Осознав тот факт, что денежные средства под воздействием инфляции теряют ежедневно теряют свою покупательную способность, а доходность по депозиту с учетом инфляционного фактора просто смехотворна человек впервые начинает понимать, что легких путей к преумножению капитала не существует.
Да, именно в этот момент приходит осознание того, что придется оторвать тушку от дивана, вынуть мозги из банки с огурцами и начать серьезно изучать предметную область. Для большинства серьезное изучение заключается в прочтении статей, которые выдает поисковик в браузере и формировании собственного мнения под влиянием информации, проверить достоверность которой можно только одним способам – собственными деньгами. Малая часть, все-таки доходит до изучения фундаментальных трудов и более критично относится к тому потоку убогой ерунды, которую предлагает энторнет.
И разумный человек, с большей долей вероятности продолжит свой путь в мир инвестиций с помощью изучения облигаций. Путем проб и ошибок, шишек и грабель (причем на собственном депозите) он таки выяснит, что облигации – пожалуй, первый инструмент, который имеет смысл включать в свой инвестиционной портфель.
Средняя доходность по облигациям, в целом, превосходит среднюю доходность по депозитам, что уже позволяет получать доход даже с учетом влияния инфляции. Уникальность этого инструмента заключается в том, что хотя безрисковым его считать безусловно нельзя, но нанести значительный ущерб своему капиталу сможет только тот человек, который очень сильно этого захочет. При разумных подходах (а это несложно), грамотной стратегии с диверсификацией портфеля, работе «в долгую», без покупки «мусорных» бумаг, реально можно организовать стабильный положительный денежный поток.
На облигациях начинает хорошо работать сложный процент – ведь купонные платежи фиксированы и впервые можно наблюдать стабильно растущую кривую доходности. Это завораживающее зрелище.
Включив в свой портфель облигации вы можете более точно «дозировать» параметры риска\доходности. Это удобно.
Повысить доходность портфеля в который включены облигации можно путем формирования облигационного портфеля «на всю котлету» (100% капитала). После чего, под залог этого портфеля начать формировать портфель из более доходных инструментов. Многие брокеры позволяют использовать облигации в качестве залога. Например, имея 10 000$ можно составить портфель из облигаций на 10 000$, и под его залог еще сформировать портфель на 5 000$. Т.е. привлечь дополнительные средства. Конечно, за привлечение средств придется заплатить ставку брокеру, но в США это порядка 2-3% годовых и, с учетом того, что среднегодовая доходность от вложения 5000$ гораздо выше ,чем 2-3% - это выгодно.
Это называется торговля с плечом и на первых порах инвесторы боятся ее как огня. Правильно делают – сначала нужно досконально изучить особенности инструмента. Но факт – облигации это уже интересный инструмент, с которым можно и нужно работать.