1.Бенджамин Грэм
Бенджамин Грэм (Benjamin Graham) – успешный профессиональный инвестор и любимый автор Уоррена Баффета, именно его миллиардер называл вторым по значимости человеком после отца. Книга Грэма «Разумный инвестор» вошла в золотой фонд финансовой литературы и не утратила своей актуальности по сей день.
. ЧТОБЫ ДОБИТЬСЯ ВЫСОКИХ РЕЗУЛЬТАТОВ, НАДО СЕРЬЕЗНО ПОДОЙТИ К ВОПРОСУ САМООБРАЗОВАНИЯ
«Искусство инвестирования имеет одну особенность, на которую не всегда обращают должное внимание. Непрофессиональный инвестор, обладая минимальными способностями и прикладывая минимальные усилия, может добиться если не блестящих, то стабильных результатов. Однако для достижения более высоких показателей потребуются колоссальные затраты умственной и физической энергии. Полумерами тут не обойтись – если для того, чтобы результаты реализации инвестиционной программы были чуть выше средних, вы попытаетесь получить лишь немного новых знаний и лишь чуть-чуть усовершенствовать свои навыки, может оказаться, что вы сделали только хуже», - пишет Грэм.
2. КАЧЕСТВЕННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ – ЛУЧШИЙ ВЫБОР НАЧИНАЮЩЕГО ИНВЕСТОРА
«Мы сделали акцент на преимуществах простой портфельной политики, т. е. формирования диверсифицированного портфеля за счет первоклассных облигаций и акций крупнейших компаний. Такую инвестиционную политику при минимальной помощи экспертов способен реализовать любой инвестор. Погоня за ценными бумагами за рамками этой надежной и безопасной политики чревата серьезными проблемами, в первую очередь эмоциональными», – утверждает автор «Разумного инвестора».
3. НОВИЧКАМ НЕ СТОИТ ПЫТАТЬСЯ ПЕРЕИГРАТЬ РЫНОК
«Мы настоятельно рекомендуем новичкам на рынке ценных бумаг не тратить свои усилия и деньги на попытки победить фондовый рынок. Хорошим вариантом для неопытных инвесторов служит использование минимально допустимых средств для того, чтобы проверить свои суждения относительно недооценки или переоценки рынком тех или иных ценных бумаг», – считает Грэм.
4. НЕ НУЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ В КОМПАНИИ КАКОЙ-ТО ОТРАСЛИ ТОЛЬКО ПОТОМУ, ЧТО ЕЕ СЧИТАЮТ ПЕРСПЕКТИВНОЙ
«1. Явные перспективы роста бизнеса не гарантируют инвесторам прибыль. 2. Эксперты не могут предложить надежных методов выбора акций самых перспективных компаний самых перспективных отраслей», – утверждает гуру.
5. НЕЛЬЗЯ ПУТАТЬ ИНВЕСТИЦИИ И СПЕКУЛЯЦИИ
«Не только инвестиции, но и спекуляции могут быть разумными. Неразумными последние являются в случаях, если: 1) инвестор думает, что осуществляет инвестиции, а на самом деле занимается спекуляциями; 2) инвестор совершает крупную сделку, не имея соответствующих знаний и опыта, и 3) инвестор проводит рискованную спекулятивную операцию, требующую более значительных вложений, чем он может себе позволить потерять в случае неудачи», – говорит Грэм.
6. НЕ СТОИТ ЗАБЫВАТЬ О ДИВЕРСИФИКАЦИИ
«Главный принцип пассивной инвестиционной политики: независимо от ситуации на рынке часть средств следует вкладывать в облигации, часть – в акции. Соотношение между этими двумя видами ценных бумаг в портфеле может составлять от 50:50 до 25:75 в зависимости от ситуации на рынке». «Инвестору следует выйти на адекватный, но не чрезмерный уровень диверсификации портфеля. Этого можно достичь за счет покупки акций минимум десяти и максимум тридцати различных компаний», – пишет Грэм.
7. НЕ СТОИТ СОСТАВЛЯТЬ ПОРТФЕЛЬ ТОЛЬКО ИЗ АКЦИЙ, ИЗБЕГАЯ ОБЛИГАЦИЙ ИЗ-ЗА ИНФЛЯЦИОННЫХ ОЖИДАНИЙ
«Если инвестор формирует портфель исключительно из акций, он рискует серьезно пострадать в результате как значительного роста, так и серьезного падения их курса, особенно если в своих действиях он руководствуется инфляционными ожиданиями. В этом случае в условиях бычьего рынка он воспримет его рост не как сигнал о неизбежном последующем падении и возможности продать акции на выгодных условиях. Напротив, он увидит в этом подтверждение правильности инфляционной гипотезы и будет продолжать покупать акции независимо от того, насколько вырос рынок», – отмечает Грэм.
8. ЕСЛИ ВЫ НЕПРОФЕССИОНАЛ, ВЫБИРАЙТЕ ГОЛУБЫЕ ФИШКИ
«В качестве объекта инвестиций пассивный инвестор должен выбирать акции устойчивых в финансовом отношении компаний, на протяжение длительного периода демонстрирующих высокую прибыльность. Агрессивные инвесторы могут покупать обыкновенные акции других компаний, выбирая их, исходя из четко сформулированных критериев и на основе всестороннего анализа», – пишет учитель Баффета.
9. УСРЕДНЯЙТЕСЬ, ЕСЛИ ВЫ ПАССИВНЫЙ ИНВЕСТОР
«Инвестор может прибегнуть к инвестиционной стратегии, основанной на методе усредненного равномерного инвестирования. В этом случае он будет регулярно (ежемесячно или ежеквартально) вкладывать в покупку акций одинаковые суммы. Соответственно на падающем рынке он будет покупать больше акций, а на растущем – меньше. В итоге, скорее всего, цена входящих в его портфель акций окажется вполне приемлемой», – утверждает Грэм.
10. У АКТИВНЫХ ИНВЕСТОРОВ ДОЛЖНА БЫТЬ ЧЕТКАЯ СТРАТЕГИЯ
«Реальные шансы на получение более высокой прибыли по сравнению со средней по рынку в течение длительного времени может дать только особая стратегия. Эта стратегия должна быть (1) продуманной и эффективной и (2) непопулярной среди участников фондового рынка», –считает гуру.
2.Уоррен Баффетт Слова самого успешного инвестора Баффета мировые рынки воспринимают как направление движения. Баффет известен и как хороший учитель. Его ежегодное обращение к инвесторам в его компанию, Berkshire Hathaway, используется на уроках финансов в крупнейших и престижных университетах.
Два ключевых совета от Баффета:
1. Оценивая компанию, взгляните на ее качество. То есть вы должны понимать ее баланс, слушать конференц-звонки и быть уверенным в управлении.
2. Только если вы уверены в качестве компании, следует рассматривать ее стоимость.
Если компания не является качественной, не покупайте ее только из-за низкой цены.
3. Роберта Кийосаки Фото
Правило 1. Понимание видов дохода. Большинство людей фокусируются на том, чтобы заработать, но не осознают, что делать это можно по-разному.
Три основных вида доходов:
- Стандартные доходы. Это деньги, которые вы получаете в качестве заработной платы. В данном случае вы продаете свое время. Поэтому величина возможной прибыли ограничена тем, сколько у вас есть времени. Очевидно, что стать миллионером будет очень трудно.
- Фонды. Сюда чаще всего включаются доходы получаемые от инвестиций в ценные бумаги, такие как акции и облигации. Это средний по сложности способ разбогатеть.
- Пассивный доход. Это деньги, получаемые от сделок с недвижимостью, различные роялти, дивиденды и бизнес-инвестиции. Пассивные доходы – это самый простой способ стать богатым.
Правило 2. Конвертируйте стандартные доходы в пассивные
Большинство людей зарабатывают свои первые деньги на обычной работе в качестве штатного сотрудника. Путь к богатству начинается с понимания, что есть и другие способы получать прибыль и что необходимо стандартные доходы конвертировать в пассивные.
Любые свободные деньги нужно заставлять работать, а не тратить на ненужные вещи.
Правило 3. Инвестор определяет риски
Многие полагают, что инвестиции это всегда рискованно. Однако это не так. Это инвесторы бывают рискованными.
Всегда можно найти инвесторов, которые теряют деньги там, где другие зарабатывают. Так происходит по разным причинам.
Важно инвестировать в свое финансовое образование, если вы хотите превратиться из плохого инвестора в успешного. Второй важный момент – ничто не заменит жизненный опыт. Начните вкладывать деньги с небольших сумм, чтобы «набить немного шишек».
Правило 4. Будьте готовы
Большинство людей пытаются предсказывать, что произойдет в будущем. Но успешный инвестор готов к любому исходу. Если у вас не хватает образование или опыта, то хорошие возможности заработать пройдут мимо вас незамеченными.
Важно фокусироваться не на том, что может произойти, а фокусироваться на том, чего вы хотите. Следите за тем, что происходит вокруг и не упускайте возможности.
Правило 5. Хорошие сделки привлекают деньги
Не стоит тратить попусту время на раздумья, где взять денег. Как уже было сказано в предыдущем пункте, важно фокусироваться на поиске возможностей.
Если вы обладаете достаточным опытом и образованием, чтобы увидеть отличную возможность «сделать» хорошие деньги, то найти инвесторов, готовых финансировать вашу идею найдется предостаточно.
В любой стране мира полно богатых людей, которые не успевают их вкладывать и потому всегда находятся в поиске выгодных проектов.
Найти деньги не проблема, найдите возможность.
Правило 6. Научитесь оценить риски
В процессе роста, как инвестора, необходимо постоянно оттачивать мастерство определения рисков и возможных выигрышей от сделок и проектов. Ошибки неизбежны, но чем меньше вы будете их совершать, тем быстрее будут расти ваши финансовые возможности.
Например, покупка коммерческой недвижимости в развитом районе города может быть довольно рискованным предприятием. Цены на помещения будут уже высокими и у них почти не будет потенциала для дальнейшего роста. С другой стороны в новом строящемся квартале после тщательного анализа можно приобрести площади, которые значительно вырастут в цене после заселения жилых комплексов.
4. Деннис Гартман В 1987 году опытный трейдер Деннис
Гартман начал публикации «Письма Гартмана» – ежедневный комментарий о мировых рынках капитала, который доставляется хедж-фондам и брокерам, а также торговым и зерновым фирмам всего мира.
Гартман рекомендует:
- Во-первых, не продавайте при первых признаках прибыли.
- Во-вторых, выходите из проигрышных сделок. Для инвесторов, которые зарабатывают на рынках, терять немного денег на сделке – это нормально, но терять много денег не является нормой.
Как указывает Гартман, вам не нужно быть в прибыли большую часть времени. Что важнее, дать возможность сработать выигрышной сделке, а из проигрышной быстро выйти. Если вы всегда будете следовать этому правилу, деньги, которые вы зарабатываете на выигрышных сделках, будут многократно превосходить убыточные.
5. Билл Гросс
Правило Гросса касается управления финансами. Универсальное правило, которое знает большинство начинающих инвесторов, - это диверсификация, то есть весь свой инвестиционный капитал не следует вкладывать в одно дело. Диверсификация - эмпирическое правило, которое может уменьшить вашу прибыль в том случае, если один из ваших выборов дает хорошие доходы, а другие - нет. Получение прибыли на рынке - это также риск, основанный на исчерпывающих исследованиях. Гросс советует всегда держать немного денег на своем счете для случайных возможностей, требующих немного больше средств, и не бояться действовать, если вы уверены, что ваши исследования указывают на победу.
