Хотите научиться инвестированию в ценные бумаги, акции на фондовом рынке, который существует уже более 200 лет, при этом успевать заниматься своей основной работой и заработать на цели обычного человека, как достойная пенсия, образование детям, жилье и т.д. Тогда смотрите, дальше.
Я не являюсь поклонником и сторонником Кийосаки и с многими его методами я не согласен. Однако хочу вам показать один его выпуск, где рассказывается про спекулянтов и пассивных инвесторах.
Я лично для себя понял это видео так, не нужно заниматься отбором отдельных акций и спекулировать на акциях, анализируя их, то есть изучая финансовую отчётность, наблюдая за тем, что происходит в отрасли, как ведут себя конкуренты, следя за действиями руководства, за конференциями, где для инвесторов компании выдают свои новые и новые данные и отчеты. Во-первых, все это занимает много времени и нам простым инвесторам это не нужно. Во-вторых, часто спекулянты и активные инвесторы почти в 95% случаях проигрывают среднерыночной доходности и причем часто теряют практически весь свой капитал или большую часть. В конце видео я приведу статистику с официальных источников в подтверждение моим словам.
Хочу вам сказать, что есть пассивный подход, который по статистике более успешный активного инвестирования, требует минимальных усилий, то есть нужно вначале изучить и потратить около 2 недель, понять как это устроено, как это работает, потом тратить буквально несколько часов в год, чтобы вообще этим заниматься.
Да, есть люди увлечённые которые хотят этим заниматься, но в основном никто не хочет тратить много времени, осваивать новую профессию, изучая какие-то материалы, постоянно потом этим занимаясь, то есть всё-таки хочется жить своей нормальной жизнью, продолжать заниматься своей основной работой и при этом чтобы у вас ещё параллельно работали инвестиции.
– Ну и конечно, я думаю, что большинство хочет, чтобы эти инструменты были надёжными, то есть не трястись, что вдруг вы всё потеряете и всё пропадет.
Давайте перейдем к статистике, чтобы удостоверить вас в том, что активный подход часто проигрывает пассивному
Оранжевым цветом отмечен процент активно управляемых фондов по секторам, показавших результат хуже соответствующего индекса. Можете посмотреть по ссылке на данные, оставлю под видео
Данные по США 1/1/2005-12/31/2019
Приведу вам статью из российского Forbes, в которой описывается история знаменитого пари.
История знаменитого пари на миллион
В начале 2007 года, Уоррен Баффет публично объявил, что готов держать пари на $500 000, «что никто из профессионалов не сможет составить портфель хотя бы из пяти активно управляемых фондов хедж-фондов, которые за десять лет обгонят по доходности один выбранный им фонд на индекс S&P 500 с учетом всех комиссий и сборов». S and P 500 это индекс отслеживающий 500 самых крупных компаний США. Он ждал, что выстроится длинная очередь из управляющих фондами хедж-фондов, готовых принять вызов, с предложением включить свой фонд фондов в это пари. Однако время шло, а желающих почему-то не было.
Управляющие привлекали в свои фонды фондов тысячи инвесторов и миллиарды долларов обещаниями высоких доходов, но не спешили поставить на кон свои деньги, чтобы доказать всем свое мастерство.
Вызов приняла только инвестиционная компания Protégé Partners в лице управляющего активами Теда Сейдса. Представители Protégé Partners отобрали для участия в пари пять фондов фондов, в портфеле которых в общей сложности представлено около 100 хедж-фондов. Однако Protégé Partners поставила свое условие, не раскрывать публично названия этих фондов. Для пари был установлен десятилетний период с 1 января 2008 по 31 декабря 2017 года. Промежуточные результаты пари Уоррен Баффет приводит в своем письме акционерам компании Berkshire Hathaway по итогам 2016 года.
Прирост капитал портфеля из 5 фондов как мы видим в таблице составил 22% за весь период и 85,4% прирост капитала портфеля из индекса S and P 500. Получается, что инвесторы, которые вложили свои средства в такой портфель из пяти фондов, заработали за 9 лет почти в 4 раза меньше, чем если бы они просто купили в январе 2008 года и держали весь этот срок индекс S and P 500. Зато хорошо заработали управляющие фондов, а брокер и биржа заработали свою комиссию за этот период.
Этим пари Уоррен Баффет хотел показать, что в индустрии хедж-фондов очень высокие комиссии, а фонды хедж-фондов действуют больше в интересах управляющей команды, а не в интересах простых инвесторов. Кроме высоких комиссий управляющие часто ошибаются и выбирают не самые прибыльные акции, часто покупают продают и меняют свой портфель и поэтому теряют на налогах и комиссиях.
Если профессиональные управляющие в 90% случаях проигрывают среднегодовой доходности рынка, то что могут обычные люди.
Подписывайтесь, ставьте лайки, делитесь с друзьями, чтобы не пропустить выпуски, потому что впереди будет много полезной информации о финансах и финансовой грамотности.
