Все больше и больше адресов криптокошельков оказывается в Списке граждан особых категорий Федерального казначейства США как возможно имеющих отношение к мировой наркоторговле. Согласно Закону об иностранных наркоторговцах, американским юридическим и физическим лицам запрещается иметь какие-либо коммерческие отношения как с попавшими в список адресами, так и со связанными с этими адресами лицами.
Три адреса кошельков Bitcoin, «попавших под раздачу», принадлежат гражданам Китая. Менее чем через неделю после того, как компания Chainanalysis представила свой детектор подозрительных сделок, работающий в реальном времени, глобальный директор по политике этой компании, Джесс Спиро, поделился своими опасениями насчет блокировки счетов и вероятной реакции крипторынка.
Cointelegraph: Кажется, этих троих граждан Китая все-таки не арестовали. Если, предположим, каким-то образом, путем пиринговой транзакции, их биткойны попадут ко мне в кошелек, и я обменяю их на фиат на зарегистрированной бирже, заблокируют ли в таком случае мой счет?
Джесс Спиро: Пока мы не можем предсказать, как биржа в целом поступит с вашим счетом. Скорее всего, заблокируют саму транзакцию и будут устанавливать, существует ли какая-либо связь между ней (и вами заодно) с указанными физическими лицами/адресами.
Вообще, было бы странно, чтобы биржа заблокировала ваш счет, если только вы не проводите многочисленные транзакции в оба конца с установленными адресами. Всем известно, что один человек может переслать другому биткойн, даже если тот не давал согласия ни на какие сделки с отправителем.
Однако биржа будет исследовать вашу деятельность на предмет активных операций между вами и лицом из списка запрещенных. Если транзакция произошла по принципу «так получилось» и вы не были ее инициатором, то вам нечего беспокоиться из-за ее блокировки.
CT: А не влияет ли это на перераспределение биткойна? Подобные блокировки пагубно сказываются на его стоимости, не так ли?
ДжС: Блокировка отдельных монет, связанных с преступной деятельностью, не оказывает пагубного влияния на стоимость Bitcoin. В контексте санкций, BTC замораживается до их снятия. И в случае официальной отмены санкций монета остается «незапятнанной».
В целом, независимо от того, заморожен ли конкретный биткойн или он просто идентифицирован с сомнительной деятельностью, однако не изъят из обращения, проблема кроется не столько в взаимозаменяемости, сколько в обоснованности принятия на себя риска сделки, того, насколько она далеко от и какова ее связь с преступной деятельностью (косвенные риски и т. д.), то есть, дела обстоят сегодня так же, как и с фиатом (цифровым или бумажным).
Бирже необходимо провести расследование, чтобы оценить риск вовлечения в незаконную деятельность (финансовые учреждения десятки лет занимались аналогичными проверками в отношении цифровых переводов), но причина, по которой Chainalysis помогает осуществлять подобную оценку – укрепление доверия к технологии блокчейн.
Как и в случае с прежними цифровыми переводами и серийными номерами купюр, эта процедура вовсе не означает, что биткойн выводится из циркуляции (в отличие от замораживания, но это уже не вопрос взаимозаменяемости, а скорее, ареста денежных средств) или что его репутация оказывается навсегда «запятнанной». То есть даже если ваши купюры отследили по номерам и выяснили, что они связаны наркоторговлей, само по себе это не достаточное доказательство того, что вы совершили преступление. Это лишь указывает на вероятность связи (однако, не прямой) с незаконной деятельностью, но обвинения не строятся исключительно на серийных номерах.
CT: Если Управление по контролю над иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) поместит в черный список еще больше адресов биткойн, как это отразится на его стоимости?
ДжС: На стоимость BTC влияет множество факторов. Теоретически, цена может вырасти в том случае, если еще больше количество биткойнов будет заморожено и изъято с рынка.
Но теоретически же, еще больше количество фактов, указывающих на использование биткойнов в серьезных преступных целях, может поспособствовать укреплению мнения о том, что «это деньги для бандитов и ребят из даркнета», что помешает широкому применению монеты и в свою очередь отразится на ее стоимости.
Однако активные действия по созданию финансовой целостности в экосистеме могут помочь преодолеть общественную установку о том, что криптовалюты – это своего рода Дикий Запад, где твой контрагент, возможно, наживается на детском труде, но ты никогда об этом не узнаешь. В этом смысле прозрачность и способность оценивать текущую деятельность могут помочь укрепить доверие к криптовалюте, а это и является значительной частью миссии Chainalysis.
CT: Как вы думаете, какие шаги предпримет OFAC относительно Bitcoin и прочих криптовалют в ближайшем будущем?
ДжС: OFAC, что характерно, начало с малого – оно идентифицировало крипто-адреса, связанные с атаками вируса-вымогателя SamSam, и почти не затронуло хранящие их компании. Что же касается недавних мероприятий по идентификации адресов, затрагивающих размещенные кошельки, то здесь OFAC пошло дальше и занялось именно адресами кошельков, что подразумевает более широкие субъекты коммерческой деятельности, а также сложность и реализации, и смягчения побочного воздействия.
Поскольку мир все чаще и чаще замечает, что OFAC отслеживает использование криптовалюты в деятельности, связанной с санкциями, мы предполагаем, что Управление будет идентифицировать все больше адресов и повышать уровень удобства идентификации адресов, которые теснее связаны с более широкой экосистемой, ведь наша отрасль развивает свои собственные возможности по внедрению и строгому соблюдению санкций.
Тем не менее, Джесс Спиро считает, что подобные шаги могут поспособствовать резкому повышению прозрачности криптовалют, а это, в свою очередь, усилит доверие к крипте как к платежному средству.
Данное интервью было проведено совместно с Хисаши Оки. Интервью публикуется в сокращенном виде.
