📊📈УНИКАЛЬНАЯ ИНВЕСТИЦИЯ: 800 000₽, дивиденды 15% в долларах и убытки в 62%

Сегодня мы рассмотрим вопрос дивидендных ETF на конкретном примере - дивидендном ETF: SDIV - Global X SuperDividend ETF. Об этом ETF мне периодически задают вопросы, и в комментариях тоже его упоминали, как "неплохой". Но я бы не рекомендовал его покупать, если вы не ограничиваете свой инвестиционный горизонт парой лет, после которых вам неважно, что будет дальше.

Сначала прокомментирую мнение Дмитрия: да, если речь идет о получении среднерыночной доходности, то VOO - лучший ETF. Но для приумножения капитала более высокими темпами он не подходит, тут нужен портфель из первоклассных акций. Да и для высокодивидендной стратегии тоже: там нужны высокодивидендные бумаги.

Но почему же я не рекомендую SDIV? Ведь в моменте дивиденды по нему почти 15% в долларах! Рассмотрим на примере инвестиций в 800000 рублей.

Итак, вы решили инвестировать 800 тысяч рублей или около 11000$ по высокодивидендной стратегии. Почему бы просто не купить SDIV? Потому что он не повышает, а УМЕНЬШАЕТ дивиденды. И потому что с самого момента запуска фонда его стоимость стабильно снижается.

По факту, дивиденды уменьшаются со среднегодовым "отрицательным ростом" на -2.02% в год. Вы можете увидеть примерный расклад по ожидаемому снижению дивидендов при сохранении этих темпов на экране в видео. И обратите внимание, что я даже завышаю ожидания: по факту последняя дивидендная выплата была уже почти в 2 раза ниже, чем несколько месяцев назад.

А что до капитала... инвесторы потеряли 62% вложенного капитала к текущему моменту. Но даже до коррекции рынка потеря была в 31%!

Обратимся к цифрам нашего инвестиционного капитала в 800000 рублей. На эти деньги можно купить 1149 паев фонда и получать сразу 1620$ дивидендов. Неплохая относительная доходность. Для сравнения возьмем инвестиции в высокодивидендную консервативную стратегию с дивидендами в 4.5% после налогов и ростом дивидендов на 8% в год.

Легко увидеть, что поначалу дивиденды отстают аж в 3 раза. Но уже в 2033 году они обгонят дивиденды по SDIV, а к 2044 году станут в 3 раза выше. Общий размер дивидендов за эти 25 лет также будет в пользу высокодивидендой стратегии с растущими выплатами.

Но возьмем более реалистичный сценарий, который уместен в условиях шатдауна экономики. Предположим, что выплаты так и останутся на уровне 7.5 центов в месяц или 90 центов в год. Тогда дивиденды по SDIV будут выше лишь в 2 раза, дивидендная стратегия обгонит выплаты уже в 2028 году, а общий размер дивидендов за 25 лет окажется выше почти в 1.8 раза.

И я не говорю о росте капитала, который по высокодивидендной стратегии можно ожидать, а по SDIV, как мы видим, капитал только падает - даже в периоды бурного роста рынка.

Если хочется получать высокие дивиденды "прямо сейчас" на дистанции в несколько лет - этот фонд можно рассмотреть, смирившись с падающими выплатами и падающим размером капитала. Но если вы ориентируется на долгосрочный и растущий пассивный доход, который защищает вас от инфляции, то стоит инвестировать по консервативной, надежной и стабильной стратегии.

Удачи в инвестициях!

#etf #дивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #заработок