Сегодня 9 июня и это прекрасный день для уникального эксперимента — инвестирования 1 миллиона долларов США сроком около одного года. Лишь одна оговорка — реальных денег нет, все инвестиции виртуальные. В течение года я буду рассказывать о стоимости портфеля, и через год или раньше зафиксирую прибыль или подсчитаю убыток. Если у вас есть реальный миллион, вы решите прислушаться к моим советам и заработаете кучу реальных денег — не забудьте потом поделиться со мной. Поехали!
Лето 2020 года экономика США встречает в жуткой рецессии — падение в 1 квартале чуть меньше 5%, дикая безработица и угроза разорения каждого второго частного бизнеса. Доллар на бирже стоит 68,8 руб. То есть чтобы инвестировать 1 миллион долларов, нужно его купить за 68 800 000 рублей. Я бы предложил около ¾ суммы инвестировать в экономику США, так как она почти наверняка начнет восстановление во 2 квартале, а ¼ — в экономику России. Просто ради патриотичных чувств, так как экономика нашей страны, к великому сожалению, совершенно точно будет отыгрывать падение 1 квартала в несколько раз дольше, чем США.
Итак, для формирования портфеля мы имеем 750 000 долларов США (51 600 000 рублей по биржевому курсу) и 17 200 000 рублей рублями.
1. Master Card и VISA. Обращение наличных денег в пост-COVID-эпидемиологическом будущем будет снижаться, а количество безналичных платежей расти. Стоимость акций Master Card и VISA сейчас на пике, но я уверен в дальнейшем росте и новых рекордах.
Visa Inc. — американская транснациональная компания, предоставляющая финансовые услуги. При этом сама корпорация не занимается выпуском карт, не является банком и не устанавливает процентные ставки, она предоставляет инфраструктуру для приема и обслуживания платежных карт и бренд VISA, под которым банки выпускают кредитную, дебетовую карту или другие продукты.
Стоимость одной акции составляет 197,6$, выплата дивидендов 4 раза в год по 0,3-0,25$ на акцию за последние два года. Средняя рекомендация инвесторов: держать, моя — покупать. Покупаем 500 акций за 98 800$.
MasterCard Worldwide или MasterCard Incorporated — многонациональная финансовая корпорация, крупная международная платёжная система. Основная деятельность платёжной системы заключается в обработке платежей между банками, выпустившими карту под брендом мастеркард и банками, которые обслуживают торгово-сервисное предприятие (терминал в магазине). Ещё в 2003 году MasterCard провели испытания с новой технологией PayPass — возможность оплаты картой бесконтактно, карта фактически не вставляется, а подводится к терминалу оплаты. Технология производится по стандарту 14443 ISO / IEC и позволяет легче и быстрее оплачивать покупки.
Стоимость одной акции составляет 307,77$, выплата дивидендов 4 раза в год по 0,4-0,33$ на акцию за последние два года. Средняя рекомендация инвесторов: держать, моя — покупать. Покупаем 500 акций за 153 885$.
2. Las Vegas Sands Corp. Las Vegas Sands Corp владеет и управляет казино и конференц-центрами в США, Макао и Сингапуре. Компания предлагает широкий выбор игр и развлечений, а также гостиничные услуги, а в ее выставочных центрах — проведение разнообразных развлекательных шоу, выставок и иных мероприятий. COVID19 конкретно уронил стоимость акций компании, которая очень быстро отыграет падение, как только жизнь вернется в прежнее русло. Даже если вирусом переболеет весь мир, при смертности в 1% на планете все равно останется жить слишком много азартных людей, которые наследуют капиталы умерших. Простите за циничность, в этой статье только деньги, ничего личного.
Стоимость одной акции составляет 53,50$, выплата дивидендов 4 раза в год по 0,77-0,75$ на акцию за последние два года. Средняя рекомендация инвесторов: держать, моя — покупать. Покупаем 3000 акций за 160 500$.
3. Walt Disney. Walt Disney — американская медиакомпания, является безусловным лидером на рынке развлекательных услуг. Корпорация хорошо диверсифицирована и активно развивается, включая в себя телевизионные холдинги, студийный бизнес, тематические парки и отели.
Индустрия развлечений наберет обороты быстрее, чем кто-либо, так как запрос на свежий контент будет огромным. Кино и сериалы не снимаются, все премьеры отложены. У создателей есть время на оптимизацию промо-бюджетов, чтобы старт был наиболее эффективным. Однако, я не буду покупать Netflix. Во-первых, акции на исторических рекордах из-за пика домашней изоляции в мире, который будет падать. Во-вторых, нефиг было закрывать сериалы «Джессика Джонс» и «Каратель».
Стоимость одной акции составляет 124,9$, выплата дивидендов 2 раза в год по 0,88-0,84$ на акцию за последние два года. Средняя рекомендация инвесторов: держать, моя — покупать. Покупаем 500 акций за 62 450$.
4. Starbucks Corporation. Starbucks Corporation — американская компания по продаже кофе и одноименная сеть кофеен, является лидером на соответствующем рынке в глобальном масштабе. На сегодняшний день это один из самых известных брендов, как в США, так и во всем мире. По состоянию на конец 2014 года было открыто около 21,3 тыс. кофеен Starbucks.
Я не сомневаюсь в стремительном росте акций Старбакс по следующим причинам. Во-первых, Старбакс в США — это очень дешевый способ поесть. Я видел в Старбаксах бомжей, туристов, простых американцев. Понимая это, сеть уже вовсю открывает Starbucks Reserve — кофейни нового премиального формата, чтобы разделить аудитории. Во-вторых, потребление кофе в мире неуклонно растет, вместе с выручкой Старбакс. В-третьих, я уже инвестировал реальные 1000$ в Старбакс пару лет назад, стабильно получал дивиденды и закрылся с плюсом в пару сотен долларов.
Стоимость одной акции составляет 82,22$, выплата дивидендов 4 раза в год по 0,41-0,36$ на акцию за последние два года. Средняя рекомендация инвесторов: держать, моя — покупать. Покупаем 1000 акций за 82 220$.
5. Pfizer и McKesson. Pfizer, Inc. — американская фармацевтическая компания, одна из крупнейших в мире. Компания производит следующие популярные лекарства: Липитор, Лирика, Дифлюкан, Зитромакс, Виагра, Целебрекс, Сермион, Достинекс, Чампикс. McKesson Corporation — американская фармацевтическая компания, крупный дистрибьютор лекарственных средств и оператор сети аптек.
Закроем портфель инвестиций в экономику США акциями двух компаний, связанных с медициной. По обоим компаниям прогноз инвесторов: держать, мой – покупать. На остаток в 192145$ покупаем 500 акций McKesson по 161,75$ за штуку на 80 875$, и 3060 акций Pfizer по 36,36$ за штуку на 111 262$. Обе компании радуют инвесторов дивидендами 4 раза в год по 0,38-0.36$ за акцию Pfizer и по 0,41-0,39$ за акцию McKesson.
750 тысяч долларов США вложено, транзакцию не отменить. Когда вкладываешь во что-то кроме коробки из-под обуви 750 тысяч долларов, будет не лишним почитать советы Уоррена Баффета — одного из самых влиятельных инвесторов в мире. Он заявляет о важности диверсификации, именно поэтому я купил разные акции тех компаний, которые знаю и понимаю. Также гуру финансового рынка советует не пытаться угадать фазу рынка. Важнее общая ситуация в мире и в конкретной стране. Акции выгоднее облигаций, рынок – не место для эмоций, инвестирование — это долгосрочная игра. Все это «золотые слова» человека, который не рисует доллары только потому, что ему гораздо быстрее и проще заработать их на финансовом рынке.
Стоит сказать, что на дивиденды от американских компаний вам придется оплатить налог в размере 10% (если вы заполнили форму W-8BEN, которую, понятное дело, заполняют все инвесторы) в США. Еще 3% налог в России. Оплату налогов берет на себя брокер, все-таки он берет свою комиссию за покупку и продажу акций в размере
Но это еще не все. У нас остались какие-то копейки в рублях для инвестирования в экономику России. 17 200 000 рублей, если быть точным. Рынок акций в России не такой вкусный, как в США. На нашем рынке обращаются акции банков, сырьевых компаний и Яндекса. И все. Рубль как валюта тоже не обладает репутацией надежности.
У нас есть Сбербанк — ужаснейший банк, неплохо зарабатывающий деньги инвесторам на необразованных и пожилых россиянах. Еще у нас есть Газпром – совершенно неэффективная в своих расходах и амбициозных проектах компания. ВТБ — отвратный банк, у которого в 2020 году всё ещё нет приложения для смартфона по обслуживанию юридических лиц. Грусть и тоска.
Поэтому вынужден принять сложное решение: купить на все акций Сбербанка. Наконец мнение аналитиков сошлось с моим: время покупать. Стоимость акции 217 рублей, что хватит на 79 262 акции. Дивиденды контора платит раз в год, зато в 2019 году — 16 рублей за акцию, а в октябре 2020 года планируется выплата 18,7 рублей за одну акцию. По моим скромным подсчетам, только это сделает меня богаче на 1 482 000 рублей уже этой осенью.
Все анализы в пробирках, деньги вложены, эксперимент стартовал. Только время покажет, смог ли я превратить 1 миллион долларов в два миллиона, либо остался в одних трусах. Подписывайтесь на меня в соцсетях, я пишу и говорю интересные вещи, о которых стоит подумать.
