно в топе) на протяжении долгого времени. Тем самым мы минимизирует риски потерять сбережения, поскольку такие компании менее вероятны к банкротству, имеют большую базу клиентов/покупателей, и опытнее (экономически), что очень важно при финансовых катаклизмах (например, большая компания легче справиться с финансовым кризисом, чем маленькая). Немаловажен и взгляд на перспективу по каждой компании. То есть, спросите себя (естественно после финансового анализа), видите ли Вы эту компанию успешной через 5 лет? Ожидаете ли Вы, что эта компания справится с финансовым кризисом (эпидемия коронавируса)? Вы готовы купить акции этой компании и не продавать их 5 лет? После положительных ответов по этим вопросам, мы можем идти дальше. (важно понимать, что эти вопросы лишь примеры, используемые для понимания перспективы, и никак не являются решающими в инвестициях)
Нами был выбран следующий список компаний (описание компаний ограничено, рекомендуется провести свое исследование):
- Abbvie Inc (XNYS:ABBV)
Научно-исследовательская биофармацевтическая компания. В первый год продаж, компания добилась оборота в размере $18.8 млрд. - Procter & Gamble Co (XNYS:PG)
Американская многонациональная корпорация потребительских товаров. Он специализируется на широком спектре средств индивидуального и потребительского здоровья, а также средств личной гигиены. Одна из дивидендных аристократов. - Alliant Energy Corp (XNAS:LNT)
Это коммунальная холдинговая компания, состоящая из четырех дочерних компаний, занимающихся производством и распределением электроэнергии, а также распределением и транспортировкой природного газа, управлением нерегулируемыми инвестициями и административными услугами для Alliant Energy и ее дочерних компаний. По состоянию на 2020 год акции Alliant Energy в основном принадлежат институциональным инвесторам. - Amgen Inc (XNAS:AMGN)
Американская многонациональная биофармацевтическая компания. Одна из крупнейших в мире независимых биотехнологических компаний. Она сфокусирована на молекулярной биологии и биохимии, с целью обеспечить инновации в сфере здравоохранения на основе технологии рекомбинантных ДНК. - Broadcom Inc (XNAS:AVGO)
Дизайнер, разработчик, производитель и глобальный поставщик широкого спектра полупроводниковых и инфраструктурных программных продуктов из США. Продукты компании предназначены для центров обработки данных, сетей, программного обеспечения, широкополосного доступа, беспроводных сетей, систем хранения и промышленных рынков. Broadcom имеет долгую историю корпоративных транзакций (или попыток транзакций) с другими известными корпорациями, в основном в сфере высоких технологий. - Coca-Cola Co (XNYS:KO)
Ну, тут все понятно. Одна из компаний-гигантов пищевого рынка. - Intercontinental Exchange Inc (XNYS:ICE)
Американская компания, которая владеет биржами для финансовых и товарных рынков и управляет 12 регулируемыми биржами и площадками. - Apple Inc (XNAS:AAPL)
Считается одной из крупнейших технологических компаний, наряду с #Amazon, #Google, #Microsoft и #Facebook.
Портфель инвестиций
В нашем портфеле присутствует 8 компаний из различных сегментов (#диверсификация ), каждая из которых выплачивает #дивиденды .
За основу возьмем общую сумму (цену) инвестиционного портфеля - $1344. В зависимости от финансовых возможностей, каждый может адаптировать свой размер инвестиций, будь это $1344 или в три раза больше.
Важно: дельта 1 год - изменение цены акции за последний год, до момента наступления эпидемии (примерно середина февраля, когда большинство компаний упали в цене). Тем самым, мы хотели понять, насколько успешной была компания "до", то есть ее "реальные" темпы роста. Учитывая, что каждая компания функционирует после падения рынков; цели и менеджмент остались те же, и благодаря свойству экономических циклов (восстанавливаться после падения), рационально ожидать восстановление роста по каждой акции. Но с какими темпами - это другой вопрос. Рассмотрим 4 сценария, которые будут прогнозировать соответствующую доходность по портфелю.
Что значит темп роста в 0.5? В данном случае, мы прогнозируем, что темп роста будет в половину раз медленнее в течение года, чем он был до финансового кризиса. Если компания выросла на 28% в течение года до эпидемии, то 0.5 от своей реальной мощности будет прогнозировать 14% в год. Этот расчет помогает иметь представление о потенциальных диапазонах развития компании, и не является рекомендацией по инвестированию.
У нас есть 4 сценария развития, где #акции (=компании) придерживаются различным темпам роста, от 0,25 до 1 от своей реальной скорости роста. Скорее всего, самый реальный сценарий находиться между 0.25 и 0.75 (по мнению автора). Тем не менее, при начальном вложении в $1344, мы можем ожидать рост портфеля до $1861 при оптимистичном, и $1473 при пессимистичном исходе в течение года.
Рассчитываем общую доходность с дивидендами и налогом
Не забываем, что компании платят дивиденды (средняя #дивидендная доходность примерно 3%), а потом мы платим налог (13%, если вы заполнили форму W-8BEN для американских акций). На таблице выше можно заметить, что с учетом дивидендов и налога, наша годовая #доходность прогнозируется от 11% (что уже выше наших депозитов) до 36% по данному портфелю акций, в зависимости от сценариев. Надеюсь, что кто-то найдет данную статью полезной, и сделает выводы по будущим инвестициям.
Понравилась статья? Поддержи автора и поставь лайк!
Спасибо за прочтение! Подпишись на телеграм канал Миллениал: Инвестиции и Трейдинг, чтобы быть в курсе событий и новых статей.
Новым подписчикам канала советую прочитать следующие статьи:
- Акции с самыми большими дивидендами в июле
- Получил бесплатно криптовалюту за 10 минут. Мой опыт с Coinbase
