В прошлой статье вы узнали, что такое ETF, и какие преимущества дает использование этого инструмента. В этой статье разберемся в видах ETF на Московской бирже, и как зарабатывать с их помощью.
Что такое ETF
Это биржевой инвестиционный фонд, который представляет собой портфель из ценных бумаг, собранных по определенному принципу.
Как это работает. Инвестиционная компания покупает бумаги компаний из разных отраслей и стран. Затем формирует фонд, состоящий из ценных бумаг в определенных пропорциях. После этого компания продает на фондовом рынке акции самого фонда, где их покупают инвесторы.
В одной акции фонда содержится много акций разных компаний.
На Московской бирже торгуются акции нескольких ETF-фондов, которые выпускает компания FinEx и ITI. На момент написания статьи для покупки доступно 15 видов.
Все фонды от FinEx, кроме фонда на золото, следуют индексу. Фондовый индекс - это показатель изменения цен определённой группы ценных бумаг.
Фонды облигаций
В одной из предыдущих статей мы рассказывали про еврооблигации. Это консервативный инструмент для получения регулярного дохода в валюте за счет купонных выплат.
Недостаток такого инструмента - цена. Номинальная стоимость облигаций как правило 1000 долларов или евро, поэтому не каждый частный инвестор сможет позволить себе такой инструмент.
Фонды FXRU и FXRB решают проблему цены.
Эти фонды включают в себя еврооблигации российских компаний, в которые входит Газпром, Сбербанк, Лукойл и другие. Фонд следует индексу “Барклайс”, поэтому динамика соответствующая.
При этом стоимость одной акции фонда FXRU менее 1000 рублей.
Цена акций FXRU зависит от курса доллара. При росте доллара акции фонда растут в цене. Связано с это с тем, что облигации торгуются в долларах, поэтому при росте его курса, рублевая цена акций увеличивается. При снижении курса цена акций падает.
FXRB включает в себя такой же портфель еврооблигаций, но имеет рублевое хеджирование. В этом фонде зафиксирована рублевая стоимость активов. Таким образом, если происходит укрепление или падение курса рубля относительно доллара, то стоимость акций фонда не изменится.
При стабильном курсе рубля без резкого изменения курса, FXRB дает более высокую доходность. При этом FXRU выигрывает в кризисные ситуации, когда курс доллара растет, как это произошло в марте.
Золотой фонд
Если инвестор хочет инвестировать в надежный актив, то он может приобрести золото. В этот инструмент люди вкладывались тысячелетиями.
При этом покупка слитка золота несет недостатки: оплата НДС 20%, уплата НДФЛ в размере 13%, наличие особых условий хранения. Также возникает сложность самостоятельно определить подлинность слитка, если покупка происходит у частных лиц.
Однако существует другой вариант вложения в золото, где меньше налоговые затраты - это покупка акций фонда FXGD.
Фонд точно отслеживает цену золота с помощью производных финансовых инструментов. Очевидной выгодой вложения является экономия на налогах, а также ликвидность. Акции фонда легко продать на бирже. А чтобы продать слиток золота придется сначала найти покупателя.
Золото исторически являлось защитным активом. Поэтому акции фонда FXGD помогут диверсифицировать портфель.
Фонды иностранных акций
FinEx предоставляет возможность инвестировать в акции Японии, Германии, России и других стран.
К примеру, для инвестирования в китайские компании можно купить акции фонда FXCN. В него входит порядка 200 компаний - среди которых Alibaba, Bank of China, Xiaomi.
Если хотите инвестировать в немецкие компании, покупайте FXDE. Для Великобритании подойдет FXUK, а с помощью фонда FXKZ можно инвестировать в компании Казахстана.
Для инвестирования в сектор информационных технологий США стоит обратить внимание на FXIT. В этот фонд входит набор акций высокотехнологичных компаний, таких как Apple, Facebook, Ebay и другие.
Еще один фонд на американском рынке - FXUS. Он включает более 600 акций компаний из разных секторов. В него входят акции таких компаний как Amazon, Coca Cola, Nike, Disney.
Покупка и продажа акций этих фондов происходит в рублях.
При покупке вы отдаете рубли, на них покупается валюта, на которую покупают американские акции.
При продаже акции продают за доллары, обменивают на рубли, которые возвращают вам.
Однако если вам нужна глобальная диверсификация, то можно сразу купить весь мир. В этом поможет фонд FXWО, в который входит более 500 компаний из 7 стран.
Если возникает желание купить все и сразу, а денег недостаточно, то фонды помогут это сделать. С их помощью купить акции крупнейших IT компаний США или индекс еврооблигаций уже не составит трудностей.
При этом ваш инвестиционный портфель для снижения риска может содержать акции дивидендных компаний. На российском рынке только фонд RUSE от компании ITI ежегодно платит дивиденды. Остальные фонды реинвестируют полученную прибыль.
Если вы хотите получать пассивный доход и самостоятельно решать, какую сумму реинвестировать, то вам потребуется выбирать дивидендные акции.
Как выбирать и оценивать перспективные акции вы узнаете бесплатно на авторском курсе “Дивидендный портфель за 6 дней”.
Переходите на сайт Paritet.io, где вы также найдете информацию о дивидендных выплатах российских компаний.
