Инвестирование – достаточно непростой процесс.
К сожалению, статистика неутешительная – средства многих инвесторов в России попросту сгорают в результате упущений, кризиса и последующего банкротства организаций и проектов.
Однако инвестирование в финансовые инструменты является одним из надежных способов сохранить и приумножить капитал.
Одним из них является ПИФ – сотрудничество с паевыми инвестиционными фондами, которые часто создаются на базе известных корпораций и банков.
Хотелось бы поговорить о правовой основе ПИФов в России, о рейтинге лучших фондов, о их видах и о том, как правильно следует выбирать фонд для сохранения средств и заработка.
Рекомендуем брокеров для торговли на Форекс:
Как регулируются ПИФы в России
В основном регуляция деятельности подобных организаций в стране осуществляется посредством № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года.
Отметим, что за эти годы с 2001 по 2019 годы также было издано немало законодательных постановлений и актов, регламентирующих деятельность и порядок выстраивания отношений между участниками данного сектора рынка.
Многие полагают, что деятельность фондов во многом схожа с брокерской деятельностью, и даже в чем-то с трейдингом.
Отчасти это так, но схожесть наблюдается только в том плане, что рискуют и инвесторы ПИФов, и трейдеры, и клиенты брокерских организаций.
В остальном деятельность ПИФов четко регламентируется законодательством, чего нельзя сказать о рынке криптовалют, к примеру.
Также есть существенные отличия в плане рисков – деятельность ПИФов России сравнительно низко рискованная, если сравнивать ее с деятельностью брокеров Форекс рынка.
Читайте также Рейтинг ПИФов в Украине: как выбрать фонд для инвестиций?
Так, ПИФы находятся под контролем у подведомственных органов, ими занимаются
- Минюст.
- Центральный банк РФ.
За годы деятельности эти ведомства выдали множество законодательных актов и постановлений, которые регулируют отношения между инвесторами, порядок внесения средств, инструменты для снижения рисков и их применение.
Виды ПИФов в РФ
Российские фонды можно разделить на следующие категории
- Сбалансированные: те, которые проводят торговлю акциями, недвижимостью, облигациями, другими ценными бумагами и материальными объектами.
- Акционные: те, которые ориентированы только на участие на рынке акций.
- Облигационные: те, которые ориентированы только на рынок облигаций, преимущественно государственных и муниципальных.
- Денежно-рыночные: те, которые производят торговые операции на рынке ценных бумаг в общем.
- Индексные: те, в которых торговля ведется автоматизировано, посредством различных индикаторов. Обычно применяются индикаторы международного значения.
Также ПИФы можно разделить на
- Закрытые. Обычно собственниками таких фондов выступают корпорации, а стать инвестором такого фонда смогут только юридические лица. Они основываются под достижение определенных финансовых целей. Внести инвестиции можно только при открытии, а забрать – по закрытию фонда.
- Открытые. Это наиболее распространенные виды фондов в России. Отличаются минимальным порогом для инвестирования – стать инвестором можно, купив дешевые паи: они могут продаваться по 1000 рублей и меньше. Забрать деньги можно по желанию, хоть через день после инвестирования.
- Интервальные. Эти фонды отличаются тем, что вложить деньги можно только в определенные временные промежутки: например, в декабре и в июне, график публикуется на официальном сайте фонда. То же самое с продажей пая – его можно продать только в определенные периоды времени.
Читайте также ПИФы: как они работают, и что нужно знать потенциальному инвестору?
Рейтинг ПИФов в России 2019
Ниже представлена таблица с рейтингом доходность ПИФов в России.
Так, представленный рейтинг доходности сформирован на основании проверенных финансовых источников, и актуальный на данный момент.
Название ПИФа
Тип
Прирост за год
Стоимость сертификата на данный момент
САНОткрытый, занимается сбалансированной торговлей33,86%2740 руб.Сбербанк-Природные ресурсыОткрытый, занимается акциями33,43%1828ВТБ – Фонд нефтегазового сектораОткрытый, занимается акциями33,21%25Солид – индекс Мос БиржиОткрытый, занимается индексной торговлей28,11%315758Раффайзен – Индекс ММВБОткрытый, занимается индексной торговлей27,74%19945
Представленный рейтинг ПИФов России позволяет сделать вывод, что по надежности лучше ориентироваться на открытые фонды, они зарабатывают лучше всего.
Самыми прибыльными и доходными являются те фонды, которые ведут торговлю акциями.
Важно! Если вы будете выбирать ПИФы, основанные на акционной торговле, то необходимо обратить внимание на управляющие компании – лучше всего, обратиться в тот фонд, где активами управляет компания с одноименным названием.
Например, если речь идет о фонде ВТБ, то лучше, чтобы управляющей компанией выступала тоже ВТБ.
Та же ситуация держится в остальном банковском секторе и в крупных корпорациях – например, активами фонда Газпром управляет организация с тем же названием.
Читайте также Как торговать фьючерсами
Как выбрать ПИФ
Выбирать фонд следует, ориентируясь на свои личные предпочтения, на цели, которых бы вы хотели достигнуть
- Если задача заключается не столько в получении прибыли, как в том, чтобы сохранить свои средства, то лучшим выбором будет фонд, который торгует облигациями или на рынке ценных бумаг. Такие фонды обычно инвестируют в государственные и муниципальные ценные бумаги. Рост прибыли идет медленно, но верно.
- Если задача заключается в получении прибыли, желательно – чем больше, тем лучше, то можно обратить внимание на фонды, которые ведут индексную торговлю и торгуют в основном акциями.
Также обязательно обращайте внимание на другие показатели фондов
- дата основания на рынке и рост доходности;
- инвестиционный портфель, его качество;
- размеры комиссий для инвесторов;
- рейтинг и ТОПы фондов;
- кто является управляющей компанией;
- как вел себя фонд в кризисные периоды и так далее.
Желательно проконсультироваться у специалистов и узнать их мнение о том или ином фонде, составив для себя рейтинг лучших ПИФов с точки зрения экспертов.
Читайте также Как начать торговать внутри дня
Как инвестировать в ПИФ и продать инвестиционные сертификаты
Это достаточно простая задача – вам достаточно заглянуть на официальные ресурсы фондов и изучить представленный порядок.
Там же вы узнаете минимальные суммы инвестиций, входа, сроки, комиссии и другие важные данные.
А так, в стандартном варианте покупка пая осуществляется из следующих этапов
- Инвестор связывается с представителями выбранного ПИФа.
- Назначается дата встречи, в процессе которой подписывается договор.
- Средства переводятся на счет фонда.
- Инвестор получает сертификаты фонда.
Собственно, продать пай тоже не составит труда, если возникнет такое желание. Единственное ограничение – средства будут перечисляться из фонда в течение 2-3 дней.
Если же деньги нужны срочно, то можно предложить пай инвестиционным организациям, правда, цена будет ниже той, по которой вы сможете продать сертификаты самому фонду.
Читайте также Лучшие инвестиционные фирмы для инвесторов всех типов
Итоги
Собственно, инвестиции – это всегда надежный вклад в будущее, если сделать все правильно. Фонды и созданы с этой целью.
Важно при этом только правильно подобрать ПИФ, определиться с суммой взноса и потенциальной прибылью.
Мы рекомендуем выбирать фонд, ориентируясь на заключения экспертов, на базовые юридические показатели, на финансовую отчетность и другие данные.
