Когда обычные люди начинают массово покупать валюту, то это явный сигнал к тому, что пора ее продавать
Многие граждане нашей страны периодически задаются вопросом: покупать или продавать валюту в данный момент времени. Эта озабоченность повышается в период более активных движений на валютном рынке. Причем наблюдается очень интересная ситуация: еще недавно относительно дешевая валюта обычному человеку не нужна была, а сегодня, после роста в цене на несколько рублей, ее востребованность резко возросла. За годы наблюдений за движениями на валютном рынке заметил следующее: когда обычные люди (не профессиональные игроки рынка) начинают массово интересоваться покупкой валюты и реально ее покупать, то это явный сигнал к тому, что пора валюту продавать. Как впрочем и активные продажи валюты населением могут являться сигналом к ее покупке.
Так сложилось, что дилетанты (люди, не обладающие специальными знаниями и навыками) как правило подключаются к движению в завершающей его стадии. Это уже почти аксиома, которую наверное стоит запомнить для того, чтобы меньше совершать ошибочных действий с финансовыми инструментами, к которым относится в том числе и иностранная валюта. Почему так происходит? Отнюдь не только потому, что люди массово неожиданно вдруг решают совершить какое-то действие. Активности граждан способствует окружающий их информационный мир: СМИ, блогосфера, государство, инвестиционные и брокерские компании. СМИ и блогеры говорят и пишут, чтобы поддерживать и расширять аудиторию, государству нужно создавать впечатление в обществе, что у них все стабильно и под контролем, инвестиционным компаниям нужно кому-то сливать дорогие активы (и у кого-то покупать их как можно дешевле), а брокерские компании зарабатывают на оборотах торгов своих клиентов (редко совершающий операции клиент не выгоден брокеру).
В результате растущего информационного шума вокруг какой-то идеи, ее потенциальный потребитель все больше интересуется этой темой. Можно вспомнить, как в середине 2000-х гг. растущие цены на недвижимость в крупных городах России подталкивали людей скорее покупать квадратные метры, создавая дополнительный спрос, который стимулировал еще больший рост цен. Причем изначальный рост цен на недвижимость не был спровоцирован повышенным спросом. Так и на финансовых рынках (в том числе и на валютном): движение по активу (вверх или вниз) начинают так называемые маркет-мейкеры, а разгоняют (а порой и завершают) движение уже присоединившиеся к нему дилетанты и люди, обладающие небольшими знаниями и опытом. Причем когда вторые входят в рынок, первые из него выходят.
Практика «развода лоха» была, есть и будет в нашей жизни, причем на самых разных уровнях. Она лишь меняет форму, а смысл остается прежним. И в этом смысле развод можно разделить на микро и макро уровни. На первом уровне зарабатывают отдельные компании, например это особенно явно проявляется на рынке Форекс, где часть контор даже не выводит средства на реальный рынок, зная, что от 2/3 до 3/4 клиентов все равно «просадят» свои средства. А те кто не просадит… российская практика знает массу случаев, когда форекс-брокер (не чистый на руку, разумеется) «подрисовывал» графики, убеждая клиента, что выбило его «стопы» прежде, чем движение пошло в сторону растущего дохода клиента.
Что касается развода на макроуровне, это более серьезный уровень, поскольку он не касается отдельно взятого человека, а ориентирован на широкие массы через создание информационного шума, направленного на побуждение людей к действию. По сути это тот же Форекс (в относительно честном его виде), когда профессионалы зарабатывают на дилетантах. Можно приводить массу примеров, скажем лета 2008 г., когда со всех экранов и динамиков доносилось «доллар скоро рухнет», $ тогда достигал уровня 23-24 рубля и многие люди спешно от него избавлялись, боясь потерять еще больше. Напомню, что уже через полгода он стоил 36,5 рублей. Был и обратный пример – кризиса 2014-16 гг., когда люди стояли в обменниках и покупали доллар по 86 руб. в январе 2016 г., а 3 месяца спустя он был уже почти на треть дешевле. Самый свежий пример – осень-зима прошлого года. Доллар уверенно сдавал позиции к рублю и какие только смелые прогнозы не доносились: 60 рублей, 58, 56… В такие моменты надо увеличивать позицию в валюте, что собственно автор статьи и делал в прошлом году, покупая с 64 рублей за $ и ниже. Так же поступали все те, кто прислушался к этой логике и аргументам. Спустя непродолжительное время эта логика принесла очень хорошие плоды.
Нередко идти против толпы или против того движения, в которое людей загоняют – возможность не только иметь собственное мнение, но и не оказаться в числе проигравших.
О том, стоит ли покупать или продавать валюту в кризис и когда лучше это сделать рассмотрим в отдельной статье. Кризис быстро не пройдет и возможность совершить выгодные операции будет еще у многих.
Всем хороших инвестиций!
Еще больше интересного на канале автора: zen.yandex.ru/id/5e8606835423ab6a10c6da0b