Многие из нас не знают куда вложить деньги. Пока одни думают, другие делают и инвестируют в золото и другие активы. Не случайно, во все времена считалось, что деньги должны работать. Но как же определить, что выбрать: валюту, драгоценные металлы или акции? Сегодня рассмотрим золото, которое уже давно считается “защитным” активом. Про инвестиции в этот драгметалл часто вспоминают, когда экономику штормит.
В отличие от напечатанных денег, золото - исчерпаемый элемент, оно растет в период кризиса, но падает при подъеме экономики. В сегодняшней статье расскажем, стоит ли инвестировать в золото сейчас, рассмотрим преимущества и недостатки данного актива и проанализируем перспективы золота на будущее.
Как менялась цена золота
Золото является драгоценным металлом наряду с серебром, палладием и платиной. Древние Египтяне начали золотодобычу еще 10 тысяч лет назад до н.э. В рыночной экономике с конца 19-го века золото активно превращается в выгодный актив, который продается и покупается.
На момент учреждения Бреттон-Вудской системы в 1944 году цена на золото составляла 35 долларов за тройскую унцию (31,1 грамма), она была фиксированной и неизменной, 1 доллар был приравнен к 0,8 граммам золота. В 1976 году произошел финансовый переворот, после чего курс золота уже не зависел от доллара. С этого момента крупные инвесторы со всего мира стали активно покупать и продавать драгоценный металл на бирже.
К началу 90-х годов 20-го века текущий рыночный курс составлял примерно 300 долларов за тройскую унцию, вырос примерно в 10 раз. На момент написания данной статьи курс золота на форекс равняется 1711 долларов за унцию. Анализируя динамику курса за последние годы, можно сказать, что она демонстрирует устойчивый прирост.
Преимущества и недостатки данного актива
Если Вы задаетесь вопросом, стоит ли покупать золото в 2020, сперва нужно изучить способы, каким образом физическое лицо может инвестировать в этот драгметалл. Существует 3 основных подхода - купить физический металл, приобрести “бумажное” золото или купить золото на Форекс и торговать с помощью этого актива.
Инвестиции в физический металл
Вы можете купить золотые слитки в любом банке, у которого есть лицензия на данную услугу. Все формальности занимают не много времени, для подписания договора необходимо иметь паспорт. После сделки Вы получаете акт с указанием веса и пробы, сертификат и чек. Эти документы надо обязательно сохранить, они понадобятся на случай продажи. Не забывайте выбирать банк с хорошей репутацией.
Слабым местом слитков являются высокие затраты на хранение и перевозку. Да, держать слитки можно и дома, но в домашних условиях трудно соблюсти правила хранения. А ведь цена золотых слитков напрямую зависит от их состояния и внешнего вида! Поэтому, чтобы сохранить золото в идеальном состоянии, придется арендовать сейф в банке и нести дополнительные расходы.
Существенным недостатком слитков является переплата на налогах, при покупке Вы платите 20% НДС, но при продаже Вам его никто не вернет. Еще один минус - низкая ликвидность. Потеря на разнице курса может составлять до 40%, не говоря уже о том, что проверка слитков займет определенное время и продать их быстро не получится.
Золотые монеты в плане плюсов и минусов схожи со слитками, но со своей спецификой. Данный способ инвестирования стоит выбрать тем людям, кто хорошо разбирается в монетах и может оценить их коллекционную ценность. Собирать золотые моменты статусно и красиво, но значительные убытки на разнице курса и сложность поиска покупателя не подойдет тем, кто хочет торговать золотом с целью получения дохода.
Инвестиции в “бумажное золото”
Если Вы не хотите получать золотые слитки на руки, советуем рассмотреть такой вариант, как ОМС. Обезличенные металлические счета похожи на вклады в иностранной валюте. Вы кладете на счет рубли, затем их конвертируют в граммы золота, стоимость колеблется в зависимости от курса. Данный способ отличается от тем, что на руках у вас нет физического металла как такового, только бумага о том, что Вы им владеете.
Главный плюс данного способа - высокая ликвидность, Вы в любой момент можете продать золото банку, без необходимости получать его на руки или тратить время на проверку. В целом, это как отличие реальных денег и денег на карточке банка - смысл один, но потрогать вторые нельзя. Обратная сторона медали - ОМС не застрахованы Агентством по страхованию вкладов, также по ним не очень интересные условия и спреды.
Купить золото на Форекс
Отличный способ инвестирования – это покупка золота на финансовом рынке с помощью брокерской компании. Однозначным плюсом является низкая комиссия, в сравнении с банками. На бирже комиссия всегда меньше, нежели в отделении банка, так как здесь сделки проводятся напрямую. Высокая ликвидность такого финансового инструмента, как золото является еще одним плюсом. Вы можете купить продать драгоценный металл в любое время дня и ночи. Также трейдерам золото обеспечивает большой финансовый рычаг, гибкость и финансовую целостность вложений.
Фонды - прекрасный способ заставить деньги работать, но имеются свои нюансы. Инвестору-новичку нужно обладать не только основами технического и фундаментального анализа, но и большим количеством времени, так как спекуляции на рынке требуют его непосредственного участия. Без понимания основы торговли на Форекс потребуется помощь специалиста, который умеет обращаться с активами и поможет приумножить Ваши средства.
Перспективы и прогноз на будущее
Трейдеры и простые люди поневоле увеличивают в курс золота, скупая его на Форекс и в виде ювелирных изделий. Отсюда и высокий курс, который продолжит свой рост и сможет обновить достигнутый максимум 1700$ и выше за унцию. Если Вы хотите купить золото дешево, стоит дождаться, пока ситуация стабилизируются, будет найдена вакцина от коронавируса и сняты все ограничения.
По мнению экспертов, к концу лета прогнозируется незначительный откат до уровня 1650$, затем новый виток роста. Ожидается, что достигнутые позиции драгметалл будет удерживать как минимум 4-5 лет. И помните, что золото — это долгосрочное инвестирование и от того, какой инструмент инвестирования Вы выберете, будет существенно зависеть финансовый результат!
