Доброго времени суток, уважаемые читатели! Продолжаю делиться с Вами важной информацией по финансовой грамотности. Подписываетесь на канал, чтобы НЕ пропустить очередную интересную статью! ⚡
Сегодня обстановка в мире не располагает к стабильности — коронавирус сделал свое дело! В условиях массовой истерии и экономической неразберихи многие задаются вопросом: «Куда вложить деньги?». Собственно, этим вопросом задаюсь и я. Свои мысли по поводу инвестирования изложу в этой статье.
Инвестиционная идея №1: инвестиции в российские акции
Если вы хотите иметь пассивный доход и получать его регулярно, можно вкладывать деньги в российские акции. Я понимаю, что эта инвестиционная идея для вас не новая, но все же хочу остановиться на ней. Средняя прибыль от таких вложений достигает 20% в год.
Солидные компании, которые уже успели зарекомендовать себя на рынке, дают рост в пределах 5% в год.
А вот новички способны удивлять, выдавая до 500% прироста за пару-тройку месяцев. Если купить акции молодой, но стремящиеся к развитию компании, можно сорвать солидную прибыль. Но в случае с «молодняком» гарантий маловато, а вот риски большие. Ведь компания может и не «выстрелить».
Чтобы вкладывать деньги в акции, достаточно научиться правильно выбирать объекты для инвестиций. Я вам в этом помогу, приведу список сфер экономики, которые в 2020 году имеют большой потенциал роста:
- IT-технологии;
- виртуальная реальность и компьютерные игры;
- биотехнологии;
- здравоохранение;
- услуги биллинга и посредничество.
Что касается сфер со скромным потенциалом роста, то к ним относятся ритейлерство и финансы. Положение российских банков сейчас оставляет желать лучшего, но это утверждение НЕ касается крупных игроков, таких, например, как Сбербанк. Покупка акций Сбербанка — отличная инвестиционная идея, потому что бизнес-модель банка в разы превосходит бизнес-модель конкурентов, а также он имеет буквально бесконечный запас прочности. Можно сказать, от него веет надежностью. Несмотря на кризис банк все равно получает хороший доход.
Аналитики говорят, что банк будет расти и дальше, поэтому вкладывать в него стоит с долгосрочной перспективой: минимум на год-два.
Падение курса национальной валюты открыло привлекательные направления инвестирования. В условиях кризиса выгодно вкладывать деньги в активы компаний, которые представляют такие отрасли как машиностроение, добыча, а также обработка металлов. Интерес для инвесторов представляет нефтегазовый сектор.
Почему стоит инвестировать в активы именно таких компаний?
Потому что с обесцениванием рубля они переориентировались на импорт. То есть теперь эти компании получают прибыль в иностранной валюте при прежних внутренних затратах. Кроме того, повышенный интерес в подобного рода предприятиям ведет к росту их стоимости на рынке. Выгоды, как говорится, налицо.
Актуально применение следующей стратегии: ждать снижения цен на активы отечественных компаний, а потом скупать их. Опять же, объектами внимания должны быть только крупные игроки — «мелкая рыбешка» кризис НЕ переживет.
Инвестиционная идея №2: вложения в зарубежные акции
Вложение денег в иностранные активы особенно привлекает отечественных инвесторов, что не удивительно, учитывая преимущества заграничного инвестирования:
- солидный ассортимент инвестиционных инструментов;
- права инвесторов защищены на законодательном уровне;
- большое количество надежных компаний с солидным рабочим стажем.
Что касается достойных объектов для вложения денег, то я могу привести несколько: AMD, Micron Technology, Amazon, American Water Works. Не стоит забывать о легендарном производителе iPhone, а также Microsoft. Доходность таких гигантов колеблется в пределах от 14% до 21% годовых.
Шествующий по миру кризис задал направление для инвестирования. Все крупные компании переживают трудности, а некоторые и вовсе на грани банкротства. Самое время скупать акции компаний, которые оказались на «дне». Но важно помнить, что кризис оккупировал мир надолго, поэтому спешить и вкладывать все деньги сразу НЕ стоит. Приберегите часть финансовых запасов на потом и держите нос по ветру, как только нанюхаете компанию в агонии, покупайте ее активы.
Главное помнить, объект для инвестирования должен быть солидным из разряда голубых фишек, чтобы риск банкротства был практически нулевым.
Возьмем, к примеру, Boeing. Сейчас американский производитель авиатехники переживает не лучшие времена. И это еще мягко сказано! Цены на акции компании упали, и инвесторы кинулись их скупать. Столь пристальное внимание к активам корпорации со стороны вкладчиков, конечно, немного подняло котировки, но это временно.
Как правило, после резкого падения акции также резко дорожают. Иногда котировки «долетают» до предкризисного уровня, а иногда даже превышают его. Таким образом прибыль от грамотных вложений может достигать 30%.
Введение карантинных мер привело к повышенному интересу к сервисам, которые решают проблему удаленного общения. Интерес проявили не только пользователи, но и инвесторы, которые с первых дней карантина уловили тенденцию и стали скупать акции таких компаний как Skype, Zoom и так далее. Вполне резонная инвестиционная идея, почему бы ей не последовать!
Что касается сроков, то выгодно именно долгосрочное инвестирование на период от трех лет. Вложения с меньшим сроком также имеют смысл, но минимальный срок НЕ должен быть меньше одного года.
Инвестиционная идея №3: вложения в товары и энергоносители
К энергоносителям относятся все горючие полезные ископаемые, а также продукты их переработки, в частности нефть. «Черное золото», равно как и другие сырьевые товары, постоянно востребовано, но оно тесно привязано к американской валюте. Если доллар падает в цене, то котировки нефти начинают качаться. На положение на рынке влияет все, начиная от вооруженных конфликтов, заканчивая нынешней пандемией коронавируса.
Для инвестирования в нефть требуются солидные финансовые запасы, ведь чтобы приобрести всего один контракт потребуется минимум 80 000 долларов. А если покупать не само «черное золото», а торговать только его котировками, то для старта достаточно и пяти долларов. То есть получать доход, вкладывая деньги в нефть, может буквально каждый желающий.
Интересным для инвестиций объектом эксперты называют золото. Драгоценный металл считается защищенным активом, которому экономические кризисы нипочем. Но вкладывая деньги в золото, не стоит рассчитывать на огромную прибыль. Это, скорее, инвестирование для сохранения финансовых накоплений, нежели для заработка.
При этом важно помнить, что цена на золото может колебаться в достаточно широком диапазоне, поэтому вложения должны быть долгосрочными.
Выгодно ли покупать золото сейчас?
Многие эксперты сходятся во мнении, что выгодно. Золото способно выдержать даже испытание карантином. А если дойдет до масштабной инфляции, то котировки золотых слитков и монет только поднимутся в цене, потому что цена золота всегда пропорциональная инфляции.
Например, если инфляция в стране достигла 35%, то драгоценный металл подорожает ровно на столько же.
Как инвестировать в золото?
- Покупать инвестиционные или памятные монеты, первые можно приобрести только в банке, вторые — еще и у коллекционеров.
- Покупать золотые слитки в банке.
- Открыть обезличенный металлический счет.
Самый выгодный способ вложения денег в драгоценный металл — приобретение инвестиционных монет, потому что их продажа не облагается налогом.
Инвестиционная идея №4: инвестиционные портфели и стратегии
Многие инвесторы предпочитают вкладывать деньги сразу в несколько объектов. Это дает сбалансированную прибыль в долгосрочной перспективе и обеспечивает диверсификацию рисков. Формирует портфель сам инвестор. В зависимости от цели и настроя он может быть консервативным, агрессивным или умеренным.
Сколько акций должно быть в портфеле?
В этом вопросе единого мнения нет. Но профессиональные инвесторы говорят о 15 акциях. Кстати, еще 10 лет назад эксперты рекомендовали иметь в портфеле 10 акций, но в связи с волатильностью фондовых рынков увеличился риск снижения стоимости одной или даже нескольких компаний, поэтому оптимальное количество акций было увеличено на пять единиц.
Как распределять акции?
Здесь важно помнить о диверсификации: не стоит складывать все яйца в одну корзину, нужно распределять их по разным, так сказать, корзинам. В случае с инвестициями это выглядит так: средства целесообразно вкладывать в разные сферы, рынки и инструменты.
Я советую инвестировать в компании с разной рыночной капитализацией. В цифрах это выглядит так:
- от 60% до 70% — компании с высокой стоимостью, они не так активно растут, если сравнивать со стартапами, но дают стабильные дивиденды;
- от 15% до 20% — компании со средней стоимостью, они быстро растут, но менее стабильны, чем вышеобозначенные;
- 10% — компании с низкой стоимостью, они не отличаются стабильностью, но могут дать достойную прибыль.
Распределение по растущим и ценным компаниям следующее:
- на ценные — 85%;
- на растущие — 15%.
Ценные компании отличаются большей надежностью и стабильность в плане выплаты дивидендов. Растущие — перспективные компании-новички, которые имеют все шансы стать фаворитами рынка, но также велик риск опуститься на дно.
Важно правильно распределить акции защищенных и цикличных компаний. Первые — компании из секторов, услуги и продукция которых будет востребована даже в период экономического кризиса. На их долю должно приходиться от 60% до 70%. Цикличные акции при экономическом росте дают большую прибыль, но в кризисные периоды они подвержены резкому падению. К таким активам относятся банковские бумаги. В портфеле цикличных акций должно быть от 30% до 40%.
Вложения в иностранные компании дают дополнительные риски, связанные с валютными колебаниями. Если и вкладывать деньги в акции иностранных компаний, то выбирать стоит те, кто показали стабильный рост и имеют солидный вес на рынке. Например, Apple, Coca Cola и так далее.
Если вы не хотите формировать портфель самостоятельно, воспользуйтесь готовыми вариантами на моем сайте.
_________________________________
Читайте также ТОП-5 статей канала:
Желаю удачных инвестиций!
«Не знаешь с чего начать инвестировать? - Начни с меня!»
